allianz bietet lange zinssicherheit in der baufinanzierung

mehr und mehr menschen möchten sich den traum einer eigenen immobilie erfüllen. da hierzu das vorhandene eigenkapital oftmals nicht ausreicht, wird ein gewisser anteil an fremdkapital notwendig.

die allianz bietet mit ihrer baufinanzierung eine optimale möglichkeit, um dieses fehlende kapital zu beschaffen. das unternehmen unterstützt dich zielführend bei dem kauf eines eigenheims und sorgt für eine langfristig entspannte finanzierung. bekannt ist das institut insbesondere im bereich der versicherung. ein baufinanzierung vergleich von paloo gibt aufschluss darüber, welches angebot für dich und deine immobilie am besten geeignet ist.

baufinanzierung allianz lebensversicherungs-aktiengesellschaft

wer ist die allianz


das unternehmen ist keine bank, wie die meisten anderen partner. diese besonderheit zeichnet sich insbesondere in der produktpalette nieder. die allianz ist ein renommiertes und weltweit agierendes versicherungsunternehmen, welches sämtliche leistungen auf diesem gebiet anbietet. trotz der eigenschaft als versicherungsunternehmen bietet das institut darlehen an. der wichtigste ist dabei die baufinanzierung.

baufinanzierung allianz lebensversicherungs-aktiengesellschaft logo

den hauptsitz hat das versicherungsunternehmen in der bayrischen landeshauptstadt münchen. vertreten wird das unternehmen jedoch auf weltweiter ebene. es handelt sich bei der allianz um einen börsennotierten versicherungskonzern. gegründet wurde er im jahr 1890 und erzielt seither große erfolge.

gemessen am umsatz zählt das unternehmen mittlerweile zu den erfolgreichsten konzernen auf dem gebiet der versicherung. das institut ist unter dem namen allianz group auf weltweiter ebene bekannt und für sämtliche leistungen im bereich der versicherung sowie der baufinanzierung geschätzt. der konzern hat über 140.000 mitarbeitern, welche die gesteckten ziele täglich verfolgen und kunden auf der ganzen welt beratend zur seite stehen. beim kauf einer immobilie kannst du dich auf die kompetenten mitarbeiter und die günstige baufinanzierung verlassen.

auszug aus der geschichte der allianz

1889

im jahr 1889 wurde das versicherungsunternehmen mit der rechtsform einer ag in münchen gegründet und nahm ihre tätigkeit 1890 in berlin auf.

1889
1893

bereits drei jahre später wurde in london die erste filiale im ausland eröffnet.

1893
1895

die aktien des unternehmens konnten im jahr 1895 erstmals an der berliner börse erworben werden.

1895
1906

im rahmen der versicherungstätigkeit bestand die allianz im jahr 1906 ihre erste finanzielle belastungsprobe. nach einem schweren erdbeben musste sie einen erheblichen anteil der entschädigungen zahlen.

1906
1912

nachdem die titanic im april 1912 sank, kam es ebenfalls zu hohen entschädigungszahlungen.

1912
1922

im jahr 1922 wurde die tochtergesellschaft allianz lebensversicherungs-ag gegründet.

1922
1949

im anschluss an den krieg wurden im jahr 1949 die zentralen nach münchen und stuttgart verlegt.

1949
1985

etwa 20 jahre später wurde das versicherungsunternehmen insbesondere im ausland immer bedeutender. im jahr 1985 wurde, um eine bessere steuerung des unternehmens zu gewährleisten, die holding gegründet.

1985
1990

der erfolg hielt weiter an und im jahr 1990 übernahm das unternehmen die staatliche versicherung der ddr.

1990
1994

im jahr 1994 stieg das versicherungsunternehmen in den bereich der privaten krankenversicherungen ein.

1994
2001

den ersten großen verlust musste das unternehmen nach der übernahme der dresdner bank im jahr 2001 verzeichnen.

2001
2006

am 13. oktober 2006 kam es zu einer unternehmensfusion mit der italienischen ras. das daraus resultierende unternehmen wurde in der rechtsform der se gegründet.

2006
2008

im august 2008 wurde die erst 2001 erworbene dresdner bank für 9,8 milliarden euro an die commerzbank verkauft.

2008

baufinanzierung der allianz

wenn du auch dir den wunsch deiner traumimmobilie erfüllen möchtest, musst du wahrscheinlich zusätzliches kapital aufnehmen. mit einer baufinanzierung der allianz lässt sich jedes haus oder jeder wohnung individuell, mit langer zinsbindung und der möglichkeit einer sondertilgung finanzieren. bei dieser immobilienfinanzierung hat es keine auswirkung auf den kredit, wie die immobilie verwendet wird. du könntest dein objekt somit selbst bewohnen oder vermieten, ganz wie du möchtest. eine fremdgenutzte eigentumswohnung muss bei kapitalanlegern aber mindestens eine wohnfläche von 60 m² mit zwei zimmern haben. zudem darf der beleihungsauslauf maximal 80 prozent betragen.

für die baufinanzierungsvergabe ist es nicht relevant, ob du den kauf einer bestehenden immobilie oder einen neubau planst. der bau darf von einem bauträger und sogar von dir in eigenregie durchgeführt werden. neben der baufinanzierung bietet das versicherungsunternehmen eine passende anschlussfinanzierung sowie ein forward darlehen bis zu 36 monate vor dem ende der zinsbindung an. zudem sind kapitalbeschaffungen innerhalb von 80 prozent beleihung für eine wohnwirtschaftliche verwendung möglich. das finanzierungsgebiet ist bundesweit, wodurch du eine große freiheit genießt.

baufinanzierung allianz lebensversicherungs ag diagramm restschuld

quelle: paloo gmbh

baufinanzierungssumme: 300.000 euro
monatliche rate: 750 euro

bei 10 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 0,50 prozent und einer tilgung von 2,50 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 223.109,78 euro betragen.

bei 20 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,00 prozent und einer tilgung von 2,00 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 167.219,38 euro betragen.

bei 40 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,50 prozent und einer tilgung von 1,50 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 53.569,14 euro betragen.

baufinanzierung allianz lebensversicherungs ag logo

mindesttilgung
2 %

maximale zinsbindung
40 jahre

maximal mögliche sondertilgung pro jahr
5 % p.a.

sondertilgung kostenfrei möglich
nein

tilgungswechsel möglich
ja

kreditgeber
allianz lebensversicherungs-ag
reinsburgstr. 19
70178 stuttgart

baufinanzierung allianz lebensversicherungs ag diagramm rate

quelle: paloo gmbh

du frägst dich – wie viel kostet mich summe x an darlehen, um es in y jahren abbezahlt zu haben? in der grafik nehmen wir eine laufzeit von 40 jahren und einen zinssatz von 1,20 prozent an.


eine zinsbindung kannst du zwischen 5 und 40 jahre vereinbaren, wobei die zinsbindungen von 26 bis 40 jahren nur als volltilger erhältlich sind. insbesondere bei der langen zinssicherheit für volltilger sticht das versicherungsunternehmen im baufinanzierung vergleich heraus. kreditbeträge sind bereits ab 25.000 € erhältlich und können bis zu 1.500.000 € betragen. mit diesem kreditrahmen kann der kauf der meisten einfamilienhäuser sowie eigentumswohnungen realisiert werden. möchtest du deine zukünftige immobilie vermieten, so kannst du von einer tilgung ab 1 prozent profitieren. bei einer eigennutzung beträgt die mindesttilgung 2 prozent. eine sondertilgung bis 5 prozent ist gegen einen zinsaufschlag möglich. dadurch lässt sich die laufzeit des darlehens deutlich reduzieren und du kannst zeit und geld sparen.

zudem kann eine bereitstellungsfreie zeit vereinbart werden, welche dir insbesondere die ersten monate erleichtert. gegen einen aufschlag kann der zeitraum auf bis 24 monate verlängert werden. programme der kfw können jederzeit in die finanzierung eingebunden werden. in einem baufinanzierung vergleich von paloo lässt sich dieses angebot ganz unkompliziert den konditionen wie zinsbindung oder sondertilgung anderer kreditgeber gegenüberstellen.

kreditbeträge:
ab 25.000 bis 1.500.000 euro

tilgungssatz:
ab 2 prozent bis volltilgung
ab 1 prozent bei kapitalanlagen

bereitstellungszinsfreie zeit:
3 monate bei bestandsobjekten
12 monate bei einem neubau
bis 24 monate möglich gegen zinsaufschlag

einbindung kfw mittel:
möglich

sollzinsbindung:
5 bis 40 jahre

sondertilgung:
bis 5 prozent gegen zinsaufschlag

tilgungswechsel:
zweimal zwischen 2 und 4 prozent

forward darlehen:
bis 36 monate

fazit und highlights der allianz

die allianz ist ein versicherungsunternehmen mit sitz in münchen, welches neben dem bereich der versicherung ein individuelles angebot zu bieten hat. eine besondere bedeutung kommt dabei der baufinanzierung zu, welche zu top konditionen beantragt werden kann. neben günstigen zinsen bietet der kreditgeber die möglichkeit einer sondertilgung von bis zu 5 prozent, eine lange zinsbindung, bis zu 40 jahren sowie eine bereitstellungszinsfreie zeit, bis zu 24 monaten, an. die monatliche tilgung ist bereits ab 1 prozent bei einer vermieteten immobilie möglich. das bundesweite finanzierungsgebiet wird von persönlichen ansprechpartnern verwaltet und betreut. mit diesem versicherungsunternehmen lässt sich der kauf deiner immobilie ganz unkompliziert finanzieren. mit einem kostenlosen baufinanzierung vergleich von paloo findest du das beste angebot für deine wunschimmobilie.

baufinanzierung allianz lebensversicherungs ag diagramm zinsen

quelle: paloo gmbh

baufinanzierungssumme: 300.000 euro
monatliche rate: 1.250 euro
zinsbindung: 20 jahre
angenommene zinssätze: 1,50, 1,60, 1,70 und 1,80 prozent

zinssatz: 1,50 prozent
tilgung: 3,50 prozent
zinskosten: 55.275,84 euro

zinssatz: 1,60 prozent
tilgung: 3,40 prozent
zinskosten: 59.768,15 euro
mehrkosten durch 0,1 prozent höheren zinssatz
im vergleich zu 1,50 prozent zinsen: 4.492,31 euro

zinssatz: 1,70 prozent
tilgung: 3,30 prozent
zinskosten: 64.374,41 euro
mehrkosten durch 0,2 prozent höheren zinssatz
im vergleich zu 1,50 prozent zinsen: 9.098,57 euro

zinssatz: 1,80 prozent
tilgung: 3,20 prozent
zinskosten: 69.097,14 euro
mehrkosten durch 0,3 prozent höheren zinssatz
im vergleich zu 1,50 prozent zinsen: 13.821,30 euro

sämtliche informationen über die allianz sowie die immobilienfinanzierung sind ohne gewähr und stand 10/2020.


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