baufinanzierung rechner für deine baufinanzierung


der traum von einer eigenen immobilie – mit der richtigen baufinanzierung – ganz einfach! unsere baufinanzierung rechner zeigen dir wie hoch der zinsanteil innerhalb der monatlichen darlehensrate liegt. dieser ist für viele kreditnehmer momentan weit unter der zuvor gezahlten monatlichen kaltmiete, der niedrigzinsphase sei dank! mit unseren rechnern kannst du online an einer passenden finanzierung ein wenig hin und her rechnen. wir stehen dir mit rat und tat zur seite und erstellen gerne unverbindliche angebote.

baufinanzierung rechner
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* repräsentatives beispiel, 2 von 3 der paloo kunden erhalten: sollzinssatz 0,58 % p. a / effektiven jahreszinssatz 0,61 % p. a. inklusive der gerichtskosten für die neueintragung einer buchgrundschuld / sollzinsbindung 10 jahre / kauf bestehendes einfamilienhaus zur eigennutzung in 80802 münchen / nettodarlehensbetrag 300.000,00 € / kaufpreis 600.000,00 € / auszahlung 100 % / anfängliche tilgung 3 % p. a. / gesamtlaufzeit 32 jahre und 4 monate / anzahl der darlehensraten 388 / höhe der monatlichen rate 895,00 € / gesamtzahlung während der sollzinsbindung 107.400,00 € / restschuld am ende der zinsbindungsfrist 207.361,84 € / gesamtzahlungen bei angenommenen unveränderten sollzinssatz 327.371,98 € / beleihungswert = kaufpreis / darlehensvermittler: paloo gmbh, frankenstraße 152, 90461 nürnberg / voraussetzungen: einwandfreie einkommens- und vermögensverhältnisse und absicherung des darlehens durch eine erstrangige grundschuld. weitere gebühren (z. b. teilauszahlungszuschläge, auslagen) und sonstige kosten können anfallen und den effektiven jahreszins erhöhen. die zinskonditionen können durch regionale faktoren beeinflusst werden / stand 21.10.2020

kaufen oder mieten rechner

stehst du noch ganz am anfang deiner planung, empfehlen wir die nutzung unseres kaufen oder mieten rechners. dieser ermittelt anhand deiner angaben, ob es für dich günstiger ist, eine immobilie zu erwerben oder über jahre ein objekt zu mieten.

hauskredit budget berechnen

ebenfalls noch vor dem baufinanzierung vergleich anwendbar ist der budgetrechner. dieser sorgt für klarheit über deine finanziellen möglichkeiten. anhand deiner angaben zu einnahmen und ausgaben kann der baufinanzierungsrechner dein budget für einen hauskredit berechnen.

sollzinsbindung rechner

unser sollzinsbindung rechner kann die konditionen bei verschiedenen zinsbindungsvarianten vergleichen, damit du ein gefühl dafür bekommst, wie sich die kosten für die baufinanzierung bei den verschieden langen zinsbindungen ändert.

notarkostenrechner

der notarkostenrechner kann dir die nebenkosten deiner baufinanzierung von notar und grundbuch ermitteln.

angebotsrechner

besonders hilfreich ist unser angebotsrechner mit dem du auf knopfdruck zwei bestehende angebote vergleichen oder dir eine günstige alternative zu einem aktuellen offert bietet.

vorfälligkeitsentschädigung rechner

hast du bereits eine baufinanzierung laufen, kann dir der vorfälligkeitsentschädigung rechner eventuelle gebühren bei einer vorzeitigen ablösung ermitteln.

zinsrechner

der zinsrechner ermittelt aktuelle zinsen für die baufinanzierung anhand deiner gemachten angaben und berechnet die höhe der monatlichen rate.

tilgungsrechner

mit nur wenigen angaben ermittelt der tilgungsrechner die restschuld zum ende der zinsbindung, die summe deiner gezahlten zinsen und wie lange die finanzierung bei gleichem zinssatz laufen würde. zudem kannst du dir nach der berechnung den tilgungsplan ansehen und ausdrucken.

volltilgungsrechner

du möchtest gerne 100 prozentige zinssicherheit? dann ist das volltilgerdarlehen für dich vielleicht eine gute alternative zur klassischen baufinanzierung mit restschuld. berechne mit dem volltilgungsrechner wie hoch die monatliche rate bis zur vollständigen rückzahlung zum gewünschten zeitpunkt wäre.

zinsrechner – sichere dir die günstigsten zinsen

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die baufinanzierung ist die größte investition des lebens, dann ist es umso wichtiger, dass du nichts dem zufall überlässt und einen baufinanzierung vergleich durchführst. die monatliche rate sollte optimal auf deine lebensumstände abgestimmt sein, die zinszahlungen müssen im rahmen bleiben.

du kannst nun verschiedene angebote bei mehreren banken anfragen oder auf die spezialisten von paloo vertrauen. unser zinsrechner kann die angebote von über 400 banken berechnen und bezieht auch regionale besonderheiten in die kalkulation mit ein. der baufinanzierungsrechner ist besonders übersichtlich gestaltet und benötigt nur wenige angaben zu kaufpreis, eigenkapital oder sollzinsbindung.

sobald du alle daten eingegeben hast, kann der zinsrechner innerhalb von wenigen augenblicken das günstigste verfügbare angebot ermitteln. im nächsten schritt forderst du dein ganz persönliches angebot mit besten konditionen an.

dein traum vom eigenheim kann endlich wahr werden. der zinsrechner ist ein unverzichtbares tool beim baufinanzierung vergleich – nicht nur beim hauskauf, sondern auch beim eigenen bauvorhaben, bei modernisierungsmaßnahmen oder weil du deine bank wechseln möchtest. suchst du eine anschlussfinanzierung, bieten einige unserer partner besonders attraktive zinsen.

angebotsrechner – vergleiche deine baufinanzierung angebote

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die planung deiner baufinanzierung ist schon so weit fortgeschritten, so dass du bereits ein oder mehrere angebote vorliegen hast? herzlichen glückwunsch, deine eigenen vier wände sind schon zum greifen nah. bevor du dich jedoch entscheidest, solltest du deine angebote von unserem angebotsrechner prüfen lassen.

denn auch wenn ein angebot auf den ersten blick akzeptabel aussieht, kann dir paloo womöglich eine günstigere baufinanzierung anbieten. schon wenige prozentpunkte können in der summe einen nicht unwesentlichen betrag ausmachen.

der große vorteil unseres angebotsrechners ist der riesige pool an verschiedenen angeboten, auf den der baufinanzierungsrechner zurückgreifen kann. die konditionen von rund 400 banken, sparkassen, bausparkassen und versicherungen sind in der datenbank gespeichert und werden laufend aktualisiert.

das online-tool der wahl ist der angebotsrechner übrigens auch, wenn du den vergleich von bereits vorliegenden angeboten starten möchtest. der baufinanzierungsrechner bietet dir die möglichkeit, die zu erwartenden zinszahlungen zu den verschiedenen sollzinssätzen zu ermitteln. voraussetzung für die kalkulation ist allerdings, dass die sollzinsbindung stets gleich ist.

budget für deinen hauskredit berechnen

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das haus im grünen, das luxusloft in der innenstadt oder einfach eine kleine wohnung für deine familie – du planst die anschaffung einer immobilie, kannst die tatsächlichen kosten aber nicht abschätzen?

mit dem budgetrechner hast du ein tool gefunden, das dir aufzeigen kann, welches kreditvolumen mit deinen möglichkeiten realistisch ist. mithilfe einer haushaltsrechnung kannst du ermitteln, welcher betrag dir zur verfügung steht und welche rate du monatlich begleichen könntest.

unter berücksichtigung der zinsen, der bindung und der anfänglichen tilgung wird vom baufinanzierungsrechner sofort ein ergebnis ausgeworfen. stimmt das resultat mit deinen vorstellungen zusammen, kannst du gleich im anschluss auf unserer seite ein passendes angebot für eine finanzierung anfordern!

verschaffe dir klarheit mit dem paloo tilgungsrechner

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du möchtest wissen, wie viel darlehen du für den kauf einer immobilie aufnehmen kannst? mit dem paloo tilgungsrechner weißt du sofort, was auf dich zukommt. du kannst den gewünschten darlehensbetrag eingeben und den entsprechenden sollzinssatz deiner baufinanzierung. anschließend legst du entweder fest, wie hoch die baufinanzierungsrate sein soll, oder wählst die anfängliche tilgung aus. nun ergänzt du noch, wie lange die sollzinsbindung sein soll. der errechnete tilgungsplan zeigt dir sofort, wie es um die zins- und tilgungszahlungen in deiner zinsbindungsfrist bestellt ist und wie hoch die verbleibende restschuld sein wird.

du genau erfährst genau, welche finanziellen belastungen in den nächsten jahren auf dich zukommen. gerade zu beginn deiner baufinanzierung ist es wichtig, dass du dir absolute klarheit über die anstehenden ausgaben verschaffst und abwägst, ob du das ganze auch so stemmen kannst wie du dir das vorstellst.

berechne mit dem volltilgungsrechner die höhe deiner rate

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eine gute planung ist das a und o für eine erfolgreiche finanzierung deiner wunschimmobilie. wenn du genau weißt, was auf dich zukommt, minimierst du das risiko, später eine böse überraschung zu erleben. du möchtest schließlich nicht in ein paar jahren feststellen, dass du dir deine immobilie gar nicht leisten kannst. hier hilft der volltilgungsrechner. er verschafft dir einen schnellen überblick über deine optionen. du kannst berechnen, wie du es bis zu einem beliebigen zeitpunkt schaffst, deine baufinanzierung zu tilgen. dafür trägst du in den volltilgungsrechner ein:

wie hoch der darlehensbetrag ist,
wann das auszahlungsdatum ist,
wie hoch der gebundene sollzinssatz ist,
bis wann die vollständige rückzahlung erfolgt sein soll und
ob es eine sondertilgung geben soll.

innerhalb weniger sekunden kannst du mit diesen angaben erfahren, wie die voraussichtliche baufinanzierungsrate aussehen wird. damit kannst du deine finanzielle planung langfristig vornehmen. eine baufinanzierung läuft in der regel über einen sehr langen zeitraum und deshalb ist planung wichtig. du solltest dir klar darüber sein, über welches budget du verfügst und wie zinsen, laufzeit und tilgung zusammenwirken.

sollzinsbindung rechner – passende zinsbindung ermitteln

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der plan für die finanzierung deiner traumimmobilie ist schon weit fortgeschritten, du bist aber noch im feintuning? wenn du dich fragst, welche zeitspanne für die sollzinsbindung die richtige für dich ist, kann unser sollzinsbindung rechner beim berechnen helfen.

schließlich ist die optimale zinsbindungsfrist für dein bauvorhaben von großer wichtigkeit. kann es günstiger sein, eine kürzere bindung einzugehen und danach eine anschlussfinanzierung ins auge zu fassen? oder gibt eine längere sollzinsbindung mehr sinn? doch sind die zinsen und die raten bei einer kürzeren laufzeit nicht oft günstiger?

unser baufinanzierungsrechner berücksichtigt eine idente restschuld und das gleichzeitige ende der baufinanzierung und liefert mit nur wenigen angaben innerhalb von sekunden eine analyse!

notarkostenrechner – kosten für grundbuch und notar berechnen

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gratulation! die traumimmobilie ist gefunden, die aufwendungen für den kauf sind geklärt, die planung der baufinanzierung kann beginnen. bevor du dich aber mit dem berechnen von zinsen und laufzeit beschäftigst, musst du die genaue darlehenssumme definieren.

diese umfasst nämlich nicht nur den kaufpreis, sondern einige nicht unbeträchtliche nebenkosten. unser notarkostenrechner ist dir beim ermitteln der zu erwartenden kosten für notar und grundbuch behilflich.

der baufinanzierungsrechner kann dir die aktuell gültigen gebühren berechnen, lediglich die in jedem bundesland unterschiedliche grunderwerbssteuer musst du selbst ermitteln. mit dem ergebnis kannst du dich schließlich der finanzierung widmen und mit unserem zinsrechner ein gutes angebot zu niedrigen zinsen finden.

kaufen oder mieten rechner – was ist für dich günstiger

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gibt es eigentlich sinn, monatlich für eine wohnung miete zu bezahlen oder ist die anschaffung eines eigenheims mittels baufinanzierung doch attraktiver? gerade jetzt, wo die hypothekenzinsen so niedrig und die mieten so hoch sind, stellen sich viele mieter diese frage. doch die kosten zu berechnen, erscheint auf den ersten blick sehr schwierig und aufwendig.

mit dem kaufen oder mieten rechner kannst du schritt für schritt die konditionen für deine baufinanzierung berechnen und kalkulieren, ob auch in deinem fall kaufen besser als mieten ist.

mit nur wenigen angaben zu kaltmiete, den kosten für einen möglichen kauf, den zinsen und die gewünschte monatliche baufinanzierungsrate kann der kaufen oder mieten rechner kalkulieren, welche finanziellen vor- oder nachteile eine baufinanzierung bringt. und wer weiß, vielleicht bist du ja schon bald herr über deine eigenen vier wände?

sollzinsen effektivzinsen rechner – berechne jetzt den unterschied

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wenn du mitten in der planung deiner baufinanzierung bist, hast du dich bestimmt schon einmal mit den zinsen und den damit verbundenen raten beschäftigt. in angeboten für die finanzierung tauchen dabei immer die beiden begriffe sollzins und effektivzins auf. den unterschied zu berechnen, fällt dir schwer?

keine sorge, den jeweiligen anderen wert zu ermitteln, ist tatsächlich für die meisten menschen nicht ganz einfach. abhilfe schafft unser sollzinsen effektivzinsen rechner, der dir auf knopfdruck die differenz zwischen den beiden zinssätzen ermitteln kann.

aber achtung: die im effektivzins enthaltenen gebühren können von bank zu bank variieren. damit der sollzinsen effektivzinsen rechner das richtige ergebnis ermitteln kann, musst du die nebenkosten für deine finanzierung kennen!

vorfälligkeitsentschädigung rechner – so berechnest du die kosten

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die zeiten, in denen kosten geplant, zinsen ausgehandelt und laufzeiten diskutiert wurden, sind lange vorbei. du bist bereits stolzer besitzer einer tollen immobilie und bist stattdessen an dem punkt angelangt, an dem du deine baufinanzierung vorzeitig tilgen möchtest?

dem gesetz nach ist die ablösung nach einer laufzeit von 10 jahren und unter einhaltung einer sechsmonatigen kündigungsfrist kostenfrei möglich. bei einer kündigung vor diesem zeitpunkt ist die bank jedoch berechtigt, eine vorfälligkeitsentschädigung zu verlangen.

unser vorfälligkeitsentschädigung rechner kann berechnen, wie hoch der zinsschaden für das kreditinstitut ist und in welcher höhe die vorfälligkeitsentschädigung ausfallen kann. anhand des resultats kannst du abwägen, ob eine vorzeitige kündigung sinnvoll ist oder ob du die finanzierung doch weiterlaufen lässt.

80 prozent

sind bereit für die baufinanzierung monatlich eine höhere rate zu bezahlen, als sie für die kaltmiete ausgeben würden.

96 prozent

unserer kunden finden unsere baufinanzierungsrechner sehr hilfreich.

90 prozent

der baufinanzierungskunden in deutschland entscheiden sich aktuell für eine zinsbindung von 10 jahren oder länger.

was ist eine baufinanzierung


um den begriff baufinanzierung kommt kaum jemand herum, der plant, ein haus zu bauen oder eine wohnung zu erwerben. der ausdruck steht für die finanziellen mittel, die dir eine bank für den kauf oder bau einer immobilie zur verfügung stellt. besondere merkmale der baufinanzierung sind die lange laufzeit, eine feste zinsbindung und die zweckgebundenheit.

verschiedene formen der baufinanzierung


baufinanzierung ist nicht gleich baufinanzierung. wenn du ein baudarlehen abschließen möchtest, solltest du folgendes über die verschiedenen formen wissen:

annuitätendarlehen


der klassiker unter den finanzierungsformen ist das annuitätendarlehen. dieses findet sowohl in der baufinanzierung als auch beim ratenkredit anwendung. die monatliche rate, auch annuität genannt, bleibt über die vereinbarte zeit gleich und setzt sich aus zins und tilgung zusammen. monat für monat nimmt beim annuitätendarlehen der zinsanteil innerhalb der monatsrate ab und der tilungsanteil steigt. dies ist typisch für diese finanzierungsform, da sich die zinsen stehts von der noch vorhandenen restschuld berechnen.

volltilgerdarlehen


beim volltilgerdarlehen handelt es sich ebenfalls um ein annuitätendarlehen. der unterschied zur klassischen baufinanzierung besteht einzig darin, dass am ende der zinsbindung die gesamte finanzierungssumme abbezahlt ist. es bleibt also keine restschuld, das baudarlehen ist vollständig getilgt.

bauspardarlehen


anders als beim annuitäten- oder volltilgerdarlehen wird beim bauspardarlehen weit voraus geplant, denn der darlehensbetrag für die immobilie wird erst nach einer mehrjährigen ansparphase ausbezahlt. der in 7 bis 8 jahren angesparte betrag dient als eigenkapital, das die finanzierungssumme reduziert. das darlehen selbst wird mit festen raten und einer fixen laufzeit abgeschlossen. nach vertragsende bleibt keine restschuld.

modernisierungskredit


werden bei einer immobilie modernisierungen oder sanierungen notwendig, kann schnell eine hübsche summe geld benötigt werden. bei solchen höherpreisigen vorhaben ab 50.000 euro kann ein modernisierungskredit mit günstigen baufinanzierungszinsen abhilfe schaffen. wie bei einem normalen baudarlehen wird für den modernisierungskredit eine grundschuld in das grundbuch eingetragen.

anschlussfinanzierung – forward darlehen

bleibt nach ende der zinsbindung deiner baufinanzierung eine restschuld übrig, kann diese mit einer anschlussfinanzierung gedeckt werden. von einem forward darlehen spricht man, sobald die zinsen für die anschlussfinanzierung bereits 12 bis 60 monate im voraus gesichert werden.

voraussetzungen für eine baufinanzierung


eine baudarlehen läuft über viele jahre und birgt für eine bank gewisse risiken. folgende voraussetzungen müssen deshalb gegeben sein:

kreditwürdigkeit

diese ist von großer bedeutung. das kreditinstitut gewährt eine finanzierung nur bei einer positiven schufa-bewertung.

einkommen

banken achten auf ein nachgewiesenes regelmäßiges einkommen, von dem nur maximal 35 prozent für die rate der baufinanzierung aufgewendet werden sollten.

immobilienwert

das haus oder die wohnung dient als sicherheit für die finanzierung. die höhe der beleihung ist von der bonität des kreditnehmers abhängig und beträgt rund 80 bis 90 prozent des objektwerts.

eigenkapital

eine solide baufinanzierung basiert auf eigenen geldmitteln, denn eine baufinanzierung ohne eigenkapital verteuert den kredit.

persönliche voraussetzungen

volljährigkeit sowie ein wohnsitz und ein bankkonto in deutschland sind notwendig, um sich für eine baufinanzierung zu qualifizieren. in ausnahmefällen kann auch eine finanzierung erfolgen, wenn du nicht in deutschland deinen wohnsitz hast.

baufinanzierungsrechner – gut vorbereitet in die baufinanzierung starten


wenn du eine immobilie mittels darlehen erwerben möchtest, solltest du dich vorab mit den verschiedenen finanzierungsformen vertraut machen. beim kauf darfst du nicht unbeträchtliche zusätzliche gebühren für grunderwerbssteuer, makler oder notar nicht vergessen. außerdem werden dich begriffe wie sollzinssatz, zinsbindung, rate, tilgung oder restschuld während der gesamten planung begleiten.

in diesem dschungel an informationen und begriffen stehen dir unsere online baufinanzierung rechner zur verfügung. der budgetrechner unterstützt dich beim berechnen deines budgets für den hauskredit, der sollzinsbindung rechner kann die konditionen bei den verschiedenen zinsbindungen vergleichen. mit dem kaufen oder mieten rechner kannst du prüfen, ob der kauf einer immobilie oder die jahrelange miete eines objekts am ende günstiger ist. dank dem sollzinsen effektivzinsen rechner kannst du die zinsen der angebote richtig vergleichen, mit dem notarkostenrechner die nebenkosten genau kalkulieren. bist du bereits mitten in einer laufenden baufinanzierung und denkst daran, diese vorzeitig aufzulösen, kann der vorfälligkeitsentschädigung rechner die anfallenden gebühren ermitteln. egal was du vorhast unsere baufinanzierungsrechner unterstützen dich bei deinem vorhaben.


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