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baufinanzierung santander consumer bank ag logo

wer ist die santander consumer bank


die santander (santander consumer bank) ist ein deutsches kreditinstitut mit hauptsitz in mönchengladbach. die aktiengesellschaft ist eine 100 prozentige tochtergesellschaft der spanischen großbank banco santander. in deutschland unterhält das kreditinstitut 210 filialen und gewährleistet somit eine optimale kundennähe. die santander bietet sämtliche bankdienstleistungen vor ort wie auch online oder per telefon-banking an. neben der klassischen persönlichen betreuung stehen somit zudem moderne dienste zur verfügung, welche eine hohe flexibilität ermöglichen.

insgesamt arbeiten derzeit über 3.100 mitarbeiter an dem erfolg des unternehmens mit und betreuen dabei gemeinsam etwa 4,3 millionen kunden in deutschland. das geschäftsmodell der bank basiert auf drei wesentlichen säulen, welche in das privatkundengeschäft, die kfz finanzierung sowie die konsumgüter finanzierung unterteilt werden können.

die geschichte der santander

im jahr 1957 gründete curt briechle in mönchengladbach die gleichnamige curt briechle kg absatzfinanzierung, welche als finanzierungsgesellschaft für automobile gedacht war.

im jahr 1968 wurde das unternehmen schließlich in eine aktiengesellschaft umgewandelt. ab diesem zeitpunkt firmierte die gesellschaft unter bankhaus centrale credit ag.

1987 wurde das unternehmen von der spanischen banco santander central hispano (kurz bsch) gekauft, welche die bank in cc-bank ag umbenannte.

50 prozent der aktien der cc-bank wurden im jahr 1988 von der royal bank of scotland erworben.

diese verkauften aktien wurden im jahr 1996 von der banco santander central hispano wieder zurückgekauft.

2002 fusioniert die akb privat- und handelsbank aus köln mit der cc-bank ag.

im jahr 2003 kam es zu einer weiteren verschmelzung zwischen der auch zur banco santander central hispano-gruppe gehörende santander direkt bank ag und der cc-bank.

zum 1. oktober 2004 gab es im bereich des marketings weitere neuerungen und der marktauftritt wurde an das corporate design der spanischen muttergesellschaft angepasst.

die offizielle firma santander consumer bank ag wurde im august 2007 in das handelsregister eingetragen. seither ist die bank unter diesem namen bekannt und vertreibt finanzprodukte aller art.

eine weitere übernahme gab es am 1. juli 2008, als die royal bank of scotland die konsumentenkreditgeschäftseinheit ecf (european consumer finance) direkt an die santander consumer finance verkaufte.

die im november 2008 erworbene ge money bank gmbh aus hannover schloss sich der santander am 1. juli 2009 vollständig an.

ein jahr später wurde öffentlich gemacht, dass das deutsche privatkundengeschäft der seb bank mit etwa 1 millionen kunden an die banco santander überging und seither unter santander bank, als eine zweigniederlassung der santander consumer bank ag, firmiert. in diesem zuge wurden auch etwa 2.400 mitarbeiter in die neue niederlassung übernommen.

im jahr 2018 wurde die firma mit einem starken markenauftritt beworben und tritt in deutschland seither nur noch unter dem namen santander auf. die einzelnen vertriebsnetze der banken wurden zusammengelegt, um einen optimalen geschäftsprozess gewährleisten zu können. unter dieser firma ist das kreditinstitut nun unter anderem für die attraktive baufinanzierung und konsumentenkredite in deutschland bekannt.

deine baufinanzierung mit der santander


wenn auch du dir den traum vom kauf einer eigenen immobilie erfüllen möchtest, bietet dir die baufinanzierung der santander eine optimale und flexible lösung. viele wünsche lassen sich mit der finanzierung günstig und mit einer hohen sicherheit erfüllen. an die nutzung der immobilie werden von der bank dabei keine anforderungen gestellt. ob du das objekt vermietest oder selbst bewohnst, den immobilienkredit kannst du in beiden fällen beantragen. es ist zudem unerheblich, ob du den kauf einer bestandsimmobilie oder einen neubau planst.

min. tilgung
max. 40 jahre laufzeit

sondertilgung kostenfrei
ja

max. zinsbindung
15 jahre

tilgungswechsel möglich
ja

max. sondertilgung / jahr
5 % p.a.

neben der erstfinanzierung eines objekts bietet die santander auch prolongationen, anschlussfinanzierungen für einen bestehenden immobilienkredit sowie forward darlehen und diese zur frühzeitigen zinssicherung bis 48 monate vor dem ende der zinsbindung. bei all diesen angeboten gilt grundsätzlich ein bundesweites finanzierungsgebiet.

baufinanzierung santander consumer bank ag diagramm rate

quelle: paloo gmbh

baufinanzierung santander consumer bank ag diagramm restschuld

quelle: paloo gmbh

die konditionen bei dem immobilienkredit sind in der regel sehr kundenfreundlich und häufig besser als der branchendurchschnitt. eine zinsbindung kann bei der santander mit bis zu 15 jahren vereinbart werden, was eine planungssicherheit für diese zeitraum gewährleistet. je nachdem, welche anschaffungskosten für den kauf oder bau deiner immobilie anfallen, kannst du kreditsummen von 50.000 bis zu 5.000.000 euro wählen. bei gesamtbeträgen von mehr als 1,25 mio. euro müssen kunden generell mit einer längeren bearbeitungszeit rechnen. dies begründet sich vor allem in der umfangreichen prüfung und dem risiko für bank.

baufinanzierung santander consumer bank ag diagramm zinsen

quelle: paloo gmbh

es gilt eine mindesttilgung von 2 prozent, wobei eine volltilgung ebenfalls jederzeit möglich ist. eine ausnahme gilt bei einem beleihungsauslauf von 80 prozent und mehr, bei welchem die mindesttilgung 3 prozent beträgt. ein tilgungswechsel kann zwischen 2 und 5 prozent bis zu zweimal kostenfrei vereinbart werden. weitere tilgungswechsel sind gegen eine gebühr ebenfalls möglich. eine sondertilgung ist jährlich in höhe von 5 prozent kostenfrei inklusive. beim kauf einer immobilie wird grundsätzlich eine bereitstellungszinsfreie zeit von 12 monaten vereinbart, um dir optimale flexibilität beim abruf deiner finanzierung zu bieten. die geförderten programme der kreditanstalt für wiederaufbau, kurz kfw, können bei der santander jederzeit in die finanzierung eingebunden werden.

kreditbeträge:
ab 50.000 bis 5.000.000 euro

tilgungssatz:
ab 2 prozent, bei über
80 prozent beleihungsauslauf mind. 3 prozent
maximal 40 jahre laufzeit

bereitstellungszinsfreie zeit:
12 monate

einbindung kfw mittel:
möglich

sollzinsbindung:
1 bis 15 jahre

sondertilgung:
5 prozent

tilgungswechsel:
zweimal innerhalb der zinsbindung kostenfrei

forward darlehen:
bis 48 monate

fazit – finanzierung einer immobilie bei der santander


immer mehr menschen träumen vom eigenheim für die ganze familie. der immobilienkredit der santander ermöglicht diesen schritt im hinblick auf die nötigen finanziellen mittel. die bank zählt zu den renommierten anlaufstellen, wenn es um die finanzierung einer immobilie geht. insgesamt stellt das kreditinstitut einen flexiblen finanzierungspartner dar, welcher ein vertrauenswürdiges und gutes angebot seinen kunden liefert.

das angebot der bank ist groß und deckt sämtliche wichtigen bereiche aus der finanzbranche ab. die konditionen sind dabei kundenfreundlich und überzeugen in nahezu allen punkten. neben der kostenlosen sondertilgung in höhe von 5 prozent, können auch 2 kostenlose tilgungswechsel während der zinsbindung in anspruch genommen werden. eine optimale bindung des zinssatzes gewährleistet dir bei deiner planung die nötige sicherheit. im immobilienkredit vergleich schneidet die santander mit ihren konditionen daher immer gut ab. trotzdem empfiehlt es sich natürlich immer, auch die angebote anderer banken einzuholen und zu vergleichen. paloo bietet dir hier einen kostenlosen baufinanzierung vergleich, bei welchem die konditionen und weitere details einer vielzahl von banken, sparkassen oder versicherungen miteinander verglichen werden.

sämtliche aufgeführten daten und zahlen basieren auf dem stand 09/2020 und sind ohne gewähr.

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