signal iduna vs. universa vs. volkswohl bund

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baufinanzierung universa krankenversicherung a.g. logo
baufinanzierung volkswohl bund lebensversicherung a.g. logo

mit dem morgenkaffee auf der selbst geplanten terrasse sitzen und einfach das leben genießen. von der eigenen immobilie träumen viele menschen, denn wohneigentum macht glücklich. die meisten wohneigentümer sind zufriedener als mieter, da sie in ihren eigenen vier wänden schalten und walten können, wie sie möchten.

niedrige zinsen ermöglichen eine günstige finanzierung dieses traumes. eine baufinanzierung lässt sich individuell auf deine lebenssituation zuschneiden. um die angebote verschiedener anbieter bestmöglich miteinander vergleichen zu können, bietet sich ein online vergleich von baufinanzierungen an.

wie schneiden versicherungen als kreditgeber bei baufinanzierungen ab? die unternehmen signal iduna, universa versicherungen und volkswohl bund versicherungen stellen sich deinem prüfenden blick.

signal iduna vs. volkswohl bund vs. universa – welche versicherung gewinnt

die versicherungen sind sowohl für den bereich versicherung, als auch für finanzdienstleistungen bekannt. auch wenn dir auf anhieb ein angebot gut gefällt, weil es günstig ist und passende konditionen bietet, solltest du weitere vergleiche anstellen. paloo bietet dir übrigens einen kostenlosen vergleich von vielzähligen kreditgebern an. melde dich bei uns, um weitere vergleichsangebote zu erhalten. dann ist nicht nur universa vs. signal iduna möglich, sondern ein vergleich von über 500 banken.

baufinanzierung signal iduna bauspar ag logo


kreditbetrag:

ab 50.000 euro

tilgungssatz:

ab 1 %

sollzinsbindung:

bis 25 jahre

bereitstellungszinsfrei:
6 mon. (kauf), 12 mon. (neubau)

18 mon. optional

tilgungswechsel:

möglich, 1 x jährl. kostenfrei

sondertilgung:
5 % kostenfrei

keine optionen

forward darlehen:

bis 36 mon.

einbindung kfw förderung:

möglich


signal iduna details

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kkreditbetrag:

ab 75.000 euro

tilgungssatz:

ab 2,5 %

sollzinsbindung:

bis 30 jahre

bereitstellungszinsfrei:
15 mon.

für alle vorhaben

tilgungswechsel:

möglich, 3 x kostenfrei

sondertilgung:
5 % kostenfrei

10 % optional

forward darlehen:

bis 36 mon.

einbindung kfw förderung:

nicht möglich


universa details

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kreditbetrag:

ab 50.000 euro

tilgungssatz:

ab 1 %

sollzinsbindung:

bis 30 jahre

bereitstellungszinsfrei:
12 mon.

für alle vorhaben

tilgungswechsel:

möglich, nicht kostenfrei

sondertilgung:
10 % kostenfrei

keine optionen

forward darlehen:

bis 60 mon.

einbindung kfw förderung:

nicht möglich


volkswohl bund details

baufinanzierung signal iduna

ein sehr bekanntes unternehmen aus dem bereich versicherung startet den wettkampf um die beste immobilienfinanzierung. als großes unternehmen mit hauptsitzen in dortmund und hamburg bietet die versicherung ihren kunden bundesweit produkte rund um versicherungen und finanzdienstleistungen an.

die signal-iduna gruppe bietet dir immer eine passende finanzlösung. das unternehmen verfügt über eine privatbank – donner & reuschel bank – sowie über die bausparkasse signal-iduna bauspar ag und die investmentgesellschaft hansainvest. tochtergesellschaften im ausland widmen sich dem internationalen ausbau des unternehmens.

individuelle immobilienfinanzierung bei tilgung & co.

mit dem immobilienkredit der signal iduna group kannst du alle deine vorhaben in die tat umsetzen. je nach persönlicher ausgangslage lässt sich die finanzierung sehr individuell an deine bedürfnisse anpassen. wenn du die immobilie selbst nutzen willst, dann verlangt die bank eine gewisse summe zu versteuerndes einkommen. ob es sich bei dem wohneigentum um eine bestandsimmobilie handelt oder ob du einen neubau planst, spielt keine rolle.

du wohnst schon in deinem traumhaus und möchtest lediglich eine anschlussfinanzierung? gar kein problem – auch ein forward darlehen zur zinssicherung kannst du viele monate vor ende deiner zinsbindung beantragen. kapitalbeschaffungen sind auch möglich, bis zu einem bestimmten prozent satz beleihungswert.

bei der möglichen zinsbindung zeigt sich die individualität des versicherungsunternehmens. kreditsummen von mind. 50.000 sind darstellbar, auch vorhaben, für die man einen mittleren sechsstelligen betrag braucht, lassen sich realisieren. eine tilgung der darlehenssumme ist ab einem günstigen prozent satz möglich und auch erweiterbar. eine möglichkeit, den tilgungssatz kostenlos zu ändern, gibt es auch.

wie wichtig ist dir eine sondertilgungsoption? eine sondertilgung kannst du jährlich tätigen. bei der bereitstellungszinsfreien zeit hat die signal-iduna ebenso individuelle möglichkeiten für dich: beim kauf von bestandsimmobilien ist die bereitstellungszinsfreie zeit etwas kürzer als bei neubauten und kann sogar gegen einen zinsaufschlag ausgeweitet werden. gerade bei einem neubau ist das von vorteil, da erst zinsen anfallen, wenn die bereitstellungszinsfreie zeit abgelaufen ist. so kannst du dich voll und ganz auf die planung deines hauses konzentrieren.

baufinanzierung signal iduna bauspar ag logo

min. tilgung

1%

sondertilgung

kostenfrei

max. zinsbindung

25 jahre

tilgungswechsel

möglich

max. sondertilgung

5% p.a.

baufinanzierung universa

die nächste unternehmensgruppe, die wir uns mit dir gemeinsam näher ansehen wollen, ist die universa versicherungen. sie setzt sich zusammen aus universa krankenversicherung a.g. und der tochtergesellschaft allgemeine versicherung a.g. zusammen. somit unterhält sie ein breites angebot bezogen auf die vorsorge von privathaushalten und betrieben. das unternehmen ist die älteste private krankenversicherung in deutschland.

das hast du dir vielleicht im ersten moment nicht gedacht, aber die universa hat sich seit ihrer gründung 1843 auch im bereich baufinanzierung einen namen gemacht. 1989 weitete sie ihren wirkungsgrad auf die neuen bundesländer deutschlands aus und bietet mittlerweile bundesweit ihre versicherungen und immobilienfinanzierungen an.

lange bereitstellungszinsfreie zeit für deinen hausbau

das günstige baudarlehen der universa kommt sowohl für den hausbau, als auch für den hauskauf in betracht. wichtig ist nur, dass der beleihungswert nicht zu hoch angesetzt ist. ob du selbst in der immobilie wohnen, sie vermieten oder als kapitalanlage nutzen möchtest, ist für die universa nicht wichtig.

auch eine anschlussfinanzierung kannst du bei universa erhalten. um dir zinsen frühzeitig – vor ablauf deiner zinsbindung – sichern zu können, kannst du auch ein forward darlehen vereinbaren. auch eine kapitalbeschaffung über deine bestehende immobilie ist darstellbar, solange du den verwendungszweck angibst.

bei der zinsbindung hat die universa sehr individuelle lösungen parat: du kannst somit den grad an sicherheit für deine planung wählen, mit dem du dich am wohlsten fühlst. eine solide kreditsumme kann mit dem versicherungsunternehmen realisiert werden. solltest du mehr darlehen für dein vorhaben benötigen, lässt sich auch eine höhere summe darstellen.

die tilgung der kreditsumme kannst du individuell vereinbaren. die tilgung muss dabei so gewählt werden, sodass die kreditsumme bis zu einem gewissen lebensjahr des ältesten darlehensnehmers vollständig getilgt ist. um dir bei der festlegung des tilgungssatzes spielraum zu lassen, kannst du während der sollzinsbindung auch kostenlos einen tilgungswechsel vornehmen. jährliche sondertilgungen sind ebenso möglich. möchtest du eine höher prozentige sondertilgung leisten, dann kannst du dies gegen einen zinsaufschlag tun. bei der bereitstellungszinsfreien zeit ist es bei der universa ganz einfach – dieses ist für jedes vorhaben gleich lang.

was sagst du bisher: universa oder signal iduna? zu welchem versicherer tendierst du? wir nehmen noch einen weiteren versicherer in die runde auf, der bei der sondertilgung besonders stark ist. ob der volkswohl bund oder signal iduna am besten zu deinem kauf- oder bauvorhaben passt, kannst du dann hoffentlich besser einschätzen.

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min. tilgung

2%

sondertilgung

kostenfrei

max. zinsbindung

30 jahre

tilgungswechsel

möglich

max. sondertilgung

10% p.a.

baufinanzierung volkswohl bund

der volkswohl bund ist ein im bereich der versicherungen tätiges unternehmen, mit hauptsitz in dortmund. das unternehmen besteht dabei aus mehreren sparten – aus der volkswohlbund sachversicherung ag, der volkswohlbund lebensversicherung a.g., der dortmunder lebensversicherung ag sowie der prokundo gmbh.

die direkten mitarbeiter und die unabhängigen finanzdienstleister beraten und betreuen ihre kunden in filialen und auch bei außendiensteinsätzen. die kunden schätzen den sehr guten service, das unternehmen kann auch in sachen günstiger immobilienkredit mit attraktiven konditionen beeindrucken.

wenige anforderungen an den kreditnehmer

das baudarlehen beim volkswohl bund lässt sich ganz easy beantragen. du kannst frei entscheiden, ob du deine wunschimmobilie selbst nutzen oder vermieten möchtest. bestehendes einfamilienhaus, eine eigentumswohnung in einem neubau oder direkt ein von einem architekten geplantes haus – es ist ganz gleich. der volkswohlbund unterstützt dich mit einer finanzierung, die du bundesweit nutzen kannst.

anschlussfinanzierungen befinden sich auch in der produktpalette des versicherers. du kannst wählen zwischen einer klassischen anschlussfinanzierung und einem forward darlehen. bei letzterem kannst du eine bestimmte zeit vor ende der zinsbindung aktuelle hypothekenzinsen für deine finanzierung sichern. auch kapitalbeschaffungen für wohnwirtschaftliche zwecke werden vergeben.

auch beim thema zinsbindung kannst du flexibel wählen. volkswohl bund vs. signal iduna beim thema zinsbindung: entscheide dich für den volkswohl bund, wenn dir eine hohe zinssicherheit innerhalb deiner planung wichtig ist. eine kreditsumme ab 50.000 euro ist über paloo darstellbar.

die tilgung der kreditsumme beginnt ab einem niedrigen prozent satz. sollte sich etwas an deiner finanziellen situation ändern, dann kannst du vom tilgungswechsel gebrauch machen, dieser ist aber nicht kostenfrei möglich. weitere zinsen lassen sich durch sondertilgungen sparen. beim volkswohl bund kannst du einmal jährlich auch eine sondertilgung tätigen, dadurch entstehen keine weiteren kosten für dich.

baufinanzierung volkswohl bund lebensversicherung a.g. logo

min. tilgung

1%

sondertilgung

kostenfrei

max. zinsbindung

30 jahre

tilgungswechsel

möglich

max. sondertilgung

10% p.a.

signal iduna oder volkswohl bund oder universa – review fazit

planst du einen headquarter für deine rasselbande oder möchtest du fürs hohe alter vorsorgen? es ist ganz gleich, warum du dich dafür entschieden hast, in wohneigentum zu investieren. die gründe für den kauf oder den bau einer immobilie können ganz unterschiedlich ausfallen.

deine baufinanzierung sollte gleichermaßen individuell ausfallen wie dein wohnwunsch. sie sollte bestmöglich zu deiner finanziellen situation passen und auch während der laufzeit anpassbar sein.

signal iduna universa volkswohl bund fazit

die baufinanzierung des versicherungsunternehmens signal-iduna lässt sich im hinblick auf die tilgung und die bereitstellungszinsfreie zeit individuell gestalten. signal iduna oder universa – welcher kreditgeber passt besser?

bei der universa versicherung profitierst du von einer vom vorhaben unabhängigen bereitstellungszinsfreien zeit – du musst dir keine sorgen machen, sie beträgt bei kauf glech viele monate. auch eine sondertilgung lässt sich bei der universa individuell vereinbaren.

universa oder volkswohl bund? beim volkswohlbund kannst du zinsen sparen und die laufzeit deines hypothekendarlehens verkürzen, indem du von der hohen sondertilgung gebrauch machst.

sämtliche informationen und zahlen sind ohne gewähr und beruhen auf dem stand 05/2022.