dsl bank vs. gladbacher bank vs. münchenerhyp

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baufinanzierung gladbacher bank aktiengesellschaft von 1922 logo
baufinanzierung münchener hypothekenbank eg logo

hast du schon die perfekte immobilienfinanzierung für deinen traum vom eigenen haus gefunden? ein entscheidender schritt in richtung eigenheim ist die richtige finanzierung. es ist zwar so, dass die zinsen sich auf einem rekordtief bewegen, die aktuellen hypothekenzinsen steigen jedoch langsam aber sicher wieder.

jetzt ist der optimale zeitpunkt für eine individuelle immobilienfinanzierung mit günstigen zinsen. dank des baufinanzierung vergleich kannst du 500 verschiedene kreditgeber miteinander vergleichen und so erkennen, welche bank die besten konditionen für dich hat.

du möchtest dich auf eigene faust informieren? wir stellen drei banken gegenüber: dsl bank vs. münchenerhyp vs. gladbacher bank– wer hat die nase vorne?

gladbacher bank vs. dsl bank vs. münchenerhyp – konditionen im check

die drei kreditgeber bieten dir individuelle lösungen im bereich des immobiliendarlehens an – die angebote sind dabei äußerst flexibel. sie bieten dir dank einer langen sollzinsbindung zum einen eine hohe sicherheit und durch die hohen sondertilgungsmöglichkeiten zum anderen die möglichkeit, die darlehenslaufzeit extrem zu verkürzen. alle drei vorgestellten immobilienfinanzierungen lassen sich außerdem mit einem kfw kredit kombinieren, was die baufinanzierung günstiger macht.

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kreditbetrag:

ab 50.000 euro

tilgungssatz:

ab 1,5 %

sollzinsbindung:

bis 30 jahre

bereitstellungszinsfrei:
3 mon. (kauf & neubau)

24 mon. optional

tilgungswechsel:

möglich, 3 x kostenfrei

sondertilgung:
5 % kostenfrei

10 % optional

forward darlehen:

bis 60 mon.

einbindung kfw förderung:

möglich


dsl bank details

baufinanzierung gladbacher bank aktiengesellschaft von 1922 logo


kreditbetrag:

ab 50.000 euro

tilgungssatz:

ab 1 %

sollzinsbindung:

bis 30 jahre

bereitstellungszinsfrei:
3 mon. (kauf)

12 mon. (neubau)

tilgungswechsel:

möglich, 2 x kostenfrei

sondertilgung:
10 % kostenfrei

100 % optional

forward darlehen:

bis 60 mon.

einbindung kfw förderung:

möglich


gladbacher details

baufinanzierung münchener hypothekenbank eg logo


kreditbetrag:

ab 75.000 euro

tilgungssatz:

ab 1 %

sollzinsbindung:

bis 40 jahre

bereitstellungszinsfrei:
3 mon. (kauf)

12 mon. (neubau)

tilgungswechsel:

möglich, 3 x kostenfrei

sondertilgung:
5 % kostenfrei

100 % optional

forward darlehen:

bis 66 mon.

einbindung kfw förderung:

möglich


mhyp details

baufinanzierung dsl bank

die dsl bank – das ist eine abkürzung für deutsche siedlungs- und landesrentenbank – ist eine zweigniederlassung der deutschen bank. spezialisiert hat sich dieser kreditgeber auf baufinanzierungen und privatkredite. dadurch, dass auch unabhängige finanzdienstleister für die bank tätig sind, wird ein flächendeckender und komfortabler service in deutschland gewährleistet.

für die produkte bedeutet die auslagerung vom kundenservice vor allem, dass die konditionen besonders günstig ausfallen. denn wenn die dslbank auf der einen seite spart, dann gibt sie die ersparnisse direkt an ihre kunden weiter.

dsl annuitätendarlehen oder variabler zins darlehen

für das baudarlehen mit der dsl bank ist es nicht wichtig, ob du das haus oder die wohnung – welche du kaufen oder bauen möchtest – selbst nutzt oder dir zur vermietung anschaffst. neben einer erstfinanzierung gibt es bei dieser bank auch die möglichkeit einer anschlussfinanzierung. du möchtest dir lange vor ende der zinsbindung aktuelle zinsen sichern? mit dem forward-darlehen kannst du das bereits viele monate vor zinsbindungsende.

es gibt bei der dsl zwei verschiedene darlehensarten zwischen denen du auswählen kannst: ein darlehen mit festem sollzins oder ein variables zins darlehen. das festzinsdarlehen hat eine lange zinsbindung, wenn du diese so vereinbaren möchtest. eine kreditsumme ab 50.000 euro kannst du über paloo beantragen. eine 100 prozent finanzierung ist dabei möglich. falls du auf der suche nach einer 110 prozent finanzierung bist, dann kannst du das dsl festzinsdarlehen mit dem dsl privatkredit kombinieren. damit wird dir eine baufinanzierung ohne eigenkapital ermöglicht, da so auch die kaufnebenkosten abgedeckt werden.

die tilgung der kreditsumme ist ab einem niedrigen prozent satz möglich. einige male kannst du die tilgung kostenlos im erlaubten rahmen wechseln. einmal im jahr besteht auch die möglichkeit eine sondertilgung zu tätigen. gegen einen zinsaufschlag lässt sich eine summe gesondert tilgen. grundsätzlich beträgt die bereitstellungszinsfreie zeit wenige monate monate – diese kann gegen einen zinsaufschlag auch verlängert werden.

beim variablen zins darlehen kannst du deine immobilienfinanzierung flexibler gestalten: kreditsummen ab 50.000 euro sind über paloo darstellbar. die zinsbindung ist variabel, die tilgung der summe ist ebenso ab einem niedrigen prozent satz möglich. wechseln kannst du den tilgungssatz nicht mehr, deswegen sollte die tilgung gut gewählt sein. auch bei diesem immobiliendarlehen sind eine 100 sowie 110 prozent finanzierung in kombination mit dem privatkredit möglich. sondertilgungen sind zum ende eines quartals möglich. solltest du dich mit dem flex darlehen nicht wohl fühlen, dann kannst du es jederzeit in ein festzinsdarlehen umwandeln oder während der dreimonatigen kündigungsfrist kündigen und zurückzahlen.

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min. tilgung

1,50%

sondertilgung

kostenfrei

max. zinsbindung

30 jahre

tilgungswechsel

möglich

max. sondertilgung

50% p.a.

baufinanzierung gladbacher bank

die 1922 gegründete gladbacher bank ist eine aktiengesellschaft, die im finanzverbund der volksbank und raiffeisenbank eingegliedert ist. nicht nur von ihrem hauptsitz mönchengladbach aus beraten die mitarbeiter ihre kunden. es gibt im ganzen bundesgebiet standorte, was eine optimale betreuung garantiert. du kannst dein wunschprodukt – ob im bereich girokonto und kreditkarte, sparen und anlegen oder easycredit und baufinanzierung – bequem online abschließen.

flexibel haus oder wohnung finanzieren

die immobilienfinanzierung der gladbacher bank kannst du individuell gestalten. ob du die immobilie selbst nutzen, vermieten oder als kapitalanlage kaufen oder bauen möchtest, macht dabei keinen unterschied. ist dein traumobjekt eine bestandsimmobilie oder planst du einen hausbau? beides lässt sich mit der gladbacher finanzierung bewerkstelligen.

anschlussfinanzierungen für bestehende immobilienfinanzierungen sind ebenfalls bei dieser bank möglich. ein laufendes immobiliendarlehen kannst du mit dem forward-darlehen sogar etliche monate vor zinsbindungsende beantragen. so sicherst du dir die aktuellen hypothekenzinsen für die zukunft. eine kapitalbeschaffung über deine eigene immobilie ist ebenfalls möglich.

die zinsbindung ist flexibel gestaffelt. für die realisierung deines hauskaufes oder hausbaus wird eine mittlere kreditsumme ermöglicht. die tilgung der summe beginnt ab einem günstigen prozent satz und lässt sich bis zum volltilger ausdehnen. während der zinsbindung ist es möglich, die tilgung auch kostenlos zu wechseln. eine sondertilgung ist darstellbar.

bei der dauer der bereitstellungszinsfreien zeit kommt es darauf an, ob du ein haus kaufen oder ein haus bauen möchtest. beim kauf beträgt die bereitstellungszinsfreie zeit wenige monate, beim neubau ist die dauer länger.

baufinanzierung gladbacher bank aktiengesellschaft von 1922 logo

min. tilgung

1%

sondertilgung

kostenfrei

max. zinsbindung

30 jahre

tilgungswechsel

möglich

max. sondertilgung

100% p.a.

baufinanzierung münchenerhyp

die münchener hypothekenbank – kurz münchenerhyp oder münchenerhyp – ist ebenfalls ein partner der volksbanken und raiffeisenbanken. die bank spezialisierte sich nach ihrer gründung 1896 zunächst auf den agrarwirtschaftlichen sektor und legt heutzutage den fokus auf gewerbe- und wohnimmobilien.

private kunden dürfen sich über einen günstigen immobilienkredit mit niedrigen zinsen und einer hohen flexibilität freuen. ansprechpartner findest du nicht nur in den 11 regionalbüros, deine beantragte wohnimmobilienfinanzierung kannst du bequem online unter mein darlehen verwalten. münchenerhyp oder dsl bank – welcher kreditgeber wird es bei dir?

viele jahre zinsbindung

du möchtest eine unkomplizierte immobilienfinanzierung und eine hohe sicherheit? die finanzierungen der münchenerhyp decken eine große bandbreite an vorhaben ab. selbstnutzung oder vermietung von bestandsimmobilien oder neubauten sind bei der münchenerhyp darstellbar.

du bist auf der suche nach einer günstigen anschlussfinanzierung?die gibt es bei der münchenerhyp, mit einem forward-darlehen sicherst du dir vor zinsbindungsende günstige zinsen für deine laufende finanzierung. für eine wohnwirtschaftliche verwendung lassen sich auch kapitalbeschaffungen über deine immobilie durchführen.

halt dich fest: die zinsbindung, die die münchenerhyp dir anbietet, kann bis auf mehrere jahrzehnte vereinbart werden. eine hohe kreditsumme lässt sich problemlos realisieren. die mindesttilgung beginnt ab einem niedrigen prozent satz und kann individuell angepasst werden. bei einer hohen beleihung muss die tilgung allerdings höher ausfallen. wenn der darlehensnehmer schon im rentenalter ist, dann erhöht sich der prozent satz weiter. einen tilgungswechsel kannst du auch kostenlos innerhalb der laufzeit vornehmen.

mit einer jährlichen sondertilgung – die kostenfrei durchgeführt werden kann – lässt sich die darlehenslaufzeit reduzieren. die münchenerhyp bietet dir eine bereitstellungszinsfreie zeit von einigen monaten bei einem kauf. bei einem bauvorhaben ist die dauer länger.

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min. tilgung

1%

sondertilgung

nicht kostenfrei

max. zinsbindung

40 jahre

tilgungswechsel

möglich

max. sondertilgung

100% p.a.

dsl bank oder gladbacher bank oder münchenerhyp – fazit

wer die wahl hat, hat die qual. gladbacher bank oder dsl bank? beide kreditgeber bieten dir bis eine hohe sicherheit durch eine lange zinsbindung oder ein forward-darlehen, dass du etliche monate vor zinsbindungsende beantragen kannst. ansonsten unterscheiden sich die konditionen in vielen anderen bereichen. die möglichkeit einer hohen sondertilgung solltest du dir durch den kopf gehen lassen – denn dadurch du kannst eine hohe summe oder teilweise den ganzen kredit auf einmal zurückzahlen und bist dadurch auf einen schlag schuldenfrei.

dsl bank gladbacher bank mhyp fazit

wie sieht es bei münchenerhyp vs. dsl bank aus? bei beiden kreditgebern kannst du mehrmals kostenfrei einen tilgungswechsel tätigen. falls dir ein niedriger tilgungssatz wichtig ist, dann bist du bei der münchenerhyp auf der sicheren seite.

ob dsl bank oder münchenerhyp oder gladbacher bank – das wichtigste ist, dass du dich mit den konditionen wohl fühlst. denn die finanzierung wird dich über jahre, meistens über jahrzehnte, begleiten. welche bank hat bei unserer review am besten für dich abgeschnitten? finde das beste finanzierungsangebot durch den paloo baufinanzierung vergleich.

sämtliche informationen und zahlen sind ohne gewähr und beruhen auf dem stand 05/2022.