UNICREDIT BAUFINANZIERUNG REVIEW 2022 by paloo
digitale antragstellung
filialbank
service vor ort
wer sich den traum von den eigenen vier wänden finanzieren möchte, braucht in der regel eine baufinanzierung. eine baufinanzierung sollte aber nicht leichtfertig aufgenommen werden. vorab solltest du immer einen baufinanzierungsvergleich durchführen, um herauszufinden, bei welchem kreditinstitut du günstige zinsen bekommst.
eine günstige und individuelle baufinanzierung gibt es bei der unicredit bank ag, egal ob du einen neubau planst, oder dich für den kauf einer bestehenden immobilie entscheidest. in dem beitrag erfährst du alles über die günstigen konditionen der unicredit baufinanzierung. einen kostenlosen baufinanzierungsvergleich kannst du direkt bei paloo durchführen lassen, so vergleichst du über 500 banken auf einmal mit dem angebot der hypovereinsbank – mit dieser marke tritt die universalbank in deutschland auf.
unicredit baufinanzierung vergleich
vor- und nachteile unicredit
jeden monat zusatzeinnahmen durch vermietung? oder eine eigene wohnung als altersvorsorge? – beides klingt gut. damit deine pläne aufgehen, musst du einige dinge beachten. auch die wahl des richtigen kreditgebers gehört dazu, denn nicht jede bank unterstützt jedes vorhaben.
wie finde ich die beste bank für mein vorhaben? du solltest für dich in frage kommende kreditgeber miteinander vergleichen. oftmals zeigt sich auf den ersten blick, dass eine bank nicht zu deinem finanzierungspartner werden kann. entweder weil sie dein vorhaben, wie eine vermietung, gar nicht erst unterstützt. oder weil die ausstattung der finanzierung nicht die gewünschte ist. im kurzüberblick siehst du direkt alle vorteile und auch die nachteile der unicredit bank ag.
unicredit baufinanzierung – vorteile
- zinsvorteil bei einbindung von kfw darlehen
- gute zinskonditionen bei langen zinsbindungen
unicredit baufinanzierung – nachteile
- keine finanzierung ohne eigenkapital
unicredit baufinanzierung
immer mehr menschen entscheiden sich für den kauf oder bau einer eigenen immobilie. eine eigene immobilie ist eine beliebte wertanlage und eine beständige altersvorsorge. wer für den kauf der immobilie eine baufinanzierung aufnimmt, möchte günstige konditionen erhalten und so individuell wie möglich bleiben. mit der immobilienfinanzierung der unicredit bleibst du flexibel und du kannst sie individuell auf deine bedürfnisse anpassen.
die unicredit baufinanzierung gibt es sowohl für den kauf einer bestandsimmobilie, als auch für den neubau einer immobilie. du kannst die immobilienfinanzierung auch für eine immobilie nutzen, die du vermietest. das bedeutet, dass du nicht auf die eigennutzung beschränkt bist.
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
baufinanzierungssumme: 350.000 euromonatliche rate: 1.100 euro
zinsbindung: 20 jahre
angenommene zinssätze: 0,85, 0,95, 1,05 und 1,15 prozent
→ zinssatz: 0,85 prozent
tilgung: 2,92 prozent
zinskosten: 41.174,97 euro
→ zinssatz: 0,95 prozent
tilgung: 2,82 prozent
zinskosten: 46.585,03 euro
mehrkosten durch 0,10 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 0,85 prozent zinsen: 5.410,06 euro
→ zinssatz: 1,05 prozent
tilgung: 2,72 prozent
zinskosten: 52.123,37 euro
mehrkosten durch 0,20 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 0,85 prozent zinsen: 10.948,40 euro
→ zinssatz: 1,15 prozent
tilgung: 2,62 prozent
zinskosten: 57.792,75 euro
mehrkosten durch 0,30 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 0,85 prozent zinsen: 16.617,79 euro
bei der unicredit sind auch anschlussfinanzierungen oder ein forward darlehen für bestehende finanzierungen möglich, wobei du ein forward darlehen eine lange zeit vor ende der zinsbindung abschließen kannst. so sicherst du dir günstige, aktuelle hypothekenzinsen. der zinssatz richtet sich nach aktuellen marktgegebenheiten und ist dementsprechend schwankungen ausgesetzt. du entscheidest, wann der richtige zeitpunkt ist, sich attraktive zinsen zu sichern.
auch kapitalbeschaffungen für eine wohnwirtschaftliche verwendung bei bestehenden immobilien sind über die unicredit darstellbar. ihre angebote sind bundesweit nutzbar, jedoch hat die bank auch regionale filialen, wo du einen ansprechpartner bei dir vor ort findest.
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
baufinanzierungssumme: 350.000 euromonatliche rate: 1.100 euro
→ bei 10 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 0,45 prozent und einer tilgung von 3,32 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 231.117,49 euro betragen.
→ bei 20 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 0,85 prozent und einer tilgung von 2,92 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 127.174,97 euro betragen.
→ bei 30 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,35 prozent und einer tilgung von 2,42 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 36.763,22 euro betragen.
bei der unicredit bank kannst du die zinsbindung frei wählen und so die gewünschte zinssicherheit vereinbaren. besonders wenn du dich für zinsbindungen entscheidest, die 15 jahre und länger sind, ist die unicredit immer eine gute wahl. im branchenvergleich schneidet sie gerade bei diesen längeren zinsbindungen sehr gut ab.
es gibt bei der unicredit kreditsummen ab einem sechsstelligen euro betrag für dein kauf- oder dein bauvorhaben. wichtig für menschen, die eine baufinanzierung aufnehmen, ist auch immer die möglichkeit, eine jährliche sondertilgung durchführen zu können. möchtest du eine sondertilgung vornehmen, so kannst du das gegen einen zinsaufschlag tun.
bei der unicredit gibt es eine tilgung ab einem niedrigen prozentsatz bis hin zum volltilger. volltilger bedeutet, dass du deine darlehen komplett während der zinsbindung zurückgezahlt und danach nichts mehr davon übrig ist. generell darf aber eine maximale darlehenslaufzeit nicht überschritten werden und die zinsbindung muss entsprechend festgelegt werden.
quelle: paloo gmbh
details zur grafik
du frägst dich – wie viel kostet mich summe x an darlehen, um es in y jahren abbezahlt zu haben? in der grafik nehmen wir eine laufzeit von 30 jahren und einen zinssatz von 1,35 prozent an.
du kannst außerdem zusätzlich eine feste einmalige sondertilgung in deinem vertrag vereinbaren. hier bestimmst du dann für die sondertilgung ein festes datum und eine feste summe. ein fixer tilgungswechsel ist für die zukunft kann zudem fix in den vertrag mit aufgenommen werden. die bereitstellungszinsfreie zeit beträgt bei der unicredit bank nur wenige monate, du kannst sie aber verlängern, wobei du hier einen zinsaufschlag in kauf nehmen musst.
in deine baufinanzierung mit niedrigen zinsen kannst du selbstverständlich auch programme der kreditanstalt für wiederaufbau – kurz kfw – einbinden. es wirkt sich positiv auf die tatsächlichen konditionen deiner immobilienfinanzierung aus, wenn du die kfw fördermittel mit einbindest. dank individueller absprache mit deinem paloo berater, wird deine finanzierung günstiger.
unicredit im banken vergleich
wohneigentum macht glücklich. oftmals sind eigentümer zufriedener mit ihrer wohnsituation als mieter. als eigentümer wohnst du in der immobilie, die du dir sorgfältig ausgesucht und auf lange sicht eingerichtet hast. du kannst jede veränderung vornehmen, kein vermieter stellt sich quer. nachdem du deine immobilie abgezahlt hast vergehen auch die sorgenvollen fragen nach der wohnsituation in der zukunft. du hast einen platz für dich und deine familie geschaffen, der beständig bleibt.
damit du diese form von selbstverwirklichung und sicherheit erlangen kannst, brauchst du in der regel eine baufinanzierung. der kaufpreis oder die baukosten einer immobilie samt nebenkosten liegen meistens in einem sechs- bis siebenstelligen bereich. um nicht noch drauf zu zahlen, ist die wahl eines zinsgünstigen darlehens ausschlaggebend.
paloo vergleicht über 500 kreditgeber für dich, immer auf der suche nach günstigen zinsen und einer zu dir passenden ausstattung. wir prüfen deinen finanziellen spielraum und holen das beste für dich raus. bei einer persönlichen beratung – wir bieten dir eine telefonische beratung und eine video beratung – werden die parameter deiner finanzierung so lange angepasst, bis du wirklich zufrieden bist. du kannst dich jederzeit selbst informieren – dafür stehen dir unsere reviews zur verfügung.
ab 250.000 euro
tilgungssatz:ab 2 %
sollzinsbindung:bis 30 jahre
bereitstellungszinsfrei:2 mon. (kauf & neubau)
24 mon. optional
tilgungswechsel:möglich, fest vereinbart
sondertilgung:10 % optional
forward darlehen:bis 36 monate
einbindung kfw förderung:möglich
ab 25.000 euro
tilgungssatz:ab 1 %
sollzinsbindung:bis 20 jahre
bereitstellungszinsfrei:2 mon. (kauf & neubau)
24 mon. optional
tilgungswechsel:nicht möglich
sondertilgung:100 % optional
forward darlehen:bis 60 monate
einbindung kfw förderung:möglich
ab 50.000 euro
tilgungssatz:ab 1 %
sollzinsbindung:bis 30 jahre
bereitstellungszinsfrei:12 mon.
für alle vorhaben
tilgungswechsel:möglich, nicht kostenfrei
sondertilgung:10 % kostenfrei
keine optionen
forward darlehen:bis 60 mon.
einbindung kfw förderung:nicht möglich
produkte der unicredit
eine bank, die weltweit mehr als 15 millionen kunden betreut, hat viele pluspunkte: ein solides geschäftsmodell, ein großes spektrum an sicheren finanzprodukten und know-how und sorgfalt im bereich beratung und serviceleistungen.
die hypovereinsbank hat eine starke präsenz in deutschland, in modernisierten filialen, aber auch in online-filialen. du kannst dein konto online eröffnen, eigenkapital aufbauen oder eine günstige immobilienfinanzierung beantragen.
die wichtigsten produkte der hypovereinsbank
- baufinanzierung, anschlussfinanzierung, modernisierungskredit
- girokonten, kreditkarten
- nachhaltige geldanlage
- ratenkredit
- private vorsorge, versicherungen
wer ist die unicredit bank ag
die unicredit bank ag ist eine deutsche universalbank, die in deutschland mit der marke hypovereinsbank auftritt. der hauptsitz der unicredit befindet sich in der bayrischen landeshauptstadt münchen.
seit 2005 ist sie ein tochterunternehmen der italienischen holding und großbank unicredit. die unicredit bank ist in die folgende unternehmensbereiche aufgeteilt: privatkunden bank, unternehmer bank und corporate & investment banking.
geschichte der unicredit bank
am 1. juli 1869 eröffnete die bayerische vereinsbank ag ihre erste geschäftsstelle in münchen. in den kommenden jahren, bis zum heutigen tag, vollzog sie zahlreiche fusionen mit anderen banken und kreditinstituten, die teilweise älter waren als sie selbst. so fusionierte sie beispielsweise mit der bayerischen hypotheken- und wechselbank, oder mit der bayerischen staatsbank. auch außerhalb bayerns vollzog sie fusionen, etwa mit der saarländischen röchling bank, oder mit der vereins- und westbank aus hamburg.
1998 fusionierten die bayerische hypotheken- und wechselbank und die bayerische vereinsbank, beide waren traditionsreiche häuser. anschließend änderten sie ihren namen zu bayerische hypo- und vereinsbank ag.
in den jahren 2000 bis 2002 vollzog sich die integration der österreichischen bank austria creditanstalt. im anschluss entstand die hvb group.
2005 trat das italienische bankinstitut unicredit s.p.a. auf den plan, dass die bayerische hypovereinsbank übernahm. daher ist sie seitdem ein teil der unicredit.
ende 2009 änderte sie entsprechend ihren namen auf unicredit bank ag. bereits 2008 glich die bayerische hypovereinsbank ihren marktauftritts an den der unicredit group an. zwar blieb die ursprüngliche marke hypovereinsbank erhalten, jedoch wurde ihr ehemals blaues logo durch ein rot-schwarzes unicredit logo ersetzt.
anfang 2010 verschmolz die unicredit caib ag mit der unicredit bank ag. die verschmelzung ermöglichte eine weitere bündelung des market und investmentbanking der unicredit bank ag. hier wird der weitaus größte teil des investmentbanking geschäfts der unicredit gruppe abgewickelt.
2014 wurde die direktbank tochter dab bank an die bnp paribas für 354 millionen euro verkauft. seitdem hält die bnp paribas 81,4 euro der anteile an der dab.
2005 veräußerte die unicredit bank zudem ihre anteile an der planet home ag an die finanzinvestoren deutsche invest equity partners und ap capital investments. jedoch führt das unternehmen seine kooperation mit planet home ag weiterhin fort.
unicredit – fazit
die münchner unicredit bank ag, die unter der marke hypovereinsbank auftritt, ist im bereich immobilienfinanzierung ein starker und verlässlicher partner. du bleibst flexibel, was die möglichkeit einer sondertilgung betrifft. interessant sind bei dieser immobilienfinanzierung besonders die attraktiven konditionen bei einer zinsbindung von mehr als 15 jahren.
wenn es dir wichtig ist, bei deinem günstigen baukredit auf der sicheren seite zu sein, bist du hier an der richtigen stelle. auch das einbinden von programmen der kfw und die damit verbundene konditionsverbesserung stellt ein große plus der hvb dar.
gerade bei baufinanzierungen, die für mehr als 15 jahre angelegt sind, bietet die unicredit ansprechende konditionen. du hast den vorteil, dass du ihre angebote bundesweit nutzen kannst, findest aber trotzdem persönliche ansprechpartner bei dir vor ort, in den zahlreichen filialen.
wenn du eine baufinanzierung abwickeln möchtest, solltest du vorab stets einen baufinanzierungsvergleich durchführen. nutze hierfür gerne den paloo baufinanzierungsvergleich, um dir die günstigen konditionen für die finanzierung deiner immobilie zu sichern. ein persönliches gespräch im nachgang an die anfrage kannst du dazu nutzen, um details zu besprechen und noch offene fragen zu klären. unsere persönliche beratung ist kostenlos und erspart dir viel zeit und viele nerven bei der suche nach der perfekten finanzierung.
sämtliche informationen und zahlen sind ohne gewähr und beruhen auf dem stand 05/2022.