SANTANDER BAUFINANZIERUNG REVIEW 2022 by paloo

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service vor ort

immer mehr menschen möchten sich den traum einer eigenen immobilie und einem neuen zuhause erfüllen. um den oftmals hohen kaufpreis zahlen zu können, muss hierfür in der regel eine baufinanzierung beantragt werden.

die santander bank verfügt über ein umfassendes und vielfältiges kreditangebot, welches für nahezu jedes finanzielle problem eine lösung bietet. die günstige und flexible santander baufinanzierung mit attraktiver zinsbindung ist eine beliebte möglichkeit, um den kauf einer immobilie zu finanzieren. zudem lässt sich über die santander eine anschlussfinanzierung ganz unkompliziert beantragen.

trotz des guten angebotes für eine immobilienfinanzierung empfiehlt sich aber immer der unabhängige baufinanzierungsvergleich von paloo, um die besten konditionen zu ergattern. nutze auch gerne die möglichkeiten einer unverbindlichen beratung. du kannst nur gewinnen, die paloo berater kennen sämtliche tricks, um möglichst günstige zinsen zu erlangen.

santander baufinanzierung vergleich

vor- und nachteile der santander bank

der kauf oder bau einer immobilie bringt hohe kosten mit sich, wofür leider nicht immer ausreichend eigenes kapital vorhanden ist. daher wird es oftmals notwendig, fremdkapital in form einer baufinanzierung in anspruch zu nehmen. mit dieser finanziellen unterstützung lässt sich das projekt des eigenheims unkompliziert und sicher verwirklichen.

für die schnelle orientierung haben wir dir die pros und cons der santander baufinanzierung zusammengestellt. so weißt du von vornherein, ob dieses kreditinstitut etwas für dich ist. eine online anfrage bei uns lohnt sich allemal, da wir die finanzierung der santander mit den angeboten über 500 anderer kreditgeber vergleichen und dir die günstigsten angebote zuschicken. unsere persönliche beratung kostet dich nichts, probier sie ruhig mal aus.

santander baufinanzierung – vorteile

  • 100% finanzierung möglich
  • finanzierung von kapitalbeschaffungen

santander baufinanzierung – nachteile

  • eingeschränkte auswahl bei langen zinsbindungen

santander bank baufinanzierung

wenn auch du dir den traum vom kauf einer eigenen immobilie erfüllen möchtest, bietet dir die santander baufinanzierung eine optimale und flexible lösung. viele wünsche lassen sich mit der baufinanzierung bzw. der immobilienfinanzierung günstig und mit einer hohen sicherheit erfüllen. an die nutzung der immobilie werden von dem kreditgeber dabei keine anforderungen gestellt. ob du das objekt vermietest oder selbst bewohnst, die baufinanzierung kannst du in beiden fällen beantragen. es ist zudem unerheblich, ob du den kauf einer bestandsimmobilie oder einen neubau planst.

baufinanzierung santander consumer bank ag diagramm zinsen

quelle: paloo gmbh

details zur grafik

baufinanzierungssumme: 400.000 euro
monatliche rate: 1.300 euro
zinsbindung: 10 jahre
angenommene zinssätze: 0,60, 0,70, 0,80 und 0,90 prozent

→ zinssatz: 0,60 prozent
tilgung: 3,30 prozent
zinskosten: 19.994,63 euro

→ zinssatz: 0,70 prozent
tilgung: 3,20 prozent
zinskosten: 23.453,64 euro
mehrkosten durch 0,10 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 0,60 prozent zinsen: 3.459,01 euro

→ zinssatz: 0,80 prozent
tilgung: 3,10 prozent
zinskosten: 26.949,80 euro
mehrkosten durch 0,20 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 0,60 prozent zinsen: 6.955,17 euro

→ zinssatz: 0,90 prozent
tilgung: 3,00 prozent
zinskosten: 30.483,50 euro
mehrkosten durch 0,30 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 0,60 prozent zinsen: 10.488,87 euro

neben der erstfinanzierung eines objekts bietet die santander bank auch prolongationen, anschlussdarlehen für bestehende darlehen sowie forward darlehen und diese zur frühzeitigen zinssicherung etliche monate vor dem ende der zinsbindung. bei all diesen angeboten gilt grundsätzlich ein bundesweites finanzierungsgebiet.

baufinanzierung santander consumer bank ag diagramm restschuld

quelle: paloo gmbh

details zur grafik

baufinanzierungssumme: 400.000 euro
monatliche rate: 1.300 euro

→ bei 5 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 0,40 prozent und einer tilgung von 3,50 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 329.307,21 euro betragen.

→ bei 10 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 0,60 prozent und einer tilgung von 3,30 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 263.994,63 euro betragen.

→ bei 15 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 0,80 prozent und einer tilgung von 3,10 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 202.449,75 euro betragen.

die konditionen beim immobilienkredit sind in der regel sehr kundenfreundlich und häufig besser als der branchendurchschnitt. eine zinsbindung kann in einem vorgegeben zeitrahmen vereinbart werden, was eine planungssicherheit gewährleistet. je nachdem, welche anschaffungskosten für den kauf oder bau deiner immobilie anfallen, kannst du kreditsummen im millionenbereich wählen. bei gesamtbeträgen über ungefähr einer million euro müssen kunden generell mit einer längeren bearbeitungszeit rechnen. dies begründet sich vor allem in der umfangreichen prüfung und dem risiko für den kreditgeber.

baufinanzierung santander consumer bank ag diagramm rate

quelle: paloo gmbh

details zur grafik

du frägst dich – wie viel kostet mich summe x an darlehen, um es in y jahren abbezahlt zu haben? in der grafik nehmen wir eine laufzeit von 30 jahren und einen zinssatz von 1,20 prozent an.

es gilt eine mindesttilgung, wobei eine volltilgung ebenfalls jederzeit möglich ist. eine ausnahme gilt bei einem höheren beleihungsauslauf, bei welchem die mindesttilgung entsprechend höher angesetzt wird. ein tilgungssatzwechsel kann in der immobilienfinanzierung bis zu zwei mal kostenfrei vereinbart werden. weitere tilgungswechsel sind gegen eine gebühr ebenfalls möglich. eine kostenlose sondertilgung, die jährlich geleistet werden kann, ist inklusive. beim kauf einer immobilie wird grundsätzlich eine bereitstellungszinsfreie zeit von einigen monaten vereinbart, um dir optimale flexibilität beim abruf von deinem günstigen hypothekendarlehen zu bieten. die geförderten programme der kreditanstalt für wiederaufbau – kurz kfw – können jederzeit in die finanzierung eingebunden werden.

santander im banken vergleich

das angebot an individuellen finanzierungsmöglichkeiten ist beachtlich groß und wächst stetig. ein ausführlicher baufinanzierungsvergleich bietet sich an, um einen optimalen überblick zu behalten. die santander ist ein kreditinstitut, welches eine solche baufinanzierung anbietet.

wer die santander ist wird nachfolgend näher betrachtet. welche konditionen sie im rahmen einer immobilienfinanzierung zu bieten hat, siehst du hier auf einen blick. im vergleich zu anderen banken lässt sich die santander baufinanzierung besser einschätzen. unser review zielt darauf ab, dich über verschiedene kreditgeber zu informieren, damit du das beste angebot herausfiltern kannst. gerne übernimmt dein persönlicher finanzberater für dich die suche nach der richtigen baufinanzierung mit den besten konditionen – kompetent, kostenlos und ohne einem bestimmten kreditgeber verpflichtet zu sein.

baufinanzierung santander consumer bank ag logo


kreditbetrag:

ab 50.000 euro

tilgungssatz:

ab 2 %

sollzinsbindung:

bis 15 jahre

bereitstellungszinsfrei:
12 mon. (kauf & neubau)

24 mon. optional

tilgungswechsel:

möglich, 2 x kostenfrei

sondertilgung:
5 % kostenfrei

keine optionen

forward darlehen:

bis 48 mon.

einbindung kfw förderung:

möglich


santander details

baufinanzierung dsl bank - eine niederlassung der deutsche bank ag logo


kreditbetrag:

ab 50.000 euro

tilgungssatz:

ab 1,5 %

sollzinsbindung:

bis 30 jahre

bereitstellungszinsfrei:
3 mon. (kauf & neubau)

24 mon. optional

tilgungswechsel:

möglich, 3 x kostenfrei

sondertilgung:
5 % kostenfrei

10 % optional

forward darlehen:

bis 60 mon.

einbindung kfw förderung:

möglich


dsl bank details

baufinanzierung südwestbank ag logo


kreditbetrag:

ab 50.000 euro

tilgungssatz:

ab 2 %

sollzinsbindung:

bis 30 jahre

bereitstellungszinsfrei:
3 mon. (kauf)

12 mon. (neubau)

tilgungswechsel:

möglich, 2 x kostenfrei

sondertilgung:
nicht kostenfrei

10 % optional

forward darlehen:

bis 12 mon.

einbindung kfw förderung:

möglich


südwestbank details

produkte der santander

der experte bei finanzangelegenheiten hilft dir mit verschiedenen produkten und diensten, deine pläne und ziele zu verwirklichen. neben den ganz klassischen basis produkten rund um die themen konten, kreditkarten und geldanlagen findest du angebote investments und finanzierungen.

der immobilienkredit der santander zeichnet sich durch seine top konditionen, maximale flexibilität und unkompliziertheit aus. das darlehen lässt sich für alle möglichen immobilienvorhaben nutzen, angefangen beim immobilienkauf, über den bau einer immobilien bis hin zu einem an- oder umbau eines eigenheims. neben niedrigen zinsen, bietet dir der kreditgeber individuelle rückzahlungsmöglichkeiten, die zu deinen plänen passen – dein individuelles finanzierungskonzept aus einer hand.


die wichtigsten finanzprodukte im überblick

  • baufinanzierung, anschlussfinanzierung
  • bausparen
  • girokonto, kreditkarte
  • tagesgeld, sparbrief
  • kredit, studentenkredit
  • ratenschutz versicherung, private altersvorsorge

wer ist die santander

die santander ist ein deutsches kreditinstitut mit hauptsitz in mönchengladbach. die aktiengesellschaft ist eine 100-prozentige tochtergesellschaft der spanischen großbank banco santander. in deutschland unterhält die santander consumer bank 210 filialen und gewährleistet somit eine optimale kundennähe. das kreditinstitut bietet sämtliche bankdienstleistungen vor ort wie auch online oder per telefon-banking an. neben der klassischen persönlichen betreuung stehen somit zudem moderne dienste zur verfügung, welche eine hohe flexibilität ermöglichen.

insgesamt arbeiten derzeit über 3.100 mitarbeiter an dem erfolg des unternehmens mit und betreuen dabei gemeinsam etwa 4,3 millionen kunden in deutschland. das geschäftsmodell der consumer-bank basiert auf drei wesentlichen säulen, welche in das privatkundengeschäft, die kfz-finanzierung sowie die konsumgüterfinanzierung unterteilt werden können.

baufinanzierung santander consumer bank ag logo

geschichte der santander

im jahr 1957 gründete curt briechle in mönchengladbach die gleichnamige curt briechle kg absatzfinanzierung, welche als finanzierungsgesellschaft für automobile gedacht war.

im jahr 1968 wurde das unternehmen schließlich in eine aktiengesellschaft umgewandelt. ab diesem zeitpunkt firmierte die gesellschaft unter bankhaus centrale credit ag.

1987 wurde das unternehmen von der spanischen banco santander central hispano – kurz bsch – gekauft, welche die bank in cc-bank ag umbenannte. 50 % der aktien der cc-bank wurden im jahr 1988 von der royal bank of scotland erworben. diese verkauften aktien wurden im jahr 1996 von der banco santander central hispano wieder zurückgekauft.

2002 fusioniert die akb privat- und handelsbank aus köln mit der cc-bank ag. im jahr 2003 kam es zu einer weiteren verschmelzung zwischen der auch zur banco santander central hispano-gruppe gehörenden santander direkt bank ag und der cc-bank. die santander direkt bank ist aĺs zweigniederlassung der deutschen santander consumer bank ag im online bankgeschäft tätig.

zum 1. oktober 2004 gab es im bereich des marketings weitere neuerungen und der marktauftritt wurde an das corporate design der spanischen muttergesellschaft angepasst.

die offizielle firma santander-consumer bank ag wurde im august 2007 in das handelsregister eingetragen. seither ist der kreditgeber unter diesem namen bekannt und vertreibt finanzprodukte aller art.

eine weitere übernahme gab es am 1. juli 2008, als die royal bank of scotland die konsumentenkreditgeschäftseinheit ecf (european consumer finance) direkt an die santander consumer finance verkaufte. die im november 2008 erworbene ge money bank gmbh aus hannover schloss sich der santander am 1. juli 2009 vollständig an.

ein jahr später wurde öffentlich gemacht, dass das deutsche privatkundengeschäft der seb bank mit etwa 1 millionen kunden an die banco santander überging und seither unter santander bank, als eine zweigniederlassung der santander-consumer bank ag, firmiert. in diesem zuge wurden auch etwa 2.400 mitarbeiter in die neue niederlassung übernommen.

im jahr 2018 wurde die firma mit einem starken markenauftritt beworben und tritt in deutschland seither nur noch unter dem namen santander auf. die einzelnen vertriebsnetze der banken wurden zusammengelegt, um einen optimalen geschäftsprozess gewährleisten zu können. unter dieser firma ist das kreditinstitut nun unter anderem für die attraktive baufinanzierung und konsumentenkredite in deutschland bekannt.

santander – fazit

immer mehr menschen träumen vom eigenen heim für die ganze familie. die immobilienfinanzierung von der santander ermöglicht diesen schritt im hinblick auf die nötigen finanziellen mittel. die consumer-bank zählt zu den renommierten anlaufstellen, wenn es um die finanzierung einer immobilie geht. insgesamt stellt das kreditinstitut einen flexiblen finanzierungspartner dar, welcher seinen kunden ein vertrauenswürdiges und gutes angebot liefert.

das angebot des kreditgebers ist groß und deckt sämtliche wichtige bereiche aus der finanzbranche ab. die kreditkonditionen sind dabei kundenfreundlich und überzeugen in nahezu allen punkten. neben der kostenlosen sondertilgung, können auch kostenlose tilgungswechsel während der zinsbindung in anspruch genommen werden. eine optimale bindung des zinssatzes gewährleistet dir bei deiner planung die nötige sicherheit. im baufinanzierungsvergleich schneidet die santander mit ihren konditionen daher immer gut ab.

trotzdem empfiehlt es sich natürlich immer, auch die angebote anderer banken einzuholen und zu vergleichen während man die aktuellen hypothekenzinsen beobachtet. der richtige kreditgeber und der richtige zeitpunkt entscheiden über eine günstige finanzierung. paloo bietet dir hier einen kostenlosen baufinanzierungsvergleich und eine individuelle beratung. dabei werden die konditionen und weitere details einer vielzahl von banken, sparkassen oder versicherungen miteinander verglichen.

sämtliche informationen und zahlen sind ohne gewähr und beruhen auf dem stand 07/2022.