GLADBACHER BANK BAUFINANZIERUNG REVIEW 2022 by paloo
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ein wichtiger schritt zum eigenheim ist die richtige baufinanzierung. mehr menschen denn je nehmen heutzutage eine baufinanzierung auf, um sich ihren traum vom eigenen haus zu erfüllen. wer derzeit eine immobilie finanziert, kann von dem aktuell niedrigen zinsniveau profitieren und sich dieses mit seiner immobilienfinanzierung langfristig sichern.
eine individuelle baufinanzierung gibt es etwa bei der gladbacher bank, egal ob du dich für den kauf einer immobilie entscheidest, die bereits erstellt wurde, oder ob du das haus deiner träume selbst bauen möchtest.
eine immobilienfinanzierung sollte nicht leichtfertig abgeschlossen werden – vor der entscheidung steht immer ein unabhängiger baufinanzierungsvergleich. mit einem baufinanzierungsvergleich kannst du erkennen, bei welchem kreditinstitut du die für dich perfekten konditionen für die finanzierung deiner immobilie erhältst. bringt dich die gladbacher bank baufinanzierung deinem traum näher?
gladbacher bank baufinanzierung vergleich
vor- und nachteile der gladbacher bank
wer ein haus kaufen oder bauen möchte, nimmt heutzutage in der regel eine baufinanzierung auf. es ist eine weitreichende entscheidung, die gut überlegt sein will. denn neben der höhe der zinsen sind auch weitere faktoren auf der suche nach der idealen immobilienfinanzierung wichtig und zu berücksichtigen.
so spielt es etwa eine rolle, welche zinsbindung du dir vorstellst, ob du eine jährliche sondertilgung vornehmen möchtest oder ob ein tilgungswechsel möglich sein soll. damit du gleich bescheid weißt, ob du gladbacher das hat, was du suchst, hier eine kurze übersicht über die wichtigsten vorteile und nachteile der gladbacher bank baufinanzierung.
gladbacher bank baufinanzierung – vorteile
- 1% anfängliche tilgung möglich
- große auswahl an sollzinsbinungen
gladbacher bank baufinanzierung – nachteile
- keine baufinanzierung ohne eigenkapital
gladbacher bank baufinanzierung
die gladbacher bank baufinanzierung der passt sich individuell an deine bedürfnisse an. obwohl es sich um eine regionalbank handelt, erstreckt sich das finanzierungsgebiet der bank über die gesamte bundesrepublik. du kannst sie in anspruch nehmen, wenn du eine immobilie zur eigennutzung erwirbst, oder wenn du den kauf einer immobilie als kapitalanlage abwickeln möchtest. es ist für die finanzierung unerheblich, ob du dich für den kauf einer bestandsimmobilie entscheidest oder ob das haus erst neu gebaut wird.
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
baufinanzierungssumme: 500.000 euromonatliche rate: 1.600 euro
zinsbindung: 30 jahre
angenommene zinssätze: 1,30, 1,50, 1,70 und 1,90 prozent
→ zinssatz: 1,30 prozent
tilgung: 2,54 prozent
zinskosten: 110.331,02 euro
→ zinssatz: 1,50 prozent
tilgung: 2,34 prozent
zinskosten: 133.060,21 euro
mehrkosten durch 0,20 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,30 prozent zinsen: 22.729,19 euro
→ zinssatz: 1,70 prozent
tilgung: 2,14 prozent
zinskosten: 157.636,12 euro
mehrkosten durch 0,40 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,30 prozent zinsen: 47.305,10 euro
→ zinssatz: 1,90 prozent
tilgung: 1,94 prozent
zinskosten: 184.186,30 euro
mehrkosten durch 0,60 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,30 prozent zinsen: 73.855,28 euro
bei der bank aus mönchengladbach sind zudem auch anschlussfinanzierungen für laufende darlehen und forwarddarlehen zur frühzeitigen zinssicherung möglich. was sind die vorteile eines forwarddarlehens? forward darlehen können sehr viele monate vor zinsbindungsende beantragt werden, so kannst du dir aktuelle hypothekenzinsen für die zukunft sichern, bevor du zinsen weiter steigen. bei einer wohnwirtschaftlich genutzten immobilie sind kapitalbeschaffungen bei dieser bank ohne weiteres darstellbar.
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
baufinanzierungssumme: 500.000 euromonatliche rate: 1.600 euro
→ bei 8 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 0,60 prozent und einer tilgung von 3,24 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 367.273,21 euro betragen.
→ bei 15 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 0,95 prozent und einer tilgung von 2,89 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 267.144,99 euro betragen.
→ bei 30 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,30 prozent und einer tilgung von 2,54 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 34.331,02 euro betragen.
die bereitstellungszinsfreie zeit beträgt beim kauf einer bestandsimmobilie einige, wenige monate. wenn du das darlehen erst zu einem späteren zeitpunkt abrufst, werden bis dahin bereitstellungszinsen fällig. möchtest du dein haus neu bauen, dehnt sich die bereitstellungszinsfreie zeit auf mehrere monate aus, um die bauphase optimal abzudecken.
du bekommst hier individuelle zinsbindungen angeboten. im rahmen einer baufinanzierung beginnen die kreditsummen, die beantragt werden können, bei einem mittleren fünfstelligen bereich. die tilgung reicht von einem sehr niedrigen prozent satz bis hin zum volltilger, bei dem keine restschuld am ende der zinsbindung übrig bleibt. du kannst während der zinsbindung einige male einen kostenlosen tilgungssatzwechsel vornehmen.
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
du frägst dich – wie viel kostet mich summe x an darlehen, um es in y jahren abbezahlt zu haben? in der grafik nehmen wir eine laufzeit von 40 jahren und einen zinssatz von 1,50 prozent an.
eine jährliche sondertilgung ist möglich, wobei du hier wählen kannst, welche höhe du bevorzugst. nach einigen jahren laufzeit kannst du nämlich gegen einen zinsaufschlag ein hundertprozentiges recht auf sondertilgung eingeräumt bekommen. entscheidest du dich für den volltilger, so ist allerding keine sondertilgung und auch kein tilgungswechsel möglich.
in deine baufinanzierung bei der kannst du jederzeit die günstigen programme der kreditanstalt für wiederaufbau – kurz kfw – mit einbeziehen. so wird deine finanzierung automatisch zinsgünstiger.
konditionen im vergleich
du bist auf der suche nach einem verlässlichen partner, der mit dir zusammen den anbau an deinem haus stemmt. deine familie ist größer geworden, euer haus ist euch ans herz gewachsen und die immobilienpreise sind heutzutage auch nicht ohne. zum glück lässt sich ein baukredit ganz unterschiedlich einsetzen – nicht nur für den kauf oder hausbau, sondern eben auch für einen umbau oder eine modernisierung.
nicht jede bank unterstützt jedes vorhaben oder hat die kreditsumme im angebot, die du für dein projekt benötigst. deswegen ist es immer notwendig, kreditgeber miteinander zu vergleichen. wer hat die besten zinsen und konditionen für dich parat? du kannst dich selbst auf die suche machen oder auch einen paloo berater mit ins boot holen – dein finanzberater durchforstet den markt und sucht die besten konditionen aus über 500 kreditgebern für dich heraus.
ab 50.000 euro
tilgungssatz:ab 1 %
sollzinsbindung:bis 30 jahre
bereitstellungszinsfrei:3 mon. (kauf)
12 mon. (neubau)
tilgungswechsel:möglich, 2 x kostenfrei
sondertilgung:10 % kostenfrei
100 % optional
forward darlehen:bis 60 mon.
einbindung kfw förderung:möglich
ab 100.000 euro
tilgungssatz:ab 1 %
sollzinsbindung:bis 40 jahre
bereitstellungszinsfrei:15 mon.
für alle vorhaben
tilgungswechsel:möglich, 3 x kostenfrei
sondertilgung:10 % kostenfrei
keine optionen
forward darlehen:bis 36 mon.
einbindung kfw förderung:nicht möglich
ab 75.000 euro
tilgungssatz:ab 1 %
sollzinsbindung:bis 40 jahre
bereitstellungszinsfrei:3 mon. (kauf)
12 mon. (neubau)
tilgungswechsel:möglich, 3 x kostenfrei
sondertilgung:5 % kostenfrei
100 % optional
forward darlehen:bis 66 mon.
einbindung kfw förderung:möglich
produkte der gladbacher
egal, ob du geld sparen möchtest oder die richtige finanzierung suchst, mit der bank aus mönchengladbach hast du die richtige bank gefunden. privatkunden profitieren von verschiedenen konten, anlagemöglichkeiten und finanzierungen zu günstigen konditionen.
bei der traumhaus finanzierung stehen dir mehrere möglichkeiten offen: neben einer neufinanzierung, die schnell und bequem online verwaltet werden kann, bekommst du auch die möglichkeit dein eigenheim in schuss zu bringen. nicht immer muss ein umzug her, mit einem günstigen modernisierungskredit kannst du deinem alten haus neues glanz verleihen.
die wichtigsten produkte im überblick
- baufinanzierung, anschlussfinanzierung
- girokonto, kreditkarte
- vl-sparen, investmentfonds, depot
- wunschfinanzierung
- hausratversicherung
wer ist die gladbacher bank ag
bei der gladbacher bank ag von 1922 handelt es sich um eine aktiengesellschaft aus dem rhein-ruhr gebiet, die in den finanzverbund der volks- und raiffeisenbank integriert ist. ihren geschäftssitz hat sie schon immer in mönchengladbach.
derzeit betreuen ihre mitarbeiter rund 25.000 kunden in verschiedenen standorten. um den erfolg nachhaltig zu sichern und die kunden optimal zu betreuen beschäftigt die bank rund 136 angestellte. zum ende 2019 wies die bank eine bilanzsumme von 774 millionen euro auf.derzeit betreuen ihre mitarbeiter rund 25.000 kunden in verschiedenen standorten. um den erfolg nachhaltig zu sichern und die kunden optimal zu betreuen beschäftigt die bank rund 136 angestellte. zum ende 2019 wies die bank eine bilanzsumme von 774 millionen euro auf.
geschichte der gladbacher bank
die bank wurde am 16. juni 1922 als kreisbank gladbach ag gegründet und unter diesem namen in das handelsregister des amtsgerichts mönchengladbach eingetragen.
auf den ersten weltkrieg folgten die wirtschaftlich herausfordernden 1920er jahre. der bank gelang es damals, sich gegen die wirtschaftlichen schwierigkeiten im lande zu behaupten und weiter erfolgreich die nächsten jahrzehnte zu bestehen.
den namen kreditbank gladbach ag führte die bank von 1941 bis 1985. bis sie schließlich ihren heutigen namen gladbacher bank aktiengesellschaft von 1922 annahm.
obwohl die bezeichnungen der bank zuweilen wechselten, blieb der sitz der bank stets der gleiche, nämlich der standort an der bismarckstraße in mönchengladbach. dort fand sich bereits 1915 der vorläufer der kreisbank, die kreissparkasse. diese bezog damals einen neubau im stadtzentrum.
2003 fusionierte sie mit der volksbank rheydt und vergrößerte dadurch ihr niederlassungsnetz im stadtgebiet von mönchengladbach nach rheydt, gelsenkirchen und bis hinaus nach korschenbroich.
gladbacher bank – fazit
wer sich den traum seiner eigenen vier wände erfüllen möchte, muss zuerst die passende baufinanzierung finden. ein wichtiges kriterium ist dabei natürlich die höhe der zinsen, die die bank erhebt.
die gladbacher bank hat einen günstigen baukredit im angebot, die gute konditionen bietet und bei der du mit den sondertilgungsoptionen und möglichen kostenlosen tilgungswechsel, flexibel bleibst. auch solltest du einen anschlussfinanzierung für ein bestehende baufinanzierung benötigen oder ein forward darlehen ins auge fassen, bank aus mönchengladbach ein solider ansprechpartner.
um garantiert die perfekte immobilienfinanzierung zu finden, solltest du auf einen baufinanzierungsvergleich zurückgreifen. einen baufinanzierungsvergleich kannst du mit paloo kostenlos und unverbindlich durchführen. denn wir versorgen deinen kredit mit günstigen zinsen – im endeffekt ist es nicht wichtig, ob du eine baufinanzierung bei der gladbacher oder der deutschen bank oder sonst einem kreditgeber abschließt. es kommt auf die konditionen an darauf, einen seriösen und verlässlichen kreditgeber zu finden.
sämtliche informationen und zahlen sind ohne gewähr und beruhen auf dem stand 05/2022.