baudarlehen vergleich

baudarlehen vergleich – mit günstigen zinsen ins eigenheim


vielleicht bist du schon länger auf der suche nach dem richtigen heim für dich und deine familie und hast festgestellt, dass es das ideale traumhaus einfach nicht gibt? noch nicht! warum nicht einfach selber bauen und einen wohnraum schaffen, der perfekt auf deine anforderungen zugeschnitten ist? wer bei den eigenen vorstellungen keine abstriche machen möchte, ist mit dem neubau eines hauses oft besser beraten als mit dem kauf eines bestehenden objektes.

bestandsimmobilien weisen meist schon erste abnutzungsspuren auf und sind in puncto energieeffizienz nicht auf dem neuesten stand. wer ein gebrauchtes haus kauft, muss also häufig umfangreiche sanierungsarbeiten sowie eine erneuerung der heiztechnik einplanen oder auf dauer höhere energiekosten tragen. entspricht die raumaufteilung nicht den persönlichen bedürfnissen der zukünftigen bewohner, fallen weitere kosten für teilweise aufwendige umbauarbeiten an. zu beachten ist auch, dass aufgrund der statischen gegebenheiten die veränderungsmöglichkeiten begrenzt sind.

wird hingegen ein haus neu gebaut, kann der bauherr den grundriss ganz nach seinen wünschen und vorlieben gestalten. eine große wohnküche mit platz für die ganze familie, ein gästezimmer mit blick in den garten im erdgeschoss, ein separates bad auf jeder etage, ein geräumiges büro unter dem dach, eine verbindungstür zwischen den kinderzimmern – bei der planung der raumaufteilung kann ganz auf die individuellen bedürfnisse von groß und klein eingegangen werden. ist bautechnisch alles auf dem neuesten stand, verfügt die immobilie natürlich auch über eine entsprechend längere restnutzungsdauer.

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zinsentwicklung beim baudarlehen seit 2015

ein genauer vergleich spart dir zinsen


wenn du deinen persönlichen wohntraum verwirklichen willst und auf der suche nach einem top baudarlehen bist, lohnt sich ein online baufinanzierung vergleich, um das perfekte angebot für deinen kapitalbedarf zu finden. aufgrund des anhaltenden zinstiefs ist das benötigte baudarlehen zurzeit besonders günstig zu erhalten. auch finanzierungen mit langen zinsbindungsfristen, die für eine hohe planungssicherheit sorgen, werden zu attraktiven zinsen angeboten. so kannst du dich gegen steigende zinsen absichern und für einen langen zeitraum zuverlässig planen.

ein weiterer vorteil ist, dass, unabhängig von der gesamtdauer der baufinanzierung, dieses laut gesetzgebung nach ablauf von 10 jahren (gerechnet ab vollauszahlung) jederzeit unter einhaltung einer sechsmonatigen kündigungsfrist ohne zusätzliche kosten gekündigt werden kann. eine lohnenswerte alternative, falls in der zwischenzeit die zinsen für baudarlehen gesunken sind oder du die möglichkeit hast, die baufinanzierung vollständig zu tilgen.

mit unserem praktischen vergleich kannst du schnell und einfach zinsangebote für baudarlehen vergleichen, um dir einen ersten überblick über mögliche finanzierungen zu verschaffen. wie hoch die angebotenen zinsen für dein baudarlehen sind, hängt nicht nur von der höhe des darlehensbetrages, sondern auch von der dauer der zinsbindung, der gewählten anfänglichen tilgungsrate und eingeräumten sondertilgungsmöglichkeiten ab.

mit nur wenigen klicks und geringem zeitaufwand rechnen unsere kostenlosen baufinanzierungsrechner für dich verschiedene finanzierungsszenarien durch, sodass du schnell herausfindest, worauf du bei der wahl des adäquaten baudarlehens für dein persönliches hausbauprojekt besonders achten musst.

wie sich eine längere zinsbindung, eine höhere tilgung oder regelmäßige sonderzahlungen auf die monatliche rate, die höhe der zinsen und die laufzeit für das baudarlehen auswirken, kannst du mithilfe des tilgungsrechners ermitteln. wenn du wissen willst, wie dein wunschdarlehen zu einem festgelegten zeitpunkt vollständig getilgt werden kann und wie hoch dabei die monatliche rate ausfällt, hilft unser volltilgungsrechner weiter. falls du noch nicht weisst, wie groß dein traumhaus sein darf und wieviel baudarlehen du dir leisten kannst, verrät unser budgetrechner dir, wie hoch die monatliche belastung durch eine baufinanzierung sein darf. hast du fragen zu unseren baufinanzierungsrechnern oder suchst du den günstigsten zins für dein baudarlehen? wir stehen dir als berater gerne persönlich zur verfügung und erstellen kostenlos ein unverbindliches angebot.

das eigene haus planen macht freude

baudarlehen vergleich hausbau

deine wohnung ist zu klein, die miete wurde schon wieder erhöht und du sehnst dich schon lange nach etwas eigenem? vielleicht hast du auch einfach den mief und lärm der großstadt satt und träumst von einem ruhigen plätzchen im grünen. wie schön wäre es doch, auf der eigenen terrasse den sonnenuntergang zu genießen und den kindern im garten beim spielen zuzusehen! ein selbst geplantes eigenheim bietet viele vorteile – neben mehr raum für die größer werdende familie sind auch die zukünftige unabhängigkeit und die vielzahl individueller gestaltungsmöglichkeiten argumente, die für den bau eines hauses sprechen. von der wahl des grundstücks über die architektur des hauses, den grundriss und die haustechnik bis hin zur innenausstattung hat der häuslebauer die freie entscheidung zwischen vielen verschiedenen optionen – lediglich das verfügbare budget und die lokalen bauvorschriften können hier grenzen setzen. viele bauherren schwärmen von der freude, die sie bei der planung ihres bauvorhabens empfunden haben und dem tollen gefühl, der fertigstellung des eigenen hauses zuzusehen. es ist eine wunderbare erfahrung, daran teilzuhaben, wie der persönliche wohntraum wirklichkeit wird.

mit einer neugebauten immobilie nachhaltig energiekosten sparen

während beim kauf eines hauses oft kompromisse eingegangen werden müssen, kann die raumaufteilung beim neubau einer immobilie genau an die familiensituation angepasst werden. doch es ist nicht allein diese flexibilität, welche für den bau eines eigenheims spricht – vor allem in hinblick auf die energieeffizienz punktet der neubau klar gegenüber der bestandsimmobilie. beim kauf eines älteren hauses ist häufig noch nicht abzusehen, wie hoch die kosten für notwendige sanierungs- und modernisierungsarbeiten sein werden. im gegensatz dazu können die kosten beim neubau eines hauses genauer kalkuliert werden. wer in den bau eines energieeffizienten hauses investiert, kann zukünftig bei den heiz- und instandhaltungskosten bares geld sparen. zudem kann, wer über die gesetzlichen mindestanforderungen gemäß energieeinsparverordnung hinausgeht und ein kfw effizienzhaus oder passivhaus baut, von staatlichen förderprogrammen profitieren. wir beraten dich gerne, wenn du wissen möchtest, ob dein finanzierungsvorhaben förderbar ist. auch in allen anderen fragen rund um das baudarlehen für dein individuelles bauprojekt begleiten wir dich zuverlässig und kompetent auf deinem weg zum traumhaus.

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hausbau in eigenregie, mit generalunternehmer oder architekt


hast du dich für den bau eines eigenheims entschieden, kommen auch schon weitere fragen auf dich zu. wer soll der partner für dein bauvorhaben sein? die bauleitung selbst zu übernehmen, kann zwar geld sparen, erfordert aber sachverstand, nerven und zeit. neben dem ungeheuren aufwand für die planung, die ausschreibung, die vergabe und die koordinierung der einzelnen gewerke muss der bauherr bei einem hausbau in eigenregie auch erhebliche risiken tragen.

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für die meisten häuslebauer ist daher das bauen mit einem generalunternehmer oder einem architekten die attraktivere, weil risiko- und stressfreiere variante. wird ein generalunternehmer mit dem hausbau beauftragt, übernimmt dieser als einziger vertragspartner des bauherren die verantwortung für alle anstehenden arbeiten und eventuell auftretende mängel in der bauausführung – auch wenn es sich hierbei um subunternehmerleistungen handelt. im gegensatz dazu übernimmt der architekt zwar auch die bauleitung und aufsicht über die einzelnen gewerke, haftet jedoch lediglich für eigene fehler bei der planung, überwachung und beratung. für fehler in der ausführung müssen beim hausbau mit architekten die gewählten bauunternehmen und handwerker, mit denen der bauherr selbst verträge geschlossen hat, haftbar gemacht werden. entgegen der verbreiteten überzeugung muss der hausbau mit einem architekten jedoch nicht zwangsläufig teurer sein als der bau mit einem generalunternehmer – wie teuer das traumhaus wird, hängt in hohem maße von den individuellen anforderungen des bauherren und der qualität der gewünschten baumaterialien ab. wer sich eine individuelle architektur, große planungsfreiheit und die möglichkeit, änderungen auch kurzfristig umzusetzen, wünscht, hat mit einem freien architekten meist den richtigen partner an seiner seite.

baudarlehen mit weitsicht finden


egal, ob du in eigenregie, mit einem architekten oder einem generalunternehmer bauen willst – spätestens, wenn du das ideale grundstück für dein bauvorhaben gefunden hast, wird es zeit, sich gedanken über das passende baudarlehen zu machen. denn nicht nur der hausbau selbst, auch die finanzierung des eigenen bauvorhabens will gut geplant sein.

ein erster schritt auf dem weg zur geeigneten baufinanzierung ist eine schätzung der gesamtkosten. hierzu zählen neben den reinen baukosten auch die kauferwerbsnebenkosten – je nach bundesland können grunderwerbssteuer, notar- und grundbuchkosten sowie die maklerprovision für den grundstückskauf zwischen 10 und 15 % des kaufpreises ausmachen. experten empfehlen, zusätzlich zu den kauferwerbsnebenkosten ungefähr 20 % der gesamtbaukosten als eigenkapital in die finanzierung einzubringen.

baudarlehen am beispiel von familie meier

nehmen wir an, familie meier hat mithilfe eines maklers ein attraktives, voll erschlossenes baugrundstück am stadtrand gefunden.

60.000 euro beträgt der kaufpreis für das grundstück, während sich die baukosten für den geplanten bau eines einfamilienhauses auf 320.000 euro belaufen.

die gesamtausgaben summieren sich also inklusive der kauferwerbsnebenkosten (10 % von 60.000 euro) auf 386.000 euro.

kann familie meier wie empfohlen 20 % der baukosten zuzüglich der nebenkosten, also 70.000 euro, als eigenkapital in die finanzierung einbringen, ergibt sich eine finanzierungssumme in höhe von 316.000 euro.


wählt familie meier bei einem angenommenen sollzinssatz von 1,4 % p.a. eine anfängliche tilgungsrate von 4 %, ist die kreditsumme von 316.000 euro bei gleichbleibendem zins nach 21 jahren und 7 monaten abbezahlt.

bei einer niedrigeren tilgungsrate in höhe von 2 % beträgt die laufzeit in diesem beispiel hingegen ganze 38 jahre und 1 monat.

weisst du wie familie meier bereits, wieviel eigenkapital du einbringen kannst und wieviel baudarlehen du zusätzlich für die umsetzung deines bauvorhabens benötigst? dann empfehlen wir dir einen online baudarlehen vergleich, um die baufinanzierung zu finden, welche am besten zu deiner persönlichen situation passt und eine nachhaltige finanzplanung gewährleistet. um beim vergleich verschiedener finanzierungsangebote zu einer vernünftigen entscheidung zu gelangen, müssen neben der höhe der zinsen auch andere faktoren berücksichtigt werden. wird beispielsweise der anfängliche tilgungsssatz für das baudarlehen zu niedrig angesetzt, um die monatliche belastung so niedrig wie möglich zu halten, kann dies im falle eines zinsanstiegs die anschlussfinanzierung nach ablauf der zinsbindung gefährden. trotz höherer zinsen kann eine längere zinsbindung in der aktuellen niedrigzinsphase die bessere lösung mit größerer planungssicherheit sein. ebenso wichtig ist die frage, wie flexibel dein baudarlehen sein muss – welche sondertilgungsmöglichkeiten müssen eingeräumt werden? auch der zeitpunkt, bis zu welchem die baufinanzierung vollständig getilgt sein soll, hat einfluss auf die planung der finanzierung – schließlich möchte man bis zum renteneintritt schuldenfrei sein.

in die eigene immobilie mit dem baudarlehen vergleich


je nach deinen persönlichen lebensumständen haben die genannten faktoren unterschiedliches gewicht bei der wahl des baudarlehens fürs eigenheim. unsere nützlichen baufinanzierungsrechner helfen dir dabei, den richtigen finanzierungsplan für deine individuellen bedürfnisse zu finden. hast du die perfekte baufinanzierung für dein vorhaben gefunden, kann das fundament bald gesetzt werden!

bei kaum einem anderen thema kreisen die gedanken mehr um die eigene zukunft als beim hausbau. nicht nur, dass sich das eigenheim als wertbeständige geldanlage gegenüber anderen anlageformen bewährt hat und eine beliebte form der altersvorsorge darstellt – bereits beim entwurf des grundrisses kann mit weitsicht auch auf andere, konkrete weise der weg in die zukunft geebnet werden. ist die familienplanung noch nicht abgeschlossen, kann sich eine ausbaureserve, zum beispiel unter dem dach, bezahlt machen. doch auch die frage, was mit dem nicht mehr benötigten wohnraum geschehen soll, wenn die kinder einmal aus dem haus sind, kann bei der planung der raumaufteilung eine rolle spielen. vielleicht bietet es sich an, die räume im erdgeschoss später für ein seniorengerechtes wohnen auf einer ebene zu nutzen und das obergeschoss als einliegerwohnung zu vermieten. werden notwendige voraussetzungen für eine solche aufteilung des wohnraumes bereits beim hausbau bedacht, kann dies zukünftig umfangreiche und kostenintensive umbauarbeiten ersparen. es lohnt sich also, sorgfältig an die planung heranzugehen, um sich spätere möglichkeiten nicht zu verbauen.

egal, wie dein idealer grundriss aussieht – wenn deine zukunft auf einem sicheren grund stehen soll, ist eine solide finanzierung unerlässlich. hast du das passende baudarlehen mit günstigen zinsen für dein vorhaben gefunden und entspricht der finanzierungsplan deinen persönlichen anforderungen an planungssicherheit und flexibilität, bist du deinem traumhaus schon ein ganzes stück näher gekommen. nicht nur unsere praktischen und kostenlosen baufinanzierungsrechner leisten eine wichtige hilfestellung auf der suche nach dem perfekten baudarlehen für deine zwecke – auch wir stehen dir als unabhängige experten in sachen baufinanzierung jederzeit gerne mit rat und tat zur seite. wenn du fragen zum thema baudarlehen hast oder einen unverbindlichen vergleich erhalten möchtest, sprich uns an – wir freuen uns darauf, dich auf dem weg in die eigenen vier wände zu begleiten!


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