AXA BAUFINANZIERUNG REVIEW 2022 by paloo
digitale antragstellung
versicherung
auswahl zinsbindungen
immer mehr menschen träumen von einem haus und damit steigt auch die nachfrage nach einer guten baufinanzierung, die mit günstige konditionen zu haben ist. eine baufinanzierung kommt nicht nur für den kauf einer immobilie infrage, die bereits gebaut ist, sondern auch für einen geplanten neubau.
wer eine baufinanzierung braucht, findet diese klassischerweise bei einer bank oder sparkasse. es gibt aber auch die möglichkeit, eine immobilienfinanzierung über eine versicherung abzuschließen. die axa baufinanzierung bringt einige vorteile mit sich, die du bei einer klassischen bank nicht immer vorfinden kannst.
prinzipiell gilt: bevor du dich für eine axa immobilienfinanzierung entscheidest, solltest du immer einen baufinanzierung vergleich durchführen. damit sicherst du dir die besten konditionen, deine bevorzugte zinsbindung und die günstigsten zinsen. einen kostenlosen baufinanzierung vergleich kannst du direkt bei paloo durchführen.
axa baufinanzierung vergleich
vor- und nachteile der axa
warum darf eine versicherung überhaupt baufinanzierungen anbieten? das ist ganz einfach erklärt. die vergabe einer baufinanzierung beschert einer versicherung zinserträge. wer eine baufinanzierung sucht, kann somit auch bei einer versicherung anfragen.
meistens bieten versicherungen gute konditionen bei langfristigen zinsbindungen. oftmals setzen sie aber ein hohes eigenkapital voraus – versicherer wie die axa haben ihre vorteile, aber auch nachteile. damit du auf den ersten blick weißt, ob die axa versicherung etwas für dich und deinen finanzierungswunsch, haben wir dir die wichtigsten pros und cons vom führenden erstversicherer zusammengestellt.
axa baufinanzierung – vorteile
- günstige zinsen bei langen zinsbindungen
- zinsvorteil bei höherer tilgung
axa baufinanzierung – nachteile
- keine finanzierung ohne eigenkapital
axa baufinanzierung konditionen
am anfang des traums von der eigenen immobilie steht in der regel die suche nach dem richtigen haus oder der perfekten wohnung. ist diese gefunden, stellt sich häufig die frage nach der passenden baufinanzierung, um sein vorhaben auch in die tat umsetzen zu können. die axa baufinanzierung mit flexiblen rahmenbedingungen kannst du günstig und individuell abwickeln. das gilt sowohl, wenn du die immobilie selbst nutzt, als auch, wenn du sie vermieten möchtest. als kapitalanleger musst du allerdings ein mindesteinkommen nachweisen. die höhe ist von deinem familienstand abhängig. diese finanzierung kann sowohl für eine bereits bestehende immobilie, als auch für den neubau einer immobilie, genutzt werden.
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
baufinanzierungssumme: 400.000 euromonatliche rate: 1.500 euro
zinsbindung: 20 jahre
angenommene zinssätze: 1,50, 1,60, 1,70 und 1,80 prozent
→ zinssatz: 1,50 prozent
tilgung: 3,00 prozent
zinskosten: 80.315,25 euro
→ zinssatz: 1,60 prozent
tilgung: 2,90 prozent
zinskosten: 86.795,15 euro
mehrkosten durch 0,10 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,50 prozent zinsen: 6.479,91 euro
→ zinssatz: 1,70 prozent
tilgung: 2,80 prozent
zinskosten: 93.433,68 euro
mehrkosten durch 0,20 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,50 prozent zinsen: 13.118,44 euro
→ zinssatz: 1,80 prozent
tilgung: 2,70 prozent
zinskosten: 100.234,29 euro
mehrkosten durch 0,30 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,50 prozent zinsen: 19.919,04 euro
das versicherungsunternehmen axa bietet auch anschlussfinanzierungen für bestehende finanzierungen oder forward darlehen zur rechtzeitigen zinssicherung, viele monate vor ende der zinsbindung, an. kapitalbeschaffungen sind allerdings nur bei einer wohnwirtschaftlichen verwendung der immobilie umsetzbar. das finanzierungsangebot kann bundesweit genutzt werden, wobei du einen persönlichen ansprechpartner vor ort findest.
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
baufinanzierungssumme: 400.000 euromonatliche rate: 1.500 euro
→ bei 10 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 0,80 prozent und einer tilgung von 3,70 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 245.972,34 euro betragen.
→ bei 15 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,10 prozent und einer tilgung von 3,40 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 178.315,07 euro betragen.
→ bei 20 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,50 prozent und einer tilgung von 3,00 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 120.315,25 euro betragen.
bei der zinsbindung hast du die wahl zwischen verschiedenen jahren – eine kurze, mittellange und lange sollzinsbindung sind ohne weiteres darstellbar. das versicherungsunternehmen gewährt dir kreditsummen, die bis in den millionenbereich gehen, um deine traumimmobilie zu finanzieren. dabei kann die tilgung der summe ab einem soliden prozentsatz gewählt werden. eine ausnahme bildet der volltilger. ein tilgungssatzwechsel ist einmal jährlich gegen zinsaufschlag machbar. eine jährliche sondertilgung kann ebenfalls gegen zinsaufschlag bei der axa vereinbart werden.
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
du frägst dich – wie viel kostet mich summe x an darlehen, um es in y jahren abbezahlt zu haben? in der grafik nehmen wir eine laufzeit von 30 jahren und einen zinssatz von 1,15 prozent an.
die bereitstellungszinsfreie zeit beträgt bei der axa immobilienfinanzierung einige monate, wenn du dich für den kauf einer bestandsimmobilie entscheidest. wenn du deine haus neu baust, dann bekommst du auch länger zeit, bis der bereitstellungszins fällig wird. eine verlängerung der bereitstellungszinsfreien zeit ist gegen einen zinsaufschlag machbar. in deine axa baufinanzierung kannst du auch die günstigen programme der kreditanstalt für wiederaufbau – kurz kfw – mit einfließen lassen.
axa – attraktive konditionen im vergleich
ein eigenes haus oder eine eigene wohnung ist ein traum, welchen sich viele menschen gerne erfüllen möchten. egal ob dabei das wohnerlebnis der gegenwart im vordergrund steht oder an eine investition in die zukunft gedacht wird – die möglichkeiten mit einer eigenen immobilie sind beinahe grenzenlos.
um dir diesen traum zu ermöglichen, wirst du in der regel eine finanzierung benötigen. welche konditionen dir wichtig sind, ergibt sich aus deinen vorstellungen der rückzahlung. wichtig ist zudem ein vertrauenswürdiger und kompetenter kreditgeber.
paloo prüft für dich die unterschiedlichsten kreditgeber – versicherungen, bausparkassen, sparkassen und natürlich klassische banken – auf herz und nieren. du kannst selbst baufinanzierungen vergleichen und auf unsere banken review zurückgreifen. den versicherer axa haben wir schon einigen banken gegenübergestellt, schau selbst. oder lehn dich entspannt zurück und lass einen paloo finanzexperten über 500 kreditgeber für dich nach der der perfekten finanzierung suchen.
ab 50.000
tilgungssatz:ab 2 %
sollzinsbindung:bis 30 jahre
bereitstellungszinsfrei:6 mon. (kauf)
12 mon. (neubau)
tilgungswechsel:möglich, nicht kostenfrei
sondertilgung:nicht kostenfrei
5 % optional
forward darlehen:bis 60 monate
einbindung kfw förderung:möglich
ab 50.000
tilgungssatz:ab 2 %
sollzinsbindung:bis 30 jahre
bereitstellungszinsfrei:12 mon. (kauf)
12 mon. (neubau)
tilgungswechsel:möglich, 2 x kostenfrei
sondertilgung:5 % kostenfrei
10 % optional
forward darlehen:bis 60 monate
einbindung kfw förderung:möglich
ab 50.000
tilgungssatz:1 %
sollzinsbindung:bis 30 jahre
bereitstellungszinsfrei:12 monate
für alle vorhaben
tilgungswechsel:möglich, 2 x kostenfrei
sondertilgung:5 % kostenfrei
10 % optional
forward darlehen:bis 36 monate
einbindung kfw förderung:möglich
warum finanzprodukte von axa – versicherung, bausparvertrag & co.
bei dem versicherungsunternehmen erhältst du in erster linie günstige versicherungen – die geschäftstätigkeit des axa konzerns umfasst nicht nur den bereich axa versicherung, sondern auch vorsorge. dazu zählen rentenversicherungen, lebensversicherungen, die betriebliche altersvorsorge oder krankenversicherung sowie vermögensanlagen und finanzierungen.
das angebot richtet sich nicht nur an private kunden, sondern auch an firmenkunden. die größten geschäftsfelder bilden die schaden- und unfallversicherungen, gefolgt von der privaten krankenversicherung, die von millionen kunden in anspruch genommen werden.
nicht nur versicherungen sind dazu da, um deine zukunft abzusichern. bei den axa produkten rund um das thema geld anlegen wählst du zwischen verschiedenen investmentfonds und policen das anlageprodukt aus, was dich am meisten anspricht.
da auch ein eigenheim eine gute kapitalanlage oder altersvorsorge ist, entscheiden sich viele menschen dafür, in immobilien zu investieren. bei der axa immobilienfinanzierung wählst du zwischen einem klassischen annuitätendarlehen oder einem volltilgerdarlehen.
deine alte baufinanzierung macht dir bauchschmerzen? immobilienbesitzer, die nach ende der zinsbindung nicht mehr zufrieden mit den konditionen ihrer alten bank sind, profitieren von einer günstigen anschlussfinanzierung mit niedrigen zinsen. auch eine modernisierung kann durch die finanzierung realisiert werden – ein frisch renoviertes haus ist nicht nur wertsteigernd, sondern erhöht die lebensqualität immens.
das geht dir ein wenig zu schnell, du bist noch in der ersten phase deines immobilien traumes und sparst eigenkapital? mit einem bausparvertrag sicherst du dir zudem ein zinsgünstiges darlehen für die zukunft.
die wichtigsten produkte der axa
- baufinanzierung, anschlussfinanzierung, bausparvertrag
- wohngebäudeversicherung, schadenservice 360° haus
- private krankenversicherung, schaden- und unfallversicherung
- rentenversicherung, lebensversicherung
- investmentfonds, geldanlage
wer ist die axa
die axa ist ein versicherungsunternehmen, das weltweit bekannt und renommiert ist. die axa-gruppe hat französische wurzeln und heutzutage ist das versicherungsunternehmen in 64 ländern weltweit tätig. seinen hauptsitz hat das unternehmen in paris.
die aktiengesellschaft axa versichert sowohl privatpersonen, als auch unternehmen unterschiedlicher branchen. in deutschland tritt der versicherer als axa-konzern ag und in der schweiz als axa versicherungen ag, auf.
weltweit verfügt das unternehmen mittlerweile über 150.000 mitarbeiter, was es zu einem bedeutenden arbeitgeber, nicht nur in deutschland macht.
vorgänger der axa konzern ag war die colonia, die 1839 als „kölnische feuerversicherungsgesellschaft“ von kölner bankiers und kaufleuten gegründet wurde. 1853 wurde die concordia lebensversicherung gegründet, die sich mit der colonia zur axa-lebensversicherungs-ag zusammenschloss.
geschichte der axa im überblick
bereits 1962 wurde die union krankenversicherungs-ag in köln gegründet, aus der die aktuelle axa-krankenversicherungs-ag hervor geht.
in den jahren 1970 und 1971 schlug die geburtsstunde des konzerns. die bildung des konzerns folgte unter der führung der colonia und durch das fusionieren der namhaften versicherungsgesellschaften national, gladbacher und schlesische.
nachdem 1990 der ostdeutsche markt geöffnet wurde, beteiligte sich das unternehmen an der darag (deutsche versicherungs- und rückversicherungs-ag) und erhöhte 2001 schließlich diese beteiligung auf 100 prozent.
1994 kam es zu einem joint venture zwischen der kölnischen rückversicherung und der us amerikanischen general re. zunächst gingen nur die mehrheitsbeteiligung der kölnischen rückversicherung in das joint venture über, 2003 verkaufte man auch die restliche minderheitsbeteiligung.
1995 bot die pariser axa-versicherungsgruppe den aktionären der uap die übernahme an, wodurch im mai 1997 schließlich uap und axa fusionierten. durch die fusion der uap mit der pariser axa gelangte die colonia gruppe an einen der größten finanzdienstleistungs- und versicherungskonzerne der welt. deshalb wurde die deutsche holding umbenannt und trug fortan den namen axa-colonia-konzern ag.
1999 kaufte der axa konzern die englische guardian royal exchange (gre) auf und deren deutsches tochterunternehmen albingia ging an die axa-colonia über. im selben jahr integrierte die axa-colonia gesellschaft die nordstern sach- und lebensversicherung.
seit 2001 fungiert axa zudem als globaler markenname der gruppe. die gesamten deutschen konzerngesellschaften übernahmen diesen namen und der vorstand und der betriebsrat schlossen ein axa-bündnis zur sicherung von arbeitsplätzen.
2004 wurde die axa-bausparkasse ag verkauft und bhw übernahm diese. 2006 übernahm der axa konzern die winterthur-gruppe von der credit suisse gruppe. durch deren tochter, der dbv-winterthur, stabilisierte die axa ihre marktposition in deutschland zusätzlich. 2007 erfolgte die finale eingliederung der dbv-winterthur in die axa-gruppe.
axa – fazit
ein darlehen gibt es nicht nur bei banken, sondern auch bei einer versicherung. so hat die axa eine immobilienfinanzierung mit attraktiven konditionen im angebot. du kannst diese für den kauf einer immobilie nutzen, die du selbst bewohnen, oder vermieten möchtest.
die baufinanzierung kann für für den kauf einer bestehenden immobilie beantragt werden, jedoch auch für den bau und anbau bei einer immobilie. du findest bei dem versicherungsunternehmen gute optionen für eine jährliche sondertilgung, tilgungswechsel und flexible möglichkeiten bei der wahl der sollzinsbindung.
wenn du eine axa immobilienfinanzierung abwickeln möchtest, profitierst du einerseits von einem bundesweiten finanzierungsangebot und andererseits erwarten dich äußerst kundenfreundliche rahmenbedingungen. du findest nämlich zahlreiche persönliche ansprechpartner in den vielen axa agenturen, von denen es garantiert auch eine in deiner nähe gibt.
die konditionen sind dir noch zu hoch, weil es dir unter anderem noch an eigenkapital fehlt? auch für diesen fall sorgt axa vor – mit einem bausparvertrag kannst du das notwendige baugeld ansparen und nach der ansparphase das vereinbarte darlehen in anspruch nehmen.
apropos, persönliche beratung. bevor du dich für eine bestimmte immobilienfinanzierung entscheidest, solltest du einen baufinanzierung vergleich durchführen. so siehst du schnell, wo du die besten konditionen bekommst. nutze dafür gerne den kostenlosen paloo baufinanzierung vergleich.
sämtliche informationen und zahlen sind ohne gewähr und beruhen auf dem stand 07/2022.