DSL BANK BAUFINANZIERUNG REVIEW 2022 by paloo
digitale antragstellung
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lösungsorientiert
immer mehr menschen verspüren den wunsch eines eigenen zuhauses. für den kauf einer immobilie wird aufgrund der hohen kosten meist eine baufinanzierung benötigt. mit einem kostenlosen baufinanzierungsvergleich von paloo kannst du dir einen ersten überblick vorhandener angebote schaffen.
neben der eigentlichen dsl bank baufinanzierung lassen sich über die dsl ein forward darlehen, eine anschlussfinanzierung oder eine prolongation zu günstigen konditionen abschließen. mit dem online baufinanzierungsvergleich findest du das beste angebot unter anderem für den kauf oder bau deiner immobilie.
dsl bank baufinanzierung vergleich
vor- und nachteile der dsl
träumst auch du von einem haus oder einer eigenen wohnung? oder möchtest du dir eine immobilie kaufen und mit den mieteinnahmen deine rente aufbessern? mit der dsl bank baufinanzierung kannst du dir diesen traum ganz unkompliziert erfüllen. wie viele andere kreditbanken bietet auch die dsl eine die finanzierung für den kauf oder bau eines hauses bzw. einer wohnung.
die immobilienfinanzierung der dsl bietet eine günstige und flexible möglichkeit, um unkompliziert die eigene immobilie zu finanzieren. dabei hat die bank mehrere möglichkeiten, welche unterschiedliche vor- und nachteile bieten.
dsl bank baufinanzierung – vorteile
- baufinanzierung ohne eigenkapital
- sehr große vielfalt an zinsbindungen
dsl bank baufinanzierung – nachteile
- 1% anfängliche tilgung nicht möglich
dsl bank baufinanzierung im überblick
der traum einer eigenen immobilie lässt sich ganz unkompliziert mit einer baufinanzierung der dsl verwirklichen. dabei profitierst du von günstigen zinsen und einer flexiblen rückzahlung. für die dsl bank baufinanzierung ist es nicht von bedeutung, ob du das haus selbst nutzt oder vermieten möchtest. zudem kannst du frei wählen, ob du dir ein haus bauen oder kaufen möchtest. dies hat keinen einfluss auf die eigentliche finanzierung.
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
baufinanzierungssumme: 390.000 euromonatliche rate: 1.150 euro
zinsbindung: 20 jahre
angenommene zinssätze: 1,20, 1,30, 1,40 und 1,50 prozent
→ zinssatz: 1,20 prozent
tilgung: 2,34 prozent
zinskosten: 69.966,50 euro
→ zinssatz: 1,30 prozent
tilgung: 2,24 prozent
zinskosten: 76.722,59 euro
mehrkosten durch 0,10 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,20 prozent zinsen: 6.756,09 euro
→ zinssatz: 1,40 prozent
tilgung: 2,14 prozent
zinskosten: 83.635,58 euro
mehrkosten durch 0,20 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,20 prozent zinsen: 13.669,09 euro
→ zinssatz: 1,50 prozent
tilgung: 2,04 prozent
zinskosten: 90.708,85 euro
mehrkosten durch 0,30 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,20 prozent zinsen: 20.742,35 euro
neben einer neuen baufinanzierung kannst du bei der dsl zudem eine anschlussfinanzierung oder ein forward darlehen viele monate vor ende der zinsbindung beantragen. dadurch kannst du dir aktuelle hypothekenzinsen für die zukunft sichern. die kapitalbeschaffung bei bereits bestehenden immobilien ist bei diesem kreditgeber ebenfalls möglich. das finanzierungsgebiet ist bundesweit, wodurch du nicht an bestimmte regionen in deutschland gebunden bist. durch einen kostenlosen baufinanzierungsvergleich kannst du das angebot der dsl mit einer vielzahl anderer banken und kreditinstitute vergleichen.
festzinsdarlehen
das festzinsdarlehen der kreditbank hat eine lange mögliche zinsbindung und ermöglicht kreditsummen von bis zu einer million euro. die finanzierung der immobilie ist zu 100 prozent möglich. in verbindung mit dem dsl privatdarlehen sind auch vollfinanzierungen möglich, wodurch kaufkosten und kaufnebenkosten vollständig abgedeckt werden können. somit ist eine baufinanzierung ohne eigenkapital darstellbar. die mindesthöhe der tilgung startet bei einem niedrigen prozent satz und kann in der zinsbindung einige male kostenlos, im erlaubten rahmen, gewechselt werden.
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
baufinanzierungssumme: 390.000 euromonatliche rate: 1.150 euro
→ bei 10 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 0,80 prozent und einer tilgung von 2,74 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 278.850,31 euro betragen.
→ bei 20 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,20 prozent und einer tilgung von 2,34 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 183.966,50 euro betragen.
→ bei 30 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,50 prozent und einer tilgung von 2,04 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 89.028,09 euro betragen.
eine jährliche sondertilgung ist kostenfrei enthalten, wobei gegen einen zinsaufschlag auch eine höhere sondertilgung möglich ist. die bereitstellungsfreie zeit beträgt standardmäßig einige wenige monate, kann jedoch mit einem kleinen zinsaufschlag pro monat auf weitere monate verlängert werden, was gerade beim hausbau vorteilhaft ist.
forward darlehen sind zur frühzeitigen zinssicherung etliche monate, sogar jahre, vor zinsbindungsende möglich. die durch eine staatliche förderung begünstigten programme der kreditanstalt für wiederaufbau – kurz kfw – können jederzeit in deine baufinanzierung eingebunden werden.
variabler zins beim flex darlehen
mit dem flex darlehen der kreditbank erhältst du eine flexible und unkomplizierte möglichkeit einer baufinanzierung. die darlehensform steht für niedrige kreditsummen zur verfügung. die tilgung kann individuell angepasst werden, wobei eine mindesttilgung zu beachten ist. diese sollte gut gewählt werden, da ein wechsel der tilgung bei einem flex darlehen nicht möglich ist.
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
du frägst dich – wie viel kostet mich summe x an darlehen, um es in y jahren abbezahlt zu haben? in der grafik nehmen wir eine laufzeit von 35 jahren und einen zinssatz von 1,15 prozent an.
eine besonderheit diese finanzierung liegt darin, dass die gewünschte kreditsumme den gesamten kaufpreis abdecken kann. in verbindung mit dem dsl privatdarlehen sind auch finanzierungen möglich, mit denen kaufkosten und kaufnebenkosten vollständig abgedeckt werden können. ein immobiliendarlehen ohne einsatz von eigenkapital ist nur bei wenigen kreditgebern zu finden. die bereitstellungszinsfreie zeit beträgt beim flex darlehen auch genügend monate, in denen sich alles rund und den kauf einer immobilie klären lässt.
sondertilgungen sind jeweils zum ende eines quartals in der bestimmten mindesthöhe möglich. zudem kann das flex darlehen jederzeit in ein festzinsdarlehen umgewandelt werden. die kündigungsfrist für darlehensnehmer beträgt drei monate und kann dann vollständig ohne weitere gebühren zurückgezahlt werden.
auch hier ist die einbindung von den geförderten kfw-programmen in deine baufinanzierung jederzeit möglich.
bank im vergleich
wenn du deine traumimmobilie gefunden hast, bringt dich eine gut durchdachte baufinanzierung sicher ins eigenheim. unterschiedliche kreditrahmen ermöglichen eine günstige und flexible rückzahlung von deinem hypothekendarlehen. um das kreditangebot der dsl mit dem von anderen kreditgebern vergleichen zu können, bietet dir paloo einen kostenlosen baufinanzierungsvergleich. dieser unterstützt dich bei der suche nach der optimalen baufinanzierung.
du kannst auch auf eigene faust kreditgeber miteinander vergleichen. nutze die infos aus unserer review dazu, bei der wir ausgewählte banken gegeneinander antreten lassen. vorab solltest du am besten wissen, was du dir leisten kannst und wie deine finanzen sich entwickeln werden. dein einkommen und deine eigenkapital sind unter anderem entscheidende faktoren, die sich auf deinen persönlichen zinssatz auswirken.
ab 50.000 euro
tilgungssatz:ab 1,5 %
sollzinsbindung:bis 30 jahre
bereitstellungszinsfrei:3 mon. (kauf & neubau)
24 mon. optional
tilgungswechsel:möglich, 3 x kostenfrei
sondertilgung:5 % kostenfrei
10 % optional
forward darlehen:bis 60 mon.
einbindung kfw förderung:möglich
ab 50.000 euro
tilgungssatz:ab 2 %
sollzinsbindung:bis 20 jahre
bereitstellungszinsfrei:24 mon.
für alle vorhaben
tilgungswechsel:möglich, 1 x kostenfrei
sondertilgung:5 % kostenfrei
keine optionen
forward darlehen:bis 24 mon.
einbindung kfw förderung:nicht möglich
ab 50.000 euro
tilgungssatz:ab 1 %
sollzinsbindung:bis 30 jahre
bereitstellungszinsfrei:3 mon. (kauf)
12 mon. (neubau)
tilgungswechsel:möglich, 2 x kostenfrei
sondertilgung:10 % kostenfrei
100 % optional
forward darlehen:bis 60 mon.
einbindung kfw förderung:möglich
produkte der dsl bank – traum vom eigenheim erfüllen
die dsl bank ist vor allem als wunscherfüller bekannt. der kreditgeber bietet die attraktive produte im bereich privatkredit und baufinanzierung. so kannst du kleine, aber auch große wünsche wahr werden lassen.
die immobilienfinanzierung des kreditgebers ist in unterschiedlichen varianten verfügbar: als klassisches annuitätendarlehen mit einer gleichbleibenden monatlichen rate. als endfälliges darlehen, bei welchem du zunächst nur zinsen auf das darlehen erbringt und keine tilgungsleistung. als volltilgerdarlehen, bei dem du hohe raten abzahlst und dafür mit besonders günstigen konditionen belohnt wirst. oder als variables darlehen, was dir eine große flexibilität einbringt.
die wichtigsten produkte der dsl
- baufinanzierung, anschlussfinanzierung, forward-darlehen
- modernisierungskredit
- privatkredit, autokredit
- restschuldversicherung
wer ist die dsl bank
unter der dsl bank versteht sich die marke sowie die firma einer zweigniederlassung der deutschen bank ag. der fokus dieser kreditbank liegt auf der baufinanzierung sowie den privatkrediten. der absatz der finanzierung wird in deutschland von unabhängigen finanzdienstleistern angeboten. zudem gibt es eine reihe von exklusiven partnern wie einige autohäuser, welche die finanzierung ebenfalls anbieten.
die arbeit mit unabhängigen finanzdienstleistern begründet sich in den dadurch vorteilhaften leistungen und günstigen konditionen für die kunden der bank. durch diese teilung der zuständigkeit kann ein ausgezeichneter service für sämtliche produkte der bank in deutschland gewährleistet werden.
durch die ausgliederung der persönlichen beratung, dem kundenservice sowie dem verkauf der produkte spart die kreditbank viel geld. diese ersparnisse werden in form von attraktiven angeboten und günstigen konditionen direkt an die kunden weitergegeben.
geschichte der dsl bank
die geschichte der dsl bank beginnt im jahr 1953 nach dem zweiten weltkrieg, als die deutsche landesrentenbank sowie die siedlungsbank geflohene landwirte unterstützten. im jahr 1966 ereignete sich ein weiterer meilenstein, als sich die beiden unterstützenden banken zur deutschen siedlungs- und landesrentenbank, kurz dsl bank, vereinten.
in den jahren 1981 und 1989 wurde durch gesetzesänderungen der bundesregierung, die grundlage für die dsl geschaffen zum einen ihr vormals beschränktes tätigkeitsfeld auszuweiten und sich der konkurrenz zu stellen. zum andern wurde eine teilprivatisierung der bank beschlossen, so dass fortan sich auch private, im rahmen einer holding, an der dsl beteiligen konnten. So wurde das wachstum zu einem spezialkreditinstitut zügig vorangetrieben.
bis zum jahr 1999 war die deutsche siedlungs- und landesrentenbank eine öffentlich-rechtliche spezialbank. im jahr 2000 verlor die bank den status als öffentliches finanzinstitut. der bund verkaufte seine anteile und die deutsche postbank ag wurde als neuer eigentümer benannt. mit den aufgekauften anteilen wurde ein neuer unternehmensbereich gegründet.
seit 2018 galt die bank als niederlassung der neu gegründeten db privat- und firmenkundenbank ag und wurde 2020 zur niederlassung der deutsche bank ag in deutschland.
dsl bank – fazit
wenn du dir den traum einer eigenen immobilie erfüllen möchtest, ist die immobilienfinanzierung der dsl bank eine interessante finanzierungsmöglichkeit. die bank bietet einige wesentliche vorteile, welche für eine erhöhte flexibilität und günstige konditionen sorgen.
auch eine vollfinanzierung ist bei diesem kreditgeber möglich. im zuge der immobilienfinanzierung können die gesamten kaufkosten sowie die kaufnebenkosten von dem kredit in verbindung mit dem dsl privatdarlehen abgedeckt werden. diese möglichkeit bieten nur wenige partner in der baufinanzierung an.
eine hohe flexibilität wird durch drei kostenlose wechsel der tilgung sowie sondertilgungsmöglichkeiten geboten. das flex darlehen des kreditgebers bietet eine moderne finanzierungsmöglichkeit mit weiteren vorteilen, wie einer vollständigen rückführung des darlehens ohne zusätzliche gebühren, mit ein kündigungsfrist von drei monaten.
um das beste angebot für den kauf deiner immobilie herauszufiltern, empfiehlt sich der zuverlässige und zielführende baufinanzierungsvergleich von paloo.
sämtliche informationen und zahlen sind ohne gewähr und beruhen auf dem stand 05/2022.