bbbank vs. degussa vs. mlp

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viele menschen nutzen eine baufinanzierung, um sich den traum der eigenen vier wände zu erfüllen. es gibt eine immer größer werdende auswahl an finanzierungen, da die nachfrage stetig steigt. wie behält man da den überblick? welche bank ist die beste?

wir möchten dich mit einem umfassenden baufinanzierung vergleich dabei unterstützen, die passende finanzierung für dein immobilienprojekt zu finden. welche bank gewinnt das battle um die günstigsten konditionen?

ins rennen gehen die moderne privatkundenbank und eine der größten genossenschaftsbanken deutschlands, die bbbank eg. die degussa bank als spezialistin in den bereichen geldanlage und immobilienfinanzierung. sowie die mlp banking ag mit einem auf privatkunden zugeschnittenen immobilienkredit. mlp oder bbbank? wer hat die günstigsten zinsen oder die längste zinsbindung?

baufinanzierung – bbbank vs. mlp vs. degussa

bevor du dich für einen scheinbar günstigen immobilienkredit entscheidest, solltest du einen baufinanzierung vergleich durchführen. das einholen von konditionen ist mit zeit verbunden. gerne übernehmen die baufinanzierungsexperten von paloo diesen part für dich – unser vergleich umfasst dabei nicht nur 3, sondern über 500 kreditgeber.

baufinanzierung bbbank eg logo


kreditbetrag:

ab 50.000 euro

tilgungssatz:

ab 1 %

sollzinsbindung:

bis 15 jahre

bereitstellungszinsfrei:
3 mon.

12 mon. optional

tilgungswechsel:

möglich, 2 x kostenfrei

sondertilgung:
5 % kostenfrei

10 % optional

forward darlehen:

bis 36 monate

einbindung kfw mittel:

möglich


bbbank details

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kreditbetrag:

ab 100.000

tilgungssatz:

ab 2 %

sollzinsbindung:

bis 20 jahre

bereitstellungszinsfrei:
9 monate

für alle vorhaben

tilgungswechsel:

möglich, 2 x kostenfrei

sondertilgung:
5 % kostenfrei

10 % optional

forward darlehen:

bis 60 monate

einbindung kfw mittel:

möglich


degussa details

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kreditbetrag:

ab 150.000

tilgungssatz:

ab 2,5 %

sollzinsbindung:

max. 10 jahre

bereitstellungszinsfrei:
6 monate

für alle vorhaben

tilgungswechsel:

kostenfrei möglich

sondertilgung:
10 % kostenfrei

keine optionen

forward darlehen:

nicht möglich

einbindung kfw mittel:

möglich


mlp details

baufinanzierung mit der bbbank

die bbbank wurde als badische beamtenbank – kurz bbbank – im jahr 1921 im baden-württembergischen karlsruhe gegründet. die deutsche genossenschaftsbank richtete sich ausschließlich an beamte, mittlerweile sind die kunden aus verschiedenen berufsgruppen. das, was sie vereint, ist, dass sie gleichzeitig kunden und mitglieder der bank sind.

sie zählt mit ihren 500.000 mitgliedern zu den größten genossenschaftsbanken in deutschland. die bank stellt ihre privatkunden ins zentrum ihres handelns – das better banking der bbbank zeigt sich in den online banking angeboten und dem bundesweiten filialnetz. die bank verbindet somit digitale innovationen mit klassischem kundenservice.

als universalbank bietet die bbbank ihren kunden eine ganzheitliche finanzbetreuung. dazu zählen der traditionelle zahlungsverkehr mit girokonto, günstige kredite, attraktive anlagemöglichkeiten und eine individuelle und günstige bbbank baufinanzierung.

immobilie zum selbst wohnen finanzieren

die immobilienfinanzierung der bbbank kannst du nur für eine selbstgenutzte immobilie aufnehmen. das heißt, dass du keine finanzierung bekommst, wenn du vorhast, eine immobilie als kapitalanlage zu erwerben. es gibt keine vorgaben bezüglich der beschaffenheit der immobilie – eine finanzierung bei der bbbank ist also möglich, wenn du ein haus neu bauen oder eine bestandsimmobilie erwerben möchtest.

du hast schon eine immobilie? das sogenannte forward-darlehen unktioniert im grunde genommen wie eine übliche anschlussfinanzierung. die damit verbundene frühzeitige sicherung der zinsen kannst du viele monate vor ende der zinsbindung bei der bank beantragen. kapitalbeschaffungen über bestehende immobilien sind ebenfalls prinzipiell möglich.

es gibt verschiedene zinsbindungen, eine lange zinssicherheit ist mit der bbbank vereinbar. die mindestkreditsumme bei der baufinanzierung der bbbank liegt bei einem mittleren fünfstelligen betrag. die tilgung der kreditsumme geht bis hin zur volltilgung. bei einem hohen beleihungsauslauf wird der prozent satz der tilgung jedoch auch entsprechend hoch angesetzt.

den tilgungssatz kannst du während der zinsbindung kostenlos wechseln. einmal im jahr ist auch eine sondertilgung kostenlos möglich. gegen einen zinsaufschlag kann eine sondertilgung vertraglich vereinbart werden. wenn du dich für eine volltilgung entscheidest, dann kannst du keine zusätzliche sondertilgung vereinbaren.

wenn du dich für eine bestandsimmobilie entschieden hast, beläuft sich die bereitstellungszinsfreie zeit grundsätzlich auf einige wenige monate. wenn du einen hausbau planst, dann kannst du mit der bbbank, gegen einen zinsaufschlag, die bereitstellungszinsfreie zeit verlängern.

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min. tilgung

1%

sondertilgung

nicht kostenfrei

max. zinsbindung

15 jahre

tilgungswechsel

möglich

max. sondertilgung

10% p.a.

baufinanzierung mit der degussa

die universalbank mit hauptsitz in frankfurt am main wurde 1873 gegründet und ist aus dem gold- und silberscheidegeschäft der ehemaligen degussa entstanden. die bank hat zwei 100-prozentige tochtergesellschaften – die industria wohnen gmbh und der prinas montan gmbh versicherungsvermittler komplettieren das ganzheitliche angebot der bank als finanzdienstleister.

die degussa bank versteht sich als worksitebank und stellt berufstätige kunden in den vordergrund. sie bietet verschiedene finanzdienstleistungen an – traditionell kannst du deine bankgeschäfte in einem bank-shop vor ort erledigen. die degussa bank hat heute rund 130 filialen, die um den digitalen bank-shop ergänzt wurde. du kannst dich somit entscheiden, ob du dir bei einer virtuellen tour durch die degussa bank einen berater per video zuschalten lassen möchtest, oder ob du eine klassische beratung vor ort der digitalen vorziehst.

lange sollzinsbindung & frühe zinssicherung

degussa vs. bbbank – im unterschied zu der bbbank kannst du bei der degussa bank ag ein finanzierungsvorhaben realisieren, bei welchem du eine immobilie kaufst oder baust, die zur vermietung gedacht ist. selbstverständlich unterstützt dich die degussa mit ihrer baufinanzierung auch beim kauf oder bau einer immobilie, die du selbst nutzen möchtest. es kann sich bei der immobilie deiner wahl um ein bestehendes haus oder eine bestehende wohnung handeln oder um ein bauprojekt.

falls du bereits eine baufinanzierung abgeschlossen hast und eine günstige anschlussfinanzierung suchst, bist du bei er degussa bank auch gut aufgehoben: die bank bietet dir die möglichkeit einer anschlussfinanzierung oder eines forward-darlehens. beim forward darlehen sicherst du dir frühzeitig zinsen. forward darlehen bei degussa oder bbbank? es kommt ganz darauf an, ob du denkst, dass die zinsen in zukunft steigen oder fallen werden. bei der degussa kannst du jedenfalls langfristig zinsen sichern. kapitalbeschaffungen für eine wohnwirtschaftliche verwendung bei bereits bestehenden immobilien sind ebenso möglich.

die zinsbindung kannst du flexibel zwischen wählen. eine sehr hohe kreditsumme ist bei der degussa bank problemlos möglich. mit einem hohen euro betrag kannst du nahezu jedes vorhaben umsetzen. den tilgungssatz kannst du im normalfall erweitern. die option eines volltilgers – bei welchem im anschluss keine restschulden mehr übrig bleiben – besteht auch.

kostenlose tilgungswechsel sind bei der degussa durchführbar. gegen eine gebühr ist ein weiterer wechsel möglich. sondertilgungen sind ebenfalls machbar – dabei gibt es eine kostenlose option, gegen einen aufschlag kann auch eine höhere summe eingezahlt werden. du hast dich für die volltilger-variante entschieden? dann kannst du weder eine sondertilgung noch einen tilgungswechsel vornehmen. die bereitstellungszinsfreie zeit hat bei der degussa bei jedem vorhaben immer die gleiche länge, sie kann nicht angepasst werden.

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min. tilgung

2%

sondertilgung

kostenfrei

max. zinsbindung

20 jahre

tilgungswechsel

möglich

max. sondertilgung

10% p.a.

baufinanzierung mit der mlp banking ag

die mlp finanzberatung se wurde 1971 in heidelberg gegründet und hat ihren hauptsitz in wiesloch, baden-württemberg. angefangen hat das unternehmen als finanzvertrieb. im gegensatz zu einigen anderen kreditgebern war das unternehmen somit bereits seit seiner gründung im banken sektor tätig. die tochtergesellschaft mlp banking ag verfügt über eine banklizenz und ist als erfolgreiches kreditinstitut tätig.

die finanzprodukte der mlp se sind vielseitig – es gibt produkte im bereich altersvorsorge, versicherung und finanzierung. die mlp banking ag hat unter anderem ein kerngeschäft im bereich baufinanzierung – die mlp immobilienfinanzierung ist auf privatkunden zugeschnitten.

vollfinanzierung möglich

die mlp bietet dir alle gängigen finanzierungsarten rund um die baufinanzierung und kümmert sich um eine zügige abwicklung. du kannst das gewünschte haus oder die perfekte eigentumswohnung sowohl selbst nutzen, als auch als kapitalanlage erwerben. dabei bleibt es auch dir überlassen, ob du ein bestandsobjekt kaufst oder einen neubau planst. mit der mlp können vollfinanzierungen des kaufpreises oder der baukosten – abzüglich eines sicherheitsabschlags – finanziert werden. eine anschlussfinanzierung ist mit der mlp banking ag bis nicht darstellbar.

du kannst bei der zinsbindung zwischen zwischen verschiedenen größen wählen. eine sechsstellige mindestkreditsumme kann mit der mlp finanziert werden. eine siebenstellige kreditsumme ist mit der mlp banking ag darstellbar. beim mlp vs. bbbank battle siegt die mlp knapp in punkto hohe kreditsumme.

die tilgung dieser summe ist ab einem mittleren zinssatz möglich. du kannst sie bis zum volltilger erhöhen. wichtig ist, dass das hypothekendarlehen bis zu einem gewissen lebensjahr vollständig getilgt sein muss. ein kostenloser tilgungswechsel ist möglich. du kannst einmal jährlich eine sondertilgung vornehmen.

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min. tilgung

2,50%

sondertilgung

kostenfrei

max. zinsbindung

10 jahre

tilgungswechsel

möglich

max. sondertilgung

10% p.a.

bbbank oder degussa oder mlp – fazit

wenn du deinen lange gehegten wunsch nach einer eigenen immobilie verwirklichen möchtest, dann wirst du wahrscheinlich eine baufinanzierung abschließen müssen. ein umfassender vergleich vieler banken und derer angebote ist notwendig, damit du das beste angebot erhältst. nicht nur niedrige zinsen sollten für dich wichtig sein, sondern auch ein seriöses kreditinstitut dahinter. in unserer review findest du alles wichtige, was du zum kreditgeber und der finanzierung wissen solltest.

bbbank degussa mlp fazit

die baufinanzierung der bbbank eg ist auf den kauf oder bau einer immobilie ausgelegt, die von dir selbst bewohnt werden wird. falls dir eine lange bereitstellungszinsfreie zeit wichtig ist – beim bau eines hauses –, kannst du diese bei der bbbank entsprechend verlängern.

bbbank oder mlp? mit der mlp können vollfinanzierungen des kaufpreises oder der baukosten finanziert werden.

mlp oder degussa? der immobilienkredit der degussa bank ag ist mit einer sehr hohen kreditsumme darstellbar. auch bei der sollzinsbindung kannst du dich zwischen verschiedenen zeiträumen entscheiden.

bevor du dich für einen anbieter entscheidest, führe den baufinanzierung vergleich von paloo durch und versichere dich, dass du die die besten konditionen erhältst. der vergleich geht schnell und ist kostenlos.

sämtliche informationen und zahlen sind ohne gewähr und beruhen auf dem stand 06/2022.