in unserer serie produktpartner im kreditgeschäft haben wir bereits eine reihe unterschiedlichster banken und versicherungen vorgestellt. die auxmoney gmbh ist allerdings keine bank oder ein kreditinstitut im eigentlichen sinne.

der kreditmarktplatz stellt eine neue alternative für die realisierung einer unkomplizierten finanzierung dar. die kredite werden durch private und institutionelle anleger zur verfügung gestellt. das unternehmen ist der größte kreditmarktplatz für peer-to-peer-kredite – kredite von privat zu privat, ohne dass ein finanzinstitut als vermittler auftritt. der kreditmarktplatz wurde im jahr 2007 durch philipp kriependorf, philip kamp und raffael johnen in hilden gegründet.

vergleiche die angebote mit dem paloo kredit vergleich, um deinen geplanten kauf günstig und flexibel zu finanzieren oder eine lukrative umschuldung möglich zu machen. wie das ganze funktioniert, sich geld von privaten anlegern zu leihen, erfährst du im beitrag.

bei auxmoney kannst du einen kredit von privat erhalten

auxmoney privatkredit

ob ein neues auto, der nächste traumurlaub oder der kauf neuer möbel – mit einem privatkredit über die auxmoney gmbh lassen sich die unterschiedlichsten wünsche und vorhaben flexibel bezahlen. selbst umschuldungen bestehender darlehen sind mit den günstigen krediten des online marktplatzes möglich.

so ein kreditmarktplatz ist eine interessante alternative zur herkömmlichen bank oder anderen traditionellen kreditinstituten. der kreditmarktplatz verspricht eine unkomplizierte kreditvergabe – schnell und einfach.

der gesamte prozess wird bequem online abgewickelt, wodurch du viel zeit sparen kannst. das modell sorgt in vielen bereichen für begeisterung. kreditanfragen, welche bei einer herkömmlichen bank abgelehnt wurden, können auf dieser plattform bearbeitet werden. einen traum zu verwirklichen war noch nie so einfach wie mit der auxmoney gmbh.

wenn du einen auxmoney kredit beantragst, profitierst du von einer sofortzusage. innerhalb von 24 stunden nach dem kreditantrag bekommst du die gewünschte summe, welche zwischen 1.000 und 25.000 euro liegen kann, in der regel ausgezahlt. teilweise sind auch beträge bis zu 50.000 euro darstellbar. dieser wunschkredit ist an keine bestimmte verwendung geknüpft. du kannst daher frei über die summe verfügen. unter anderem die einträge der schufa fließen in den persönlichen auxmoney score ein und entscheiden bei deinem wunschkredit über deine individuellen konditionen.

selbst bei einer eher negativen schufa findet sich hier in der regel ein weg, um deine träume zu realisieren. daher ist es eine interessante alternative auch für selbstständige, studenten, rentner und azubis. selbst antragsteller ohne einkommensnachweis haben eine realistische chance auf einen privatkredit. die abfrage der schufa ist jedoch immer eine voraussetzung für deinen wunschkredit.

bei einem privaten wunschkredit sind die zu zahlenden zinsen abhängig von deiner bonität. um diese zu beurteilen, werden unter anderem daten aus der schufa herangezogen. neben den zinsen wird bei zustandekommen eines kreditvertrages noch eine vermittlungsgebühr von durchschnittlich 3,5 prozent des nettokreditbertrages fällig. die genaue gebühr richtet sich ebenfalls nach der bonität sowie der gewählten kreditlaufzeit.

die höhe der zinsen variiert sehr stark und kann damit auch bei einer negativen schufa einen privatkredit ermöglichen. die laufzeit kann 12 monate oder mehrere jahre betragen, um eine angenehme rate zu erhalten, die in deine lebensumstände passt. durch kostenlose sondertilgungen kann die kreditlaufzeit ganz bequem verkürzt werden. dadurch lassen sich langfristig zinsen sparen. dein auxmoney wunschkredit kann nicht mit einem weiteren kreditnehmer, sondern lediglich alleine, beantragt werden.

welche voraussetzungen sind für einen privatkredit nötig

auxmoney peer-to-peer kredite

um einen auxmoney privatkredit beantragen zu können, müssen allerdings auch einige voraussetzungen erfüllt sein. generell wird ein privatkredit nur an menschen vergeben, welche zwischen 18 und 65 jahren alt sind. zudem musst du als antragsteller deinen hauptwohnsitz in deutschland haben. als referenzkonto wird zudem ein deutsches girokonto benötigt. auf dieses sollte ein regelmäßiges einkommen eingehen, um deine zahlungsfähigkeit zu gewährleisten. der anbieter möchte dadurch sicherstellen, dass die anleger ihr investiertes geld innerhalb der vereinbarten laufzeit vollständig zurückerhalten.

anders als bei einer herkömmlichen bank wird an dieser stelle kein unbefristetes arbeitsverhältnis von den antragstellern verlangt. du kannst also auch in der ausbildung oder in einem befristeten arbeitsverhältnis flexibel einen privaten wunschkredit beantragen. selbst in der probezeit lässt sich so dein kauf oder vorhaben bequem finanzieren. solltest du arbeitslos sein oder über einen besonders negativen eintrag in der schufa haben, kann dir ein kredit versagt werden. dies betrifft insbesondere personen die beispielsweise in der insolvenz sind, einer eidesstattlichen versicherung abgegeben oder einem offenen haftbefehl haben.

des weiteren werden wenige zusätzliche informationen und unterlagen benötigt, um den kreditantrag bearbeiten zu können. hierzu zählen insbesondere deine persönliche daten auf dem kreditantrag. je nach bedarf kann die auxmoney gmbh allerdings noch weitere unterlagen, wie beispielsweise gehaltsabrechnungen, einholen.

insgesamt entscheiden über 300 merkmale, ob jemand einen kredit über auxmoney bekommt oder nicht. somit bekommen personen, die bei einer bank sofort durch durchs raster fallen würden, eine faire chance auf einen privatkredit.

bei einer erfolgreichen finanzierung muss eine identifikation per postident oder video-chat durchgeführt werden. bei einer identifikation per video-chat benötigst du lediglich ein smartphone und eine stabile internetverbindung. ein computer mit einer guten webcam wäre eine alternative zum smartphone. möchtest du den prozess jedoch lieber persönlich durchführen, kannst du dies bei jeder beliebigen postfiliale tun. die identifikation per video-chat ist in der regel deutlich schneller, wodurch du früher an die beantragte kreditsumme kommst.

kreditmarktplatz näher erklärt

auxmoney kreditmarktplatz

die auxmoney gmbh ist keine bank oder kreditinstitut im eigentlichen sinne, sondern stellt vielmehr eine interessante alternative zu diesen anbietern dar. die plattform ist ein großer kreditmarktplatz, auf welchem verschiedene peer-to-peer-kredite online vermittelt werden. damit ist der marktplatz momentan der derzeit größte anbieter auf dem deutschen markt in diesem segment.

geld leihen leicht gemacht: auf diesem kreditmarktplatz treffen sich kreditnehmer und kreditgeber mit den unterschiedlichsten voraussetzungen und anforderungen. dadurch findet sich in der regel für fast jeden kauf und jedes individuelle finanzierungsvorhaben der passende kredit. zudem wird durch die transparenten möglichkeiten ein optimales kundenerlebnis geschaffen. die kredite werden auch durch private und institutionelle anlegerinnen zur verfügung gestellt. eine auszahlung der kreditsumme ist somit auch kurzfristig problemlos möglich.

der größte unterschied zu einer traditionellen bank ist somit die herkunft der kreditsumme. die nutzung von institutionellen und privaten ressourcen eröffnet eine vielzahl von möglichkeiten. ein weiterer wesentlicher unterschied liegt in den vielfältigen bewertungskriterien zur berechnung des eigenen auxmoney-score und der kreditvermittlung.

diese basieren unter anderem auf den werten der schufa sowie weiteren persönlichen informationen und sind insgesamt weniger streng als die der banken. der errechnete score in kombination der daten aus der schufa ermöglichen selbst studenten, freiberuflern, auszubildenden und selbstständigen einen privatkredit. bei traditionellen kreditinstituten werden solche anfragen in der regel häufig abgelehnt. daher ist der kreditmarktplatz eine gute alternative, wenn es um die wahl des passenden kredits geht.

wie funktioniert es, welche fragen kommen auf dich zu? sämtliche darlehen werden online auf dem kreditmarktplatz beantragt. die plattform überzeugt durch eine nutzerfreundliche oberfläche und klare strukturen. der prozess des kreditantrages ist in der regel schnell und einfach. der zukünftige kreditnehmer wählt zunächst die gewünschte kreditsumme aus. diese richtet sich nach dem geplanten kauf. zudem wird an dieser stelle die bevorzugte laufzeit festgelegt. der antragsteller muss noch einige fragen beantworten und informationen und daten zu seiner person hinterlegen.

du musst nicht mehr stunden nach dem passenden kredit suchen: bereits nach kurzer zeit erhältst du eine antragsbestätigung der plattform. so schnell ging geld leihen noch nie. der freundliche und kompetente kundenservice steht bei sämtlichen fragen rund um den kreditantrag zur verfügung. während des prozesses erhält der antragsteller informationen über seine bonität. der innovative auxmoney-score bietet die basis für die berechnung dieses wertes. der score setzt sich aus unterschiedlichen faktoren zusammen. der wert wird unter anderem aus daten der schufa holding ag ermittelt und dient zur beurteilung der kreditwürdigkeit. aus diesem personenbezogenen und individuellen scorewert ergibt sich der dann zu zahlende zinssatz.

wer ist auxmoney & was haben private anleger damit zu tun

auxmoney gmbh logo

die auxmoney gmbh ist der größte kreditmarktplatz von sogenannten peer to peer krediten in deutschland und bietet online einen vollumfänglichen service. der kreditmarktplatz bietet einerseits günstige kredite und andererseits interessante anlagemöglichkeiten.

private anleger können sich auf der plattform bestimmte kreditprojekte aussuchen und diese mit dem eigenen kapital unterstützen. sie investieren eine eigens bestimmte summe und profitieren anschließend von hohen renditen. die höhe dieser renditen richtet sich nach dem risiko und damit auch nach den zu zahlenden zinsen des kreditnehmers. für anleger kann sich das innovative modell daher besonders lohnen.

der kreditmarktplatz zahlt sich insbesondere auch für kreditsuchende aus. die kredite sind teilweise auch günstiger, da die verwaltungskosten einer bank entfallen. zudem haben kreditsuchende deutlich höhere chancen, eine finanzierung zu erhalten. die benötigte kreditsumme sowie die bevorzugte laufzeit kannst du als antragssteller ganz unkompliziert festlegen.

möchtest du das angebot dieser plattform nutzen, hast du die möglichkeit, mit bildern und texten deine individuelle situation den möglichen darlehensgebern darzulegen. mit einer persönlichen geschichte und wertvollen informationen kannst du den anlegern beschreiben, welches vorhaben oder welchen kauf du mit einem wunschkredit bestreiten möchtest. private anleger können das vorhaben kennenlernen und einschätzen. möglicherweise entwickeln sie sogar eine begeisterung und möchten dich unterstützen. mehrere hunderttausend kredite wurden mit diesem system bereits auf dem kreditmarktplatz online vermittelt. laut eigenen angaben hat auxmoney alleine 2019 kredite von rund 700 millionen euro ausgezahlt.

als anleger kannst du ganz flexibel in die unterschiedlichen kreditprojekte investieren. bereits ab einem betrag von nur 25 euro kannst du individuelle projekte unterstützen. damit kannst du tolle ideen supporten und menschen in finanzieller not helfen. gleichzeitig profitierst du für dein engagement von hohen renditen. investitionen sind natürlich immer mit einem gewissen risiko verbunden. um dieses so gut wie möglich abschätzen zu können, stehen bonitätsinformationen des antragstellers zur verfügung. in form von buchstaben und farben werden diese dargestellt und bieten eine erste einschätzung der bonität. anleger können natürlich immer selbst entscheiden, in welche projekte sie ihr geld investieren möchten. als alternative kann das geld über ein automatisches system in diverse projekte investiert werden. die plattform verteilt die investitionen gleichmäßig, um das risiko entsprechend zu verteilen.

wer steckt dahinter? noch heute sind die gründer kriependorf und raffael johnen in der geschäftsführung des unternehmens tätig. gemeinsam mit den beiden zusätzlichen geschäftsführern daniel drummer und arie wilder leiten sie das unternehmen auf einem erfolgreichen weg. der firmensitz dieser gesellschaft befindet sich seit dem jahr 2010 in der landeshauptstadt von nordrhein-westfalen, düsseldorf.

2019 entwickelte sich das unternehmen weiter – das portal war ursprünglich mit privatkrediten an privatleute und selbständige gestartet. mittlerweile sind in das firmenkunden eingestiegen. das unternehmen wächst stetig weiter, 2020 erhielt die kreditplattform in einer finanzierungsrunde 150 millionen euro von finanzinvestoren. das war bis dato das größte private investment in ein deutsches finanztechnologie start-up.

auxmoney gmbh – fazit

die auxmoney gmbh ist deutschlands größter kreditmarktplatz für peer-to-peer kredite und eine interessante alternative zur herkömmlichen bank. private und institutionelle anleger stellen hier ihr geld zur verfügung, um attraktive kredite mit günstigen zinsen zu bieten. du kannst dir sozusagen geld von privat leihen – dabei lassen sich summen von in der regel bis zu 25.000 euro über eine individuell gewählte laufzeit finanzieren. mehrere hunderttausend kredite wurden so schon über den kreditmarktplatz vermittelt.

die höhe der zinsen berechnet sich nach deinem persönlichen auxmoney-score. selbst bei einer schlechten bonität oder als selbstständiger kannst du deine vorhaben mit auxmoney finanzieren. wessen kredit bei einer herkömmlichen bank abgelehnt wurde, kann sich daher ganz flexibel an den kreditmarktplatz wenden. je besser deine kreditwürdigkeit ist, desto niedriger sind die zu zahlenden zinsen.

durch die möglichkeit der kostenlosen sondertilgung kann die laufzeit nachträglich verkürzt werden. dadurch kannst du langfristig viel zinsen sparen. anleger profitieren von hohen renditen, welche sich nach dem risiko und den zu zahlenden zinsen berechnen. auxmoney bietet damit eine win-win-situation für kreditnehmer und anleger. bei fragen rund um den kreditantrag steht dir der tolle kundenservice zur verfügung.

um eine günstige finanzierung für deinen kauf zu finden, kannst du den kostenlosen kredit vergleich von paloo nutzen. du musst nicht stunden um stunden verschiedene anbieterseiten nach dem passenden kredit durchforsten. es funktioniert ganz schnell und einfach: paloo vergleicht eine vielzahl von angeboten und findet immer den besten kredit zu den niedrigsten zinsen. ob bank, versicherung oder online-marktplatz – mit paloo kannst du deine träume flexibel verwirklichen.

alle in diesem beitrag dargestellten informationen sind ohne gewähr und beziehen sich auf den stand 04/2022.