baufinanzierung gladbacher bank – viel flexibilität
ein wichtiger schritt zum eigenheim ist die richtige baufinanzierung. mehr menschen denn je nehmen heutzutage eine baufinanzierung auf, um sich ihren traum vom eigenen haus zu erfüllen. wer derzeit eine immobilie finanziert, kann von dem aktuell niedrigen zinsniveau profitieren und sich dieses mit einem immobilienkredit langfristig sichern. eine individuelle baufinanzierung gibt es etwa bei der gladbacher bank, egal ob du dich für den kauf einer immobilie entscheidest, die bereits erstellt wurde, oder ob du das haus deiner träume selbst bauen möchtest. eine baufinanzierung sollte nicht leichtfertig abgeschlossen werden – vor der entscheidung steht immer ein unabhängiger baufinanzierung vergleich. mit einem baufinanzierung vergleich kannst du erkennen, bei welchem kreditinstitut du die für dich perfekten konditionen für die finanzierung deiner immobilie erhältst.
wer ist die gladbacher bank
bei der gladbacher bank ag von 1922 handelt es sich um eine aktiengesellschaft aus dem rhein-ruhr gebiet, die in den finanzverbund der volks- und raiffeisenbank integriert ist. ihren geschäftssitz hat sie schon immer in mönchengladbach. derzeit betreuen ihre mitarbeiter rund 25.000 kunden in verschiedenen standorten. um den erfolg nachhaltig zu sichern und die kunden optimal zu betreuen beschäftigt das unternehmen rund 136 angestellte. zum ende 2019 wies die bank eine bilanzsumme von 774 millionen euro auf.
geschichte der gladbacher bank von 1922
baufinanzierung mit der gladbacher bank
wer ein haus kaufen oder bauen möchte, nimmt heutzutage in der regel eine baufinanzierung auf. es ist eine weitreichende entscheidung, die gut überlegt sein will. denn neben der höhe der zinsen sind auch weitere faktoren auf der suche nach der idealen baufinanzierung wichtig und zu berücksichtigen. so spielt es etwa eine rolle, welche zinsbindung du dir vorstellst, ob du eine jährliche sondertilgung vornehmen möchtest oder ob du dir die möglichkeit eines tilgungswechsels wünschst.
mindesttilgung
1 %
maximale zinsbindung
30 jahre
mehr zur gladbacher bank
maximal mögliche sondertilgung pro jahr
100 % p.a.
sondertilgung kostenfrei möglich
ja
tilgungswechsel möglich
ja
kreditgeber
gladbacher bank ag
bismarckstr. 50-52
41061 mönchengladbach
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
du frägst dich – wie viel kostet mich summe x an darlehen, um es in y jahren abbezahlt zu haben? in der grafik nehmen wir eine laufzeit von 40 jahren und einen zinssatz von 1,50 prozent an.
die baufinanzierung der gladbacher bank passt sich individuell an deine bedürfnisse an. obwohl es sich um eine regionalbank handelt, erstreckt sich das finanzierungsgebiet über die gesamte bundesrepublik. du kannst sie in anspruch nehmen, wenn du eine immobilie zur eigennutzung erwirbst, oder wenn du den kauf einer immobilie als kapitalanlage abwickeln möchtest. es ist für die finanzierung unerheblich, ob du dich für den kauf einer bestandsimmobilie entscheidest oder ob das haus erst neu gebaut wird. es sind zudem auch anschlussfinanzierungen für laufende darlehen und forward darlehen zur frühzeitigen zinssicherung durchführbar. forward darlehen können bis 60 monate vor zinsbindungsende beantragt werden.
bei einer wohnwirtschaftlich genutzten immobilie sind kapitalbeschaffungen bei dieser bank ohne weiteres darstellbar. du bekommst hier zinsbindungen von 5, 8, und frei wählbar zwischen 10 und 30 jahren angeboten. im rahmen einer baufinanzierung beginnen die kreditsummen die beantragt werden können bereits bei 50.000 euro.
die tilgung reicht von sehr niedrigen 1 prozent bis hin zum volltilger, bei dem keine restschuld am ende der zinsbindung übrig bleibt. du kannst während der zinsbindung zweimal einen kostenlosen tilgungswechsel, bei einer regeltilgung zwischen 1 und 5 prozent, vornehmen. eine jährliche sondertilgung ist machbar, wobei du hier wählen kannst, ob du eine sondertilgung in höhe von 5 oder von 10 prozent bevorzugst. ab dem dritten jahr kannst du gegen einen zinsaufschlag ein hundertprozentiges recht auf sondertilgung eingeräumt bekommen. entscheidest du dich für den volltilger, so ist allerdings keine sondertilgung und auch kein tilgungswechsel möglich.
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
baufinanzierungssumme: 500.000 euro
monatliche rate: 1.600 euro
→ bei 8 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 0,60 prozent und einer tilgung von 3,24 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 367.273,21 euro betragen.
→ bei 15 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 0,95 prozent und einer tilgung von 2,89 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 267.144,99 euro betragen.
→ bei 30 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,30 prozent und einer tilgung von 2,54 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 34.331,02 euro betragen.
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
baufinanzierungssumme: 500.000 euro
monatliche rate: 1.600 euro
zinsbindung: 30 jahre
angenommene zinssätze: 1,30, 1,50, 1,70 und 1,90 prozent
→ zinssatz: 1,30 prozent
tilgung: 2,54 prozent
zinskosten: 110.331,02 euro
→ zinssatz: 1,50 prozent
tilgung: 2,34 prozent
zinskosten: 133.060,21 euro
mehrkosten durch 0,20 prozent höheren zinssatz
im vergleich zu 1,30 prozent zinsen: 22.729,19 euro
→ zinssatz: 1,70 prozent
tilgung: 2,14 prozent
zinskosten: 157.636,12 euro
mehrkosten durch 0,40 prozent höheren zinssatz
im vergleich zu 1,30 prozent zinsen: 47.305,10 euro
→ zinssatz: 1,90 prozent
tilgung: 1,94 prozent
zinskosten: 184.186,30 euro
mehrkosten durch 0,60 prozent höheren zinssatz
im vergleich zu 1,30 prozent zinsen: 73.855,28 euro
die bereitstellungszinsfreie zeit beträgt beim kauf einer bestandsimmobilie drei monate. möchtest du dein haus neu bauen, dehnt sich die bereitstellungszinsfreie zeit auf zwölf monate aus, um die bauphase optimal abzudecken. in deine baufinanzierung bei der gladbacher bank kannst du jederzeit die günstigen programme der kreditanstalt für wiederaufbau (kfw) mit einbeziehen.
kreditbeträge:
ab 50.000 euro
tilgungssatz:
ab 1 prozent bis volltilgung
bereitstellungszinsfreie zeit:
3 monate bei einer bestandsimmobilie
12 monate bei einem neubau
einbindung kfw mittel:
möglich
sollzinsbindung:
5 und 8 jahre
10 bis 30 jahre
sondertilgung:
5 oder 10 prozent
tilgungswechsel:
zweimal kostenfrei während der zinsbindung
forward darlehen:
bis 60 monate
kurz zusammengefasst
wer sich den traum seiner eigenen vier wände erfüllen möchte, muss zuerst die passende baufinanzierung finden. ein wichtiges kriterium ist dabei natürlich die höhe der zinsen, die die bank erhebt. die gladbacher bank hat einen immobilienkredit im angebot, die gute konditionen bietet und bei der du dir mit den sondertilgungsoptionen und möglichen kostenlosen tilgungswechsel die flexibilität behältst. auch solltest du einen anschlussfinanzierung für ein bestehende baufinanzierung benötigen oder ein forward darlehen ins auge fassen, ist die bank ein solider ansprechpartner.
um garantiert den perfekten immobilienkredit zu finden, solltest du auf einen baufinanzierung vergleich zurückgreifen. einen baufinanzierung vergleich kannst du mit paloo kostenlos und unverbindlich durchführen. denn wir versorgen deinen finanzierung mit günstigen zinsen!
alle informationen und zahlen sind ohne gewähr und nach bestem wissen, stand 09/2020 zusammengefasst.