deutsche bank vs. signal iduna vs. bausparkasse mainz

baufinanzierung deutsche bank ag logo
baufinanzierung signal iduna bauspar ag logo
baufinanzierung bausparkasse mainz ag logo

der weg in die eigenen vier wände ist nicht immer leicht. du begibst dich auf die suche nach dem vollkommenen haus oder tüftelst sogar selbst an dem perfekten grundriss, damit alles so wird, wie du es dir wünschst. es stapeln sich immobilien exposés, skizzen und kostenvoranschläge. damit aus dem traum kein alptraum wird, bei dem dir sämtliche zahlen – die bei einer baufinanzierung eine rolle spielen – durch den kopf tanzen, greifen wir dir unter die arme.

wir lassen die deutsche bank gegen die bausparkasse mainz und signal iduna antreten. in unserer review siehst du auf einen blick alle konditionen und kannst dich mit mehr gelassenheit auf die suche nach der passenden immobilienfinanzierung einlassen. ob die deutsche bank oder die bausparkasse mainz die günstigsten zinsen hat? lass es uns herausfinden.

deutsche bank vs. bausparkasse mainz vs. signal iduna

günstige zinsen – wo gibt es die? bei der baufinanzierung kommt es schon auf die zinsen an, denn selbst ein zehntel unterschied beim prozent satz kann mehrere tausend euro an mehrkosten für dich bedeuten. schau dir aber immer alle weiteren konditionen an, denn was bringen dir vermeintlich günstige zinsen, wenn dir eine jährliche sondertilgung wichtig wäre, die es jedoch nur gegen einen zinsaufschlag gibt. beim paloo baufinanzierung vergleich bekommst du die besten angebote aus über 500 kreditgebern – mit günstigen zinsen und allen bedingungen, die dir wichtig sind.

baufinanzierung deutsche bank ag logo


kreditbetrag:

ab 50.000 euro

tilgungssatz:

ab 1 %

sollzinsbindung:

bis 30 jahre

bereitstellungszinsfrei:
3 mon. (kauf & neubau)

12 mon. optional

tilgungswechsel:

nicht möglich

sondertilgung:

10 % optional

forward darlehen:

bis 48 monate

einbindung kfw förderung:

möglich


deutsche bank details

baufinanzierung signal iduna bauspar ag logo


kreditbetrag:

ab 50.000 euro

tilgungssatz:

ab 1 %

sollzinsbindung:

bis 25 jahre

bereitstellungszinsfrei:
6 mon. (kauf), 12 mon. (neubau)

18 mon. optional

tilgungswechsel:

möglich, 1 x jährl. kostenfrei

sondertilgung:
5 % kostenfrei

keine optionen

forward darlehen:

bis 36 mon.

einbindung kfw förderung:

möglich


signal iduna details

baufinanzierung bausparkasse mainz ag logo


kreditbetrag:

ab 50.000 euro

tilgungssatz:

ab 1 %

sollzinsbindung:

bis 15 jahre

bereitstellungszinsfrei:
6 mon.

für alle vorhaben

tilgungswechsel:

möglich, nach rücksprache

sondertilgung:
nicht kostenfrei

5 % optional

forward darlehen:

bis 36 mon.

einbindung kfw förderung:

möglich


bkm details

baufinanzierung deutsche bank

der banken gigant stellt sich als erstes der herausforderung. bei der deutschen bank handelt es sich um das größte kreditinstitut deutschlands. sowohl bei den mitarbeitern, als auch bei den filialen kann kein anderer kreditgeber mithalten. gegründet wurde das institut 1870 in berlin, heutzutage musst du nach frankfurt am main, wenn du nach dem hauptsitz suchst. du wirst auch im ausland fündig, denn der größte kreditgeber deutschlands hat niederlassungen auf der ganz welt.

ihren privaten kunden bietet dieser kreditgeber sämtliche produkte, die man sich vorstellen kann – girokonto, tagesgeldkonto, online depot, wertpapiere, weltsparen, kreditkarte, ratenkredit oder eine attraktive immobilienfinanzierung.

immobilie finanzieren bei größter bank deutschlands

mit der baufinanzierung der deutschen bank ist es möglich, einen immobilienkauf oder einen immobilienbau günstig zu realisieren. es muss sich beim objekt nicht zwingend um ein haus handeln. du kannst auch eine wohnung kaufen oder bauen. dabei ist es unerheblich, ob du das wohngebäude nach dem kauf oder bau selbst bewohnst oder vermieten möchtest.

du suchst nach einer zinsgünstigen anschlussfinanzierung oder einem forward darlehen? auch da bist du bei dem kreditgeber an der richtigen adresse. viele monate im voraus – vor ende der zinsbindung bei deinem bestehenden immobilienkredit – kannst du dir so aktuelle hypothekenzinsen sichern. kapitalbeschaffungen über dein eigenheim gehen auch.

worauf kommt es dir bei einer baufinanzierung an? bei der zinsbindung stehen dir auch alle möglichkeiten offen – eine kurze sollzinsbindung lohnt sich dann am meisten, wenn die bauzinsen gerade hoch sind und alles darauf hindeutet, dass sie in zukunft sinken werden. sind die zinsen niedrig und sollen steigen, dann kann sich eine lange zinsbindung lohnen.

das günstige baudarlehen gewährt dir eine extrem hohe kreditsumme, solltest du einen exklusiven wohnwunsch haben. die summe kannst du zu einem niedrigen prozent satz tilgen. achte da auf die maximale laufzeit der bank, denn diese darfst du nicht überschreiten.

wähle deine tilgung mit bedacht, denn wechseln kannst du sie nicht mehr. eine sondertilgung hingegen ist bei dem größten kreditinstitut deutschlands möglich, gegen einen zinsaufschlag kannst du sogar einen höheren sondertilgungssatz vereinbaren. auch die bereitstellungszinsfreie zeit kannst du gegen einen aufschlag an zinsen erhöhen, solltest du einen hausbau planen und erst zu einem späteren zeitpunkt auf die darlehenssumme zugreifen wollen.

baufinanzierung deutsche bank ag logo

min. tilgung

max. 40 jahre laufzeit

sondertilgung

nicht kostenfrei

max. zinsbindung

30 jahre

tilgungswechsel

möglich

max. sondertilgung

10% p.a.

baufinanzierung signal iduna

die signal iduna gruppe ist ein konzern, der versicherungen aller art, aber auch finanzdienstleistungen und -produkte anbietet. der konzern geht aus einem zusammenschluss hervor. die dortmunder signal versicherungen und die hamburger iduna nova gruppe wurden um jahrhundertwende 1999 zusammengeschlossen.

zahnzusatzversicherung, krankenversicherung, lebensversicherung oder unfallversicherung – das ist eine auswahl an den versicherungsprodukten, die das unternehmen ihren kunden anbietet. die immobilienfinanzierung von signal iduna bietet dir langfristig günstige zinsen für neubau, kauf einen einen kompletten umbau deiner immobilie.

signal iduna vs. deutsche bank – wer kann sich behaupten

deine traumimmobilie lässt sich mit hilfe der baufinanzierung von signal iduna einfach kaufen oder bauen. die finanzierung eignet sich für eine bestandsimmobilie, aber auch ein neubau lässt sich damit verwirklichen. du kannst die wohnung oder das haus selbst nutzen oder auch vermieten. möchtest du eine kapitalanlage? dann setzt die signal iduna ein gewisses einkommen voraus, welches du nachweisen musst.

in sachen anschlussfinanzierung und forward darlehen sieht es folgendermaßen aus: eine gute zeit vor dem ende der sollzinsbindung kannst du eine anschlussfinanzierung beantragen. so ist gewährleistet, dass du dir bei einem stetigen steigenden zinsniveau, zum richtigen zeitpunkt günstige bauzinsen sicherst. bis zu einem gewissen beleihungswert lässt sich auch eine kapitalbeschaffung über deine immobilie bewerkstelligen.

der versicherer bietet dir verschiedene optionen bei der sollzinsbindung an. je nachdem, ob du dir mehr oder weniger sicherheit wünschst, wählst du die länge der zinsbindung. die kreditsumme, die du über den versicherer bekommen kannst, ist hoch genug, um damit alle vorhaben locker finanzieren zu können. der prozent satz der tilgung, der mindestens vereinbart werden muss, startet im unteren bereich.

den tilgungssatz kannst du auch anpassen, sollten sich finanzielle änderungen bei dir ergeben. bei der sondertilgung gibt es eine kostenlose option, darüber hinaus aber keine weitere möglichkeit, einen anderen prozent satz zu vereinbaren. bei der bereitstellungszinsfreien zeit zeigt sich wieder die individualität des versicherers. je nach vorhaben fällt die anzahl der monate unterschiedlich aus.

baufinanzierung signal iduna bauspar ag logo

min. tilgung

1%

sondertilgung

kostenfrei

max. zinsbindung

25 jahre

tilgungswechsel

möglich

max. sondertilgung

5% p.a.

baufinanzierung bausparkasse mainz

gegründet wurde die bausparkasse mainz 1930. drei architekten haben sie als bau- und aktiengesellschaft bausparkasse mainz im ebersheimer weg in mainz-oberstadt gegründet. die idee dahinter: ein hausprogramm mit der finanzierung kombinieren.

die bkm ist ein finanzdienstleister, der die schwerpunkte bei bausparen, baufinanzierung, immobilien und vorsorge setzt. dabei kommt es der bausparkasse auf die individuelle situation ihrer kunden an – die finanzierung wird auf dich zugeschnitten und soll eine sichere lösung für dein immobilienprojekt sein.

mainzer baudarlehen oder mainzer konstant-darlehen

die baufinanzierung der bausparkasse mainz besticht vor allem durch ihre individualität. selbst wohnen oder vermieten? kaufen oder bauen? eigenheim oder kapitalanlage? alle deine vorhaben sind mit der immobilienfinanzierung der bkm darstellbar. bei einer kapitalanlage sind jedoch gewisse grenzen festgelegt, was den beleihungswert betrifft.

es gibt bei der mainzer bausparkasse nicht nur eine finanzierung für den ersterwerb, sondern auch eine günstige anschlussfinanzierung für dein bestehendes baudarlehen. mit dem forward darlehen lässt sich mehrere monate vor ende der zinsbindung, ein zinssatz für die anschließende finanzierung sichern. ob bausparkasse mainz oder signal iduna – bei beiden ist dieses darlehen ähnlich lang angelegt.

bausparkasse mainz vs. deutsche bank in punkte sollzinsbindung? da zieht die bkm den kürzeren, im wahrsten sinne des wortes. es gibt nicht die größte spannbreite bei den sollzinsbindungen, aber die belietesten zeiträume lassen sich definitiv vereinbaren. die mindesttilgung ist wie bei den anderen beiden kreditgebern ab einem niedrigen prozent satz möglich.

du wünschst dir einen tilgungswechsel? denn gibt es nicht pauschal, aber du kannst ihn individuell mit der bausparkasse vereinbaren. bei einer sondertilgung verhält es sich ähnlich, diese ist prinzipiell möglich, aber nicht inbegriffen. bei der bereitstellungszinsfreien zeit ist es simpel – für jedes immobilienprojekt sind gleich viele monate festgelegt.

baufinanzierung bausparkasse mainz ag logo

min. tilgung

1%

sondertilgung

kostenfrei

max. zinsbindung

15 jahre

tilgungswechsel

möglich

max. sondertilgung

5% p.a.

deutsche bank oder signal iduna oder bausparkasse mainz – review fazit

im ersten moment erscheint es dir vielleicht komisch, eine bank, eine bausparkasse und einen versicherer miteinander zu vergleichen, um herauszufinden, wer einen günstigen immobilienkredit in petto hat. schon lange haben nicht mehr nur klassische banken die nase vorne, was finanzierungen betrifft.

was haben die signal iduna oder deutsche bank oder bausparkasse mainz gemeinsam? einen günstigen tilgungssatz und die möglichkeit, einen kfw kredit in die baufinanzierung mit einzubeziehen, damit deine immobilienfinanzierung noch günstiger wird.

die deutsche bank genießt als größte bank deutschlands ihren anerkannten status als renommiertes bankinstitut. eine million euro oder zwei oder mehr? bei diesem kreditgeber kannst du einen immens hohe kreditsumme beantragen, mit dem du dir jeden deiner wünsche im bezug aufs wohnen erfüllen kannst.

deutsche bank signal iduna bausparkasse mainz fazit

bausparkasse mainz oder deutsche bank? ein manko, wenn man das so nennen möchte, hat letzter kreditgeber. ein tilgungswechsel ist nicht per se möglich. bei der bkm hingegen ist der wechsel der tilgung nach rücksprache durchaus möglich.

eigentlich aus dem versicherungssektor stammend, steht signal iduna den beiden vorgestellten kreditgebern in nichts nach. der große vorteil bei dem versicherer: es gibt eine kostenlose sondertilgungsoption und auch bei der bereitstellungszinsfreien zeit eine individuelle lösung für deine planung.

paloo vergleicht für dich gerne noch weitere banken – starte den baufinanzierung vergleich und lass dir das beste angebot zukommen. wir sind keinem kreditgeber verpflichtet und bieten dir stets die beste option für dich.

sämtliche informationen und zahlen sind ohne gewähr und beruhen auf dem stand 07/2022.