DEUTSCHE BANK BAUFINANZIERUNG REVIEW 2022 by paloo
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service vor ort
viele menschen träumen davon, endlich in ihren eigenen vier wänden zu leben. diesen traum kannst du dir bundesweit mit einer guten baufinanzierung der deutschen bank ag erfüllen. wer eine baufinanzierung aufnehmen möchte, sollte darauf achten, dass die konditionen gut und natürlich passend für das jeweilige vorhaben sind. dabei hilft immer ein baufinanzierungsvergleich, mit welchem du schnell herausfindest, welche bank die besten konditionen für deine wünsche bietet.
die deutsche bank baufinanzierung ist eine günstige und flexible lösung, auf die sich ein genauerer blick lohnt. darüber hinaus bietet dir diese bank auch ein forward darlehen, eine anschlussfinanzierung oder eine prolongation für bestehende darlehen an.
bevor du aber das erstbeste angebot für eine baufinanzierung annimmst, empfiehlt es sich einen baufinanzierungsvergleich in anspruch zu nehmen, um zinsen zu sparen und die passende finanzierung zu erhalten.
deutsche bank baufinanzierung vergleich
vor- und nachteile der deutschen bank
die deutsche bank hilft dir, deine wünsche zu verwirklichen und deine finanziellen möglichkeiten zu erweitern. mit einer baufinanzierung kannst du den lang gehegten wunsch nach einer immobilie endlich realisieren.
wie findet man die passende finanzierung für den bau oder kauf einer immobilie? bei den vielen anbietern fällt dir die wahl bestimmt schwer. wir geben dir die notwendigen informationen und reden nichts schön – deswegen hier die wichtigsten vor- und nachteile des kreditgebers.
deutsche bank baufinanzierung – vorteile
- baufinanzierung ohne eigenkapital bei eigennutzung
- große auswahl an zinsbindungen
deutsche bank baufinanzierung – nachteile
- eingeschränkte ausstattung der darlehen
deutsche bank baufinanzierung – günstige konditionen
für viele menschen ist eine eigene immobilie der größte traum, den sie sich im leben erfüllen möchten. dafür nehmen menschen in der regel eine baufinanzierung auf, um das häufig fehlende kleingeld zu beschaffen. bei der deutschen bank findest du einen günstigen kredit, mit dem du beim kauf einer immobilie flexibel bleibst. für die deutsche bank baufinanzierung ist unerheblich, ob du die immobilie selbst nutzen, oder vermieten möchtest. es ist auch nicht wichtig, ob du den kauf einer bestandsimmobilie planst, oder ob du bauen möchtest. fast alles ist so darstellbar.
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
baufinanzierungssumme: 400.000 euromonatliche rate: 1.200 euro
zinsbindung: 30 jahre
angenommene zinssätze: 1,10, 1,20, 1,30 und 1,40 prozent
→ zinssatz: 1,10 prozent
tilgung: 2,50 prozent
zinskosten: 76.765,56 euro
→ zinssatz: 1,20 prozent
tilgung: 2,40 prozent
zinskosten: 85.542,71 euro
mehrkosten durch 0,10 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,10 prozent zinsen: 8.777,16 euro
→ zinssatz: 1,30 prozent
tilgung: 2,30 prozent
zinskosten: 94.664,99 euro
mehrkosten durch 0,20 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,10 prozent zinsen: 17.899,43 euro
→ zinssatz: 1,40 prozent
tilgung: 2,20 prozent
zinskosten: 104.144,05 euro
mehrkosten durch 0,30 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,10 prozent zinsen: 27.378,50 euro
bei einer laufenden finanzierung bietet dir die bank zudem vielfältige möglichkeiten – die deutsche bank anschlussfinanzierung oder ein forward darlehen. wenn du bei der deutschen bank ein forward darlehen zur rechtzeitigen zinssicherung aufnehmen möchtest, kannst du das viele monate vor ende der zinsbindung tun. so sicherst du dir günstige aktuelle hypothekenzinsen. auch bei kapitalbeschaffungen für eine wohnwirtschaftliche verwendung bei bestehenden immobilien ist die bank dein kompetenter ansprechpartner. die baufinanzierung der deutschen bank ist bundesweit zu erhalten, zudem findest du regionale ansprechpartner in den jeweiligen filialen vor ort.
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
baufinanzierungssumme: 400.000 euromonatliche rate: 1.200 euro
→ bei 10 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 0,60 prozent und einer tilgung von 3,00 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 276.358,75 euro betragen.
→ bei 20 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 0,80 prozent und einer tilgung von 2,80 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 157.172,36 euro betragen.
→ bei 30 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,10 prozent und einer tilgung von 2,50 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 44.765,56 euro betragen.
die zinsbindung, welche maximal gewählt werden kann, beträgt mehrere jahrzehnte. selbstverständlich kannst du auch eine kürzere zinsbindung vereinbaren. die mögliche kreditsumme können bis zu mehreren millionen euro betragen. damit lässt sich etwas machen, oder? eine große modernisierung bei deinem eigenheim oder auch der bau eines mehrfamilienhauses. die zu vereinbarende tilgung beginnt bei bei einem niedrigen prozentsatz, wobei die maximale darlehenslaufzeit nicht überschritten werden darf. du kannst bei der deutschen bank auch eine volltilger variante für das darlehen vereinbaren und hast somit eine zinssicherheit für die gesamte laufzeit deiner finanzierung.
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
du frägst dich – wie viel kostet mich summe x an darlehen, um es in y jahren abbezahlt zu haben? in der grafik nehmen wir eine laufzeit von 30 jahren und einen zinssatz von 1,10 prozent an.
es steht dir frei, während der kreditlaufzeit den satz für deine tilgung zu wechseln. so ist ein zweimaliger tilgungssatzwechsel in der ersten zinsbindung möglich, wenn du dafür einen zinsaufschlag in kauf nimmst. eine jährliche sondertilgungsmöglichkeit kannst du ebenfalls gegen einen zinsaufschlag vertraglich vereinbaren. die bereitstellungszinsfreie zeit beträgt bei der bank einige monate, aber du kannst diese zeit auf auch verlängern, was gegen einen aufschlag an zinsen möglich ist. wenn du deine immobilie selbst nutzt, so bietet die bank die möglichkeit einer vollfinanzierung an. das bedeutet für dich, dass du neben dem zu zahlenden kaufpreis, noch zusätzlich kaufnebenkosten mit finanzieren kannst. somit wäre auch kein einsatz von eigenkapital notwendig.
bei deiner baufinanzierung kannst du natürlich auch programme der kreditanstalt für wiederaufbau – kurz kfw – mit einbinden. darüber hinaus gibt es weitere staatliche förderungen wie die wohnungsbauprämie, die du nutzen kannst, um deine finanzierung günstiger zu machen.
bank im vergleich
jeder und jede möchte den top anbieter für einen günstigen baukredit finden. es hilft nichts, du musst die konditionen von ganz vielen kreditgebern miteinander vergleichen und entscheiden, welche finanzierungsform und welche ausstattung du für dein projekt benötigst. wir helfen dir sehr gerne mit einer review, in der wir viele banken gegeneinander antreten lassen. so kannst du ganz selbstständig deine wahl treffen.
trotzdem bietet sich eigentlich immer ein kostenloser online baufinanzierungsvergleich an, da du so viele hundert kreditgeber gleichzeitig vergleichen kannst. es ist eigentlich noch besser: dein persönlicher paloo finanzierungsexperte vergleicht über 500 banken für dich und bereitet die besten angebote für dich vor.
ab 50.000 euro
tilgungssatz:ab 1 %
sollzinsbindung:bis 30 jahre
bereitstellungszinsfrei:3 mon. (kauf & neubau)
12 mon. optional
tilgungswechsel:nicht möglich
sondertilgung:10 % optional
forward darlehen:bis 48 monate
einbindung kfw förderung:möglich
ab 50.000 euro
tilgungssatz:ab 1 %
sollzinsbindung:bis 25 jahre
bereitstellungszinsfrei:6 mon. (kauf), 12 mon. (neubau)
18 mon. optional
tilgungswechsel:möglich, 1 x jährl. kostenfrei
sondertilgung:5 % kostenfrei
keine optionen
forward darlehen:bis 36 mon.
einbindung kfw förderung:möglich
ab 25.000 euro
tilgungssatz:ab 1 %
sollzinsbindung:bis 20 jahre
bereitstellungszinsfrei:2 mon. (kauf & neubau)
24 mon. optional
tilgungswechsel:nicht möglich
sondertilgung:100 % optional
forward darlehen:bis 60 monate
einbindung kfw förderung:möglich
produkte der deutschen bank
damit du einen gesamtüberblick bekommst, möchten wir dir noch allgemeine informationen zur bank liefern – zu den produkten und zur geschichte des größten kreditgebers aus deutschland.
der größte kreditgeber deutschlands stellt dir wie zu erwarten eine vollständige produktpalette bereit – du kannst bei der bank nicht nur ein girokonto eröffnen und deine bankgeschäfte bequem via banking app erledigen, sondern auch dein geld nachhaltig anlegen und investments tätigen.
damit deine familie über finanzielle reserven verfügt, kannst du einen kredit nutzen. so kannst du dir größere anschaffungen leisten oder unerwarteten ausgaben entspannt entgegenblicken. zu der größten anschaffung im leben gehört oftmals eine immobilie – das flexible und günstige hypothekendarlehen der bank lässt nahezu jedes bauherz höher schlagen, da du mit dieser finanzierung jeden auch noch so großen immobilienwunsch erfüllen kannst.
die wichtigsten produkte der deutschen bank
- baufinanzierung, anschlussfinanzierung, modernisierung
- bausparen
- girokonto, kreditkarte
- privatkredit, dispokredit
- private krankenversicherung, pflegeversicherung
- online depot, wertpapier
wer ist die deutsche bank
die deutsche bank ag ist das größte kreditinstitut deutschlands. das ergibt sich aus ihrer bilanzsumme und mitarbeiterzahl. die bank existiert seit dem 10. märz 1870, als sie in berlin gegründet wurde. heute liegt der unternehmenssitz allerdings in frankfurt am main und die bank ist mittlerweile als universalbank tätig. auf der ganzen welt unterhält sie bedeutende niederlassungen, so findet man sie in singapur, hongkong, sydney, new york city, oder in london.
vom financial stability board wird die bank als systemisch bedeutsames finanzinstitut bewertet und daher befindet sie sich seit 2011 auf der liste global systemrelevanter banken. die deutsche bank hat eine breite produktpalette, die sich sowohl an privat-, als auch an geschäftskunden und den öffentlichen sektor richtet.
geschichte der deutschen bank – bank im porträt
eine geplante fusion der deutschen bank mit der dresdner bank wurde nach langwierigen verhandlungen im april 2000 wieder abgebrochen und für beendet erklärt.
seit 2001 gibt es die aktie der deutschen bank auch an der weltweit wichtigsten börse in new york, der nyse (new york stock exchange). ebenfalls 2001 legte die deutsche bank ihr hypothekenbankgeschäft mit der commerzbank und der dresdner bank zusammen. zusammen agieren sie nun in der eurohypo ag.
2005 verkaufte die deutsche bank schließlich ihren anteil an der gemeinsamen gesellschaft an die commerzbank.
im juli 2007 veräußerte die bank ihren anteil an der deutschen beteiligungs-ag, der 13,2 prozent betrug. zeitgleich kaufte sie das englische versicherungsunternehmen abbey life der britischen bank lloyds tsb. ab. der preis der transaktion belief sich auf 1,44 mrd. euro.
im juli 2008 wiederum erwarb die bank den großteil der niederländischen abn amro. dieses geschäft wurde für 709 mio. euro abgewickelt. im september des gleichen jahres kündigte sie an, die postbank übernehmen zu wollen. die übernahme der postbank hatte auch die spanische santander bank geplant, jedoch war die bank schneller und erwarb die postbank für mehr als 8 mrd. euro.
im oktober 2009 gab die deutsche bekannt, dass sie die privatbank sal. oppenheim übernehmen möchte. dies markierte den ende der firma im familienbesitz, in dem sich seit sal. oppenheim seit 220 jahren befunden hatte. noch ein jahr zuvor galt das unternehmen als die größte unabhängige privatbankgruppe europas. der kauf der bank kostete die deutsche bank wiederum 1 mrd. euro.
im september 2010 machte die bank den aktionären der deutschen postbank ein angebot zur übernahme. es handelte sich dabei um ein öffentliches und freiwilliges übernahmeangebot. dadurch gingen 22 prozent der postbank aktien an die deutsche bank über, die seither die mehrheit der postbank aktien hält und die postbank zum 3. dezember 2010 konsolidieren konnte.
2019 war kurzzeitig die fusion der deutschen bank und der commerzbank im gespräch, jedoch wurden die verhandlungen darüber im april 2019 schnell wieder abgebrochen.
immer wieder macht die bank schlagzeilen durch diverse skandale und anklagen. so gibt es verschiedene klagen bezüglich geldwäsche oder steuerhinterziehung.
das bild der bank wurde in den letzten jahren zudem durch verschiedene umstrukturierungen und neuausrichtungen verändert.
deutsche bank – fazit
wer sich den traum von der eigenen immobilie erfüllen möchte, findet bei der deutschen bank interessante optionen für eine passende und individuelle immobilienfinanzierung. mit günstigen konditionen der deutschen bank bleibst du flexibel und kannst jederzeit die vielfältigen möglichkeiten einer sondertilgung nutzen – kostenlose sondertilgungen sind nicht inbegriffen. interessant ist die möglichkeit, eine finanzierung von 110 prozent abzuwickeln.
das bieten nur wenige banken bundesweit an. bei einer 110 prozent finanzierung werden neben dem kaufpreis auch die nebenkosten, wie die grunderwerbsteuer oder notarkosten, des immobilienkaufs finanziert. dadurch brauchst du kein eigenkapital einsetzen. du kannst die baufinanzierung der deutschen bank für die finanzierung einer immobilie nutzen, die du selbst bewohnst, aber auch für eine immobilie, die du vermieten möchtest.
auch findest du bei der deutschen bank passende optionen für mögliche tilgungswechsel und sondertilgungsmöglichkeiten, mit denen du auch während der zinsbindung flexibel bleibst. im hinblick auf die laufzeit und die darlehenssumme bietet die deutsche bank dir eine große spanne an möglichkeiten. zudem ist bank bundesweit durch filialen vertreten und bietet somit auch immer einen ansprechpartner vor ort.
wer den kauf einer immobilie plant, sollte immer einen baufinanzierungsvergleich durchführen. so findest du die niedrigen zinsen, die deinen kauf günstig machen – unkomplizierte abwicklung inklusive. nutze dafür unseren kostenlosen paloo baufinanzierungsvergleich oder sichere dir gleiche einen termin – der vergleich und die persönliche beratung kosten dich nichts.
sämtliche informationen und zahlen sind ohne gewähr und beruhen auf dem stand 05/2022.