baufinanzierung südwestbank – bis zu 30 jahre zinsbindung

wer in seinen eigenen vier wänden wohnen möchte, benötigt in der regel ein baudarlehen, um seinen traum in die realität umsetzen zu können. und dabei ist es egal, ob man einen neubau plant, oder eine bestehende immobilie kaufen möchte. wer ein baudarlehen aufnehmen muss, legt meist ein besonderes augenmerk auf die zu zahlenden zinsen. denn die zinsen entscheiden zusammen mit der tilgung darüber, wie hoch die monatliche rate ausfällt und wie viel die finanzierung des kaufs insgesamt letztendlich kostet. wer den kauf oder den bau einer immobilie plant und dafür eine finanzierung benötigt, sollte vorab immer einen baufinanzierung vergleich durchführen. einen solchen kannst du auf paloo kostenlos vornehmen. eine interessante option für eine günstige und individuelle baufinanzierung bietet dir hier die südwestbank.

baufinanzierung südwestbank ag

wer ist die südwestbank

baufinanzierung südwestbank ag logo

bei der südwestbank handelt es sich um eine deutschlandweit tätige regionalbank, die ihren sitz in landeshauptstadt stuttgart, im südwesten deutschlands hat. die südwestbank ist eine aktiengesellschaft (ag), welche derzeit über 90.000 privat- und unternehmenskunden individuell und persönlich betreut. sie beschäftigt derzeit rund 300 mitarbeiter in elf verschiedenen geschäftsstellen im südwesten deutschlands. ihre bilanzsumme belief sich im jahr 2019 auf rund 5,6 milliarden euro.

ein auszug aus der fast 100 jährigen geschichte der südwestbank

1922

1922 wurde die damalige württembergische landwirtschaftsbank in stuttgart gegründet. diese wuchs in den folgejahren stetig an und baute ihre geschäftstätigkeit kontinuierlich aus.

1922
1954

1954 wechselte sie ihre rechtsform und war fortan als südwestdeutsche landwirtschaftsbank gmbh tätig.

1954
1964

im jahr 1964 änderte sie ihren, noch heute gültigen namen, in südwestbank. seither konzentrierte sie sich vor allem auf den gewerblichen mittelstand und auf privatkunden.

1964
1970

1970 wurde sie schließlich zur einer aktiengesellschaft, kurz ag, umfirmiert.

1970
2005

die südwestbank war organisatorisch an den bundesverband der deutschen volksbanken und raiffeisenbanken (bvr) angegliedert. haupteigentümer war die dz bank aus frankfurt am main. 2005 kaufte die deutsche santo holding gmbh von andreas und thomas strüngmann den anteil der dz bank, der sich auf 89,6 prozent belief, komplett auf. dadurch wechselte die bank in den privaten bankenverband, womit der weg für ein weiteres erfolgreiches wachstum geebnet war.

2005
2017

2017 wurde die südwestbank von der österreichischen bawag p.s.k. übernommen. die übernahme sollte eine weitere expansion der bawag p.s.k. nach deutschland ermöglichen.

2017

baudarlehen bei der südwestbank

ein passendes baudarlehen ist in der regel ein wichtiger schritt, wenn du dir den traum von der eigenen immobilie erfüllen möchtest. nur wenige menschen können heutzutage den kauf oder bau einer immobilie aus eigenen mitteln abwickeln und brauchen entsprechend eine finanzierung, um das nötige kapital zu beschaffen.

baufinanzierung südwestbank ag diagramm restschuld

quelle: paloo gmbh

baufinanzierungssumme: 480.000 euro
monatliche rate: 1.750 euro

bei 10 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,00 prozent und einer tilgung von 3,38 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 309.697,67 euro betragen.

bei 15 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,30 prozent und einer tilgung von 3,08 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 235.684,85 euro betragen.

bei 20 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,60 prozent und einer tilgung von 2,78 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 166.285,47 euro betragen.

→ bei 30 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 2,20 prozent und einer tilgung von 2,18 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 36.953,18 euro betragen.

baufinanzierung südwestbank ag logo

mindesttilgung
2 %

maximale zinsbindung
30 jahre

maximal mögliche sondertilgung pro jahr
10 % p.a.

sondertilgung kostenfrei möglich
nein

tilgungswechsel möglich
ja

kreditgeber
südwestbank ag
rotebühlstraße 125
70178 stuttgart

der immobilienkredit der südwestbank ist günstig, bundesweit erhältlich und lässt sich individuell an deine bedürfnisse anpassen. du kannst ihn vor allem für den erwerb oder bau einer eigengenutzten immobilie in anspruch nehmen. eine kapitalanlage hingegen ist bei diesem kreditinstitut nur möglich, wenn mindestens 51 prozent der immobilie von dir selbst genutzt werden. beispielsweise bei einem mehrfamilienhaus mit drei parteien müssen zwei einheiten des hauses von der familie selbst genutzt werden und eine kann fremd vermietet werden.

baufinanzierung südwestbank ag diagramm zinsen

quelle: paloo gmbh

baufinanzierungssumme: 480.000 euro
monatliche rate: 1.750 euro
zinsbindung: 20 jahre
angenommene zinssätze: 1,60, 1,65, 1,70 und 1,75 prozent

zinssatz: 1,60 prozent
tilgung: 2,78 prozent
zinskosten: 106.285,47 euro

zinssatz: 1,65 prozent
tilgung: 2,73 prozent
zinskosten: 110.318,81 euro
mehrkosten durch 0,05 prozent höheren zinssatz
im vergleich zu 1,60 prozent zinsen: 4.033,34 euro

zinssatz: 1,70 prozent
tilgung: 2,68 prozent
zinskosten: 114.400,76 euro
mehrkosten durch 0,10 prozent höheren zinssatz
im vergleich zu 1,60 prozent zinsen: 8.115,28 euro

zinssatz: 1,75 prozent
tilgung: 2,63 prozent
zinskosten: 118.531,83 euro
mehrkosten durch 0,15 prozent höheren zinssatz
im vergleich zu 1,60 prozent zinsen: 12.246,36 euro

das baudarlehen dieses kreditinstituts kann für den kauf einer bestandsimmobilie, oder für einen geplanten neubau eingesetzt werden. dabei ist es unerheblich, ob der neubau vom bauträger oder in eigener regie abgewickelt wird. bei dieser bank gibt es auch die möglichkeit einer günstigen anschlussfinanzierungen oder eines forward darlehen für bereits bestehende baufinanzierungen. das forward darlehen kann zur zinssicherung bis zwölf monate vor zinsbindungsende bei der bank beantragt werden. auch kapitalbeschaffungen sind möglich, allerdings nur bei einer fertig gestellten eigengenutzten wohnimmobilie. obwohl die südwestbank eine regionalbank ist, sind finanzierungen bundesweit möglich. die zinsbindung kann zwischen fünf und 30 jahren frei gewählt werden, um so die gewünschte zinssicherheit zu erhalten. um sich fast jeden wunsch an seine zukünftige immobilie erfüllen zu können sind kreditsummen von 50.000 bis maximal 1.000.000 euro darstellbar.

wer einen immobilienkredit aufnimmt, interessiert sich neben den zinsen auch für die monatliche tilgung und möglichkeiten einer sondertilgung. eine tilgung ist ab 2 prozent bis hin zum volltilger möglich. volltilger bedeutet, dass nach ende der zinsbindung keine restschuld mehr vorhanden ist. die maximale laufzeit der baudarlehen beschränkt sich bei dieser bank aber auf 35 jahre und die tilgung ist dementsprechend zu wählen. um flexibel zu bleiben, ist es zweimal möglich, einen tilgungswechsel innerhalb der zinsbindung durchzuführen. dabei kann aber die ursprünglich vereinbarte tilgung, die im vertrag festgehalten wurde, nicht unterschritten werden.

baufinanzierung südwestbank ag diagramm rate

quelle: paloo gmbh

du frägst dich – wie viel kostet mich summe x an darlehen, um es in y jahren abbezahlt zu haben? in der grafik nehmen wir eine laufzeit von 35 jahren und einen zinssatz von 1,80 prozent an.

eine jährliche sondertilgung kann bei der südwestbank bis 10 prozent der ursprünglichen kreditsumme vereinbart werden, dafür musst du aber ein zinsaufschlag in kauf nehmen. die bereitstellungszinsfreie zeit beträgt bei dieser bank zwischen drei monaten und zwölf monaten für den kauf einer bestandsimmobilie. soll die immobilie erst gebaut werden, so beträgt die bereitstellungszinsfreie zeit 12 bis 18 monate. in die finanzierung können die günstigen programme der kreditanstalt für wiederaufbau (kfw) in die finanzierung eingebunden werden.

kreditbeträge:
ab 50.000 bis 1.000.000 euro

tilgungssatz:
ab 2 prozent bis volltilgung

bereitstellungszinsfreie zeit:
bis 12 monate bei bestandsimmobilien
bis 18 monate bei neubauten

einbindung kfw mittel:
möglich

sollzinsbindung:
5 bis 30 jahre

sondertilgung:
bis 10 prozent gegen zinsaufschlag

tilgungswechsel:
zweimal kostenfrei während der zinsbindung

forward darlehen:
bis 12 monate

das fazit zur südwestbank


wer auf der suche nach einer günstigen baufinanzierung ist, sollte einen genauen blick auf die produktpalette der südwestbank werfen. hier gibt es interessante angebote, die bundesweit für kunden nutzbar sind. durch den kostenlosen tilgungswechsel, der zweimal während der zinsbindungszeit möglich ist, bleibst du im bezug auf die monatliche rate weiter flexibel. zudem gibt es die möglichkeit, eine jährliche sondertilgung zu vereinbaren. diese sondertilgung darf maximal 10 prozent der ursprünglichen kreditsumme betragen. die angebotene bereitstellungszinsfreie zeit beträgt bei einem neubau bis zu 18 monate.

wer einen immobilienkredit aufnehmen möchte, sollte vorab unbedingt einen baufinanzierung vergleich durchführen. so lassen sich zeit und vor allem viele zinsen sparen, was einen großen unterschied bei der höhe der monatlichen rate machen kann. den paloo baufinanzierung vergleich kannst du kostenfrei bundesweit nutzen.

alle informationen und zahlen sind ohne gewähr und wurden nach bestem wissen zusammengetragen, stand 09/2020.


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