baufinanzierung bei der axa


immer mehr menschen träumen von einem eigenheim und damit steigt auch die nachfrage nach einer guten baufinanzierung, die mit günstige konditionen zu haben ist. eine baufinanzierung kommt nicht nur für einen geplanten neubau infrage, sondern auch für den kauf einer immobilie, die bereits gebaut ist. wer eine baufinanzierung braucht, findet diese klassischerweise bei einer bank oder sparkasse.

es gibt aber auch die möglichkeit, eine baufinanzierung über eine versicherung abzuschließen, wie etwa der bekannten axa versicherung. prinzipiell gilt: bevor du dich für eine baufinanzierung entscheidest, solltest du immer einen baufinanzierung vergleich durchführen. damit sicherst du dir die top konditionen, deine bevorzugte zinsbindung und die günstigsten zinsen. einen kostenlosen baufinanzierung vergleich kannst du beispielsweise direkt bei paloo durchführen.

baufinanzierung axa lebensversicherung ag

wer ist die axa

baufinanzierung axa lebensversicherung ag logo

die axa ist ein versicherungsunternehmen, das weltweit bekannt und renommiert ist. die axa gruppe hat französische wurzeln und heutzutage ist das versicherungsunternehmen in 64 ländern weltweit tätig. seinen hauptsitz hat das unternehmen in paris. die aktiengesellschaft axa versichert sowohl privatpersonen, als auch unternehmen unterschiedlicher branchen. in deutschland tritt der versicherer als axa konzern ag und in der schweiz als axa versicherungen ag, auf. weltweit verfügt die axa mittlerweile über 125.000 mitarbeiter, was sie zu einem bedeutenden arbeitgeber, nicht nur in deutschland macht.

kleiner einblick in die geschichte der axa

1839

vorgänger der axa konzern ag war die colonia, die 1839 als „kölnische feuerversicherungsgesellschaft“ von kölner bankiers und kaufleuten gegründet wurde.

1839
1853

1853 wurde die concordia lebensversicherung gegründet, die sich mit der colonia zur axa lebensversicherungs ag zusammenschloss.

1853
1962

bereits 1962 wurde die union krankenversicherungs-ag in köln gegründet, aus der die aktuelle axa krankenversicherungs ag hervor geht.

1962
1970

in den jahren 1970 und 1971 schlug die geburtsstunde des konzerns. die bildung des konzerns folgte unter der führung der colonia und durch das fusionieren der namhaften versicherungsgesellschaften national, gladbacher und schlesische.

1970
1990

nachdem 1990 der ostdeutsche markt geöffnet wurde, beteiligte sich das unternehmen an der darag (deutsche versicherungs- und rückversicherungs-ag) und erhöhte 2001 schließlich diese beteiligung auf 100 prozent. 

1990
1994

1994 kam es zu einem joint venture zwischen der kölnischen rückversicherung und der us amerikanischen general re. zunächst gingen nur die mehrheitsbeteiligung der kölnischen rückversicherung in das joint venture über, 2003 verkaufte man auch die restliche minderheitsbeteiligung.

1994
1995

1995 bot die pariser axa versicherungsgruppe den aktionären der uap die übernahme an, wodurch im mai 1997 schließlich uap und axa fusionierten. durch die fusion der uap mit der pariser axa gelangte die colonia gruppe an einen der größten finanzdienstleistungs- und versicherungskonzerne der welt. deshalb wurde die deutsche holding umbenannt und trug fortan den namen axa colonia konzern ag.

1995
1999

1999 kaufte der axa konzern die englische guardian royal exchange (gre) auf und deren deutsches tochterunternehmen albingia ging an die axa colonia über. im selben jahr integrierte die axa colonia gesellschaft die nordstern sach- und lebensversicherung.

1999
2001

seit 2001 fungiert axa zudem als globaler markenname der gruppe. die gesamten deutschen konzerngesellschaften übernahmen diesen namen und der vorstand und der betriebsrat schlossen ein axa bündnis zur sicherung von arbeitsplätzen.

2001
2004

2004 wurde die axa bausparkasse ag verkauft und bhw übernahm diese.

2004
2006

2006 übernahm der axa konzern die winterthur-gruppe von der credit suisse gruppe. durch deren tochter, der dbv-winterthur, stabilisierte die axa ihre marktposition in deutschland zusätzlich.

2006
2007

2007 erfolgte die finale eingliederung der dbv-winterthur in die axa gruppe.

2007

baufinanzierung – so funktioniert sie bei der axa

am anfang des traums von der eigenen immobilie steht in der regel die suche nach der richtigen immobilie. ist diese gefunden, stellt sich häufig die frage nach der passenden baufinanzierung, um sein vorhaben auch in die tat umsetzen zu können. mit der axa versicherung kannst du deine baufinanzierung günstig und individuell abwickeln. das gilt sowohl, wenn du die immobilie selbst nutzt, als auch, wenn du sie vermieten möchtest. als kapitalanleger musst du allerdings ein mindesteinkommen von 45.000 euro im jahr, wenn du ledig und 55.000 euro, wenn du verheiratet bist, nachweisen. diese baufinanzierung kann sowohl für eine bereits bestehende immobilie, als auch für den neubau einer immobilie, genutzt werden.

baufinanzierung axa lebensversicherung ag diagramm rate

quelle: paloo gmbh

du frägst dich – wie viel kostet mich summe x an darlehen, um es in y jahren abbezahlt zu haben? in der grafik nehmen wir eine laufzeit von 30 jahren und einen zinssatz von 1,15 prozent an.

die axa bietet auch anschlussfinanzierungen für bestehende finanzierungen oder forward darlehen zur rechtzeitigen zinssicherung, bis 60 monate vor ende der zinsbindung, an. kapitalbeschaffungen sind allerdings nur bei einer wohnwirtschaftlichen verwendung der immobilie möglich. das finanzierungsangebot kann bundesweit genutzt werden, wobei du einen persönlichen ansprechpartner in deiner axa agentur vor ort findest.

baufinanzierung axa lebensversicherung ag logo

mindesttilgung
2 %

maximale zinsbindung
20 jahre

maximal mögliche sondertilgung pro jahr
5 % p.a.

sondertilgung kostenfrei möglich
ja

tilgungswechsel möglich
ja

kreditgeber
axa lebensversicherung ag
colonia-allee 10-20
51067 köln

baufinanzierung axa lebensversicherung ag diagramm restschuld

quelle: paloo gmbh

baufinanzierungssumme: 400.000 euro
monatliche rate: 1.500 euro

bei 10 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 0,80 prozent und einer tilgung von 3,70 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 245.972,34 euro betragen.

bei 15 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,10 prozent und einer tilgung von 3,40 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 178.315,07 euro betragen.

bei 20 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,50 prozent und einer tilgung von 3,00 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 120.315,25 € euro betragen.

bei der zinsbindung hast du die wahl zwischen für 5, 10, 12, 15 oder 20 jahren. die axa gewährt dir kreditsummen zwischen 30.000 und 1,5 millionen euro, um deine traumimmobilie zu finanzieren. dabei kann die tilgung zwischen 2 und 5 prozent gewählt werden. eine ausnahme ist hier der angebotene volltilger über 20 jahre. ein tilgungswechsel ist einmal jährlich zwischen 2 und 5 prozent gegen zinsaufschlag möglich. eine jährliche sondertilgung von 1, 2, 3, 4 oder 5 prozent kann ebenfalls gegen zinsaufschlag vereinbart werden. der aufschlag beträgt derzeit 0,01 prozent pro prozent sondertilgung.

die bereitstellungszinsfreie zeit beträgt bei dieser baufinanzierung sechs monate, wenn du dich für den kauf einer bestandsimmobilie entscheidest und zwölf monate, wenn du deine immobilie neu baust. eine verlängerung der bereitstellungszinsfreien zeit ist gegen einen zinsaufschlag möglich. in deine baufinanzierung kannst du auch die günstigen programme der kreditanstalt für wiederaufbau (kfw) mit einfließen lassen.

kreditbeträge:
ab 30.000 bis 1.500.000 euro

tilgungssatz:
ab 2 bis 5 prozent
20 jähriger volltilger

bereitstellungszinsfreie zeit:
6 monate bei bestandsobjekten
12 monate bei einem neubau
verlängerung gegen zinsaufschlag möglich

einbindung kfw mittel:
möglich

sollzinsbindung:
5, 10, 12, 15 und 20 jahre

sondertilgung:
1, 2, 3, 4 und 5 prozent (gegen zinsaufschlag)

tilgungswechsel:
einmal p.a. zwischen 2 und 5 prozent (gegen zinsaufschlag)

forward darlehen:
bis 60 monate

fazit zur baufinanzierung bei der axa

eine baufinanzierung gibt es nicht nur bei banken, sondern auch bei einer versicherung. so hat die axa einen immobilienkredit mit günstigen konditionen im angebot. du kannst diese für den kauf einer immobilie nutzen, die du selbst bewohnen, oder vermieten möchtest. die baufinanzierung kann für einen neubau oder für den kauf einer bestehenden immobilie beantragt werden. du findest bei der versicherung gute optionen für eine jährliche sondertilgung, tilgungswechsel und flexible möglichkeiten bei der wahl der zinsbindung.

wenn du deine baufinanzierung mit der axa abwickeln möchtest, profitierst du einerseits von einem bundesweiten finanzierungsangebot. andererseits findest du aber persönliche ansprechpartner in den vielen axa agenturen, von denen es garantiert auch eine in deiner nähe gibt.

bevor du dich für eine bestimmte baufinanzierung entscheidest, solltest du einen baufinanzierung vergleich durchführen. so siehst du schnell, wo du die besten konditionen bekommst. nutze dafür gerne den kostenlosen paloo baufinanzierung vergleich.

baufinanzierung axa lebensversicherung ag diagramm zinsen

quelle: paloo gmbh

baufinanzierungssumme: 400.000 euro
monatliche rate: 1.500 euro
zinsbindung: 20 jahre
angenommene zinssätze: 1,50, 1,60, 1,70 und 1,80 prozent

zinssatz: 1,50 prozent
tilgung: 3,00 prozent
zinskosten: 80.315,25 euro

zinssatz: 1,60 prozent
tilgung: 2,90 prozent
zinskosten: 86.795,15 euro
mehrkosten durch 0,1 prozent höheren zinssatz
im vergleich zu 1,50 prozent zinsen: 6.479,91 euro

zinssatz: 1,70 prozent
tilgung: 2,80 prozent
zinskosten: 93.433,68 euro
mehrkosten durch 0,2 prozent höheren zinssatz
im vergleich zu 1,50 prozent zinsen: 13.118,44 euro

zinssatz: 1,80 prozent
tilgung: 2,70 prozent
zinskosten: 100.234,29 euro
mehrkosten durch 0,3 prozent höheren zinssatz
im vergleich zu 1,50 prozent zinsen: 19.919,04 euro

alle informationen und zahlen sind ohne gewähr und nach bestem wissen, stand 10/2020.


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