kredit auxmoney – peer-to-peer-kredite

im hinblick auf kleine bis mittelgroße anschaffungen werden flexible privatkredite immer bedeutender. sollte dein angespartes geld für einen teuren kauf oder ein anderes vorhaben nicht ausreichen, kannst du dir mit einem privatkredit das fehlende kapital besorgen. durch die niedrigzinspolitik der europäischen zentralbank sind kredite bereits zu niedrigen zinsen erhältlich. mit guten konditionen deines kreditgebers kannst auch du von diesem niedrigen zinsniveau profitieren. neben der finanzierung neuer anschaffungen kann sich ein kredit zudem im rahmen einer umschuldung auszahlen. bestehende dispokredite werden in der regel aus der not heraus geschlossen und sind mit hohen zinsen belastet. diese lassen sich durch eine umschuldung des kredites senken. auxmoney tritt nicht als herkömmlicher kreditgeber auf, sondern vermittelt vielmehr die verschiedensten konsumentenkredite. mit dem kreditvergleich von paloo lassen sich die einzelnen konditionen genauestens vergleichen, sodass du immer das günstigste angebot finden kannst. mit diesem kostenlosen kreditvergleich lässt sich dein traum günstig und unkompliziert finanzieren.

kredit auxmoney gmbh

wer ist auxmoney

2007

das unternehmen auxmoney gmbh ist kein klassisches kreditinstitut wie beispielsweise eine bank. es ist der größte online-marktplatz für peer-to-peer-kredite in deutschland. die gesellschaft bringt darlehensnehmer und privat anleger zusammen und übernimmt die kreditabwicklung in zusammenarbeit mit der swk bank. das angebot richtet sich an privatpersonen, selbstständige, unternehmen sowie studenten. die gesellschaft wurde im jahr 2007 durch die gründer philipp kriependorf, raffael johnen und philip kamp ins leben gerufen.

2007
2010

nachdem das unternehmen in hilden gegründet wurde, verlegte die geschäftsführung den hauptsitz im jahr 2010 nach düsseldorf. die leistung der gesellschaft unterliegt den gründern und geschäftsführern philipp kriependorf und raffael johnen sowie daniel drummer und arie wilder.

2010

das geschäftsmodell von auxmoney


das unternehmen auxmoney ist ein online-handelsplatz, welcher peer-to-peer-kredite vermittelt. es handelt sich um den größten anbieter auf dem deutschen markt. das unternehmen bringt kreditnehmer und kreditgeber mit den unterschiedlichsten voraussetzungen und zielen zusammen, um jedem die möglichkeit auf einen kredit zu bieten. insbesondere zielgruppen, welche bei banken nur schwer ein darlehen erhalten, profitieren von diesem angebot. die darlehen werden von privaten sowie institutionellen anlegern finanziert und zeichnen sich durch eine schnelle auszahlung aus.

das auxmoney-modell nutzt ein vielseitiges bewertungssystem, wodurch die unterschiedlichsten zielgruppen von den krediten profitieren können. kreditanträge von selbstständigen, studenten oder auszubildenden werden von banken aufgrund des variablen einkommens oftmals abgelehnt. das auxmoney-modell bewertet nicht nur nach dem einkommen, sondern bezieht noch weitere faktoren wie beispielsweise die schufa ein. der anbieter ist damit eine sehr interessante alternative zu den üblichen banken. die plattform des handelsplatzes ist übersichtlich und nutzerfreundlich. in kürzester zeit kann ein kredit mit den gewünschten konditionen angefragt werden. während des gesamten prozesses erhältst du eine information über deine persönliche bonität. diese ist die basis für den auxmoney-score und hat eine auswirkung auf den zinssatz. der auxmoney-score setzt sich aus ganz unterschiedlichen faktoren zusammen.

auxmoney – wer oder was ist das

kredit auxmoney gmbh logo

auf dem größten kreditmarktplatz deutschlands treffen anleger und kreditnehmer zusammen, um ein gemeinsames ziel zu verfolgen. kapitalanleger investieren in bestimmte kreditprojekte und werden durch hohe renditen entlohnt. für darlehensnehmer ergibt sie chance auf günstige kredite zur freien verwendung. das angebot richtet sich an vielfältige zielgruppen, was es von herkömmlichen kreditinstituten abhebt. um ein hohes maß an sicherheit zu gewährleisten, können sich die anleger viele informationen über die jeweiligen projekte einholen. sie erhalten details über die bonität sowie die genauen finanzierungswünsche des kreditnehmers. ein plötzlicher zahlungsausfall soll dadurch so gut wie möglich vermieden werden. bereits ab einem betrag von 25 euro kann in kredite investiert werden.

kredit bei auxmoney


ob ein urlaub, neue möbel oder eine traumhochzeit – ein flexibler kredit wird immer wieder benötigt. mit diesem lassen sich teure wünsche ganz unkompliziert erfüllen. zudem können bestehende kredite häufig günstig umgeschuldet oder dispokredite ausgeglichen werden. ein privatkredit eröffnet dir vielfältige möglichkeiten zu günstigen konditionen. der antrag sowie die abwicklung über die swk bank sind dabei ganz unkompliziert und schnell. ein kreditantrag lässt sich ganz bequem online stellen. für dich entfällt damit aufwendiger papierkram und du kannst wichtige zeit sparen. in der regel dauern die prüfung, zusage und auszahlung des kredits höchstens 24 stunden. dadurch bleibst du flexibel und kannst deine pläne schnellstmöglich in die tat umsetzen. mit einem privatkredit lässt sich jedes geplante vorhaben realisieren. das darlehen ist an keine vorgegebene verwendung geknüpft, wodurch du sämtliche träume problemlos finanzieren kannst.

kredit auxmoney gmbh logo

sollzinssatz p.a.
3,15 – 18,29 %

effektiver jahreszins
3,20 – 19,90 %

repräsentatives beispiel gem. §6a PAngV, stand november 2020:
nettokreditbetrag 20.000€, laufzeit 84 monate. zwei von drei kunden erhalten: 10,90% effektiver jahreszins, 10,39% sollzinssatz p.a., gesamtbetrag 28.230,22€ , mtl. rate 336,07€.

kreditbeträge
1.000 – 25.000 €

laufzeiten
12 – 84 monate

verwendungszweck
freie verwendung

kreditvermittler
auxmoney gmbh
kasernenstraße 67
40213 düsseldorf

partnerbank / kreditabwicklung
süd-west-kreditbank finanzierung gmbh
am ockenheimer graben 52
55411 bingen am rhein

das kreditangebot bietet vielfältige chancen für die unterschiedlichsten gegebenheiten. selbst wenn deine abfrage der schufa nicht sehr gut ausfällt, kann eine finanzierungslösung gefunden werden. eine anpassung der konditionen kann ganz neue wege ermöglichen. die laufzeit der finanzierung kann flexibel zwischen 12 und 84 monaten gewählt werden. der effektive jahreszins beträgt zwischen 3,20 prozent und 19,90 prozent. diese ungewöhnlich große spanne ermöglicht selbst bei einer schlechten schufa die chance auf einen kredit. der gebundene sollzins kann jährlich zwischen 3,15 prozent und 18,29 prozent liegen.

kredit auxmoney gmbh diagramm rate

quelle: paloo gmbh / daten: auxmoney.com november 2020

kreditsumme: 1.000 euro

laufzeit: 12 monate
monatliche rate: 86,00 euro
eff. jahreszins: ab 3,20 prozent*, sollzinssatz p.a.: ab 3,15 prozent*

laufzeit: 24 monate
monatliche rate: 44,33 euro
eff. jahreszins: ab 3,20 prozent*, sollzinssatz p.a.: ab 3,15 prozent*

laufzeit: 36 monate
monatliche rate: 30,44 euro
eff. jahreszins: ab 3,20 prozent*, sollzinssatz p.a.: ab 3,15 prozent*


kreditsumme: 5.000 euro

laufzeit: 12 monate
monatliche rate: 430,00 euro
eff. jahreszins: ab 3,20 prozent*, sollzinssatz p.a.: ab 3,15 prozent*

laufzeit: 24 monate
monatliche rate: 222,67 euro
eff. jahreszins: ab 3,20 prozent*, sollzinssatz p.a.: ab 3,15 prozent*

laufzeit: 36 monate
monatliche rate: 152,22 euro
eff. jahreszins: ab 3,20 prozent*, sollzinssatz p.a.: ab 3,15 prozent*


kreditsumme: 10.000 euro

laufzeit: 12 monate
monatliche rate: 860,00 euro
eff. jahreszins: ab 3,20 prozent*, sollzinssatz p.a.: ab 3,15 prozent*

laufzeit: 24 monate
monatliche rate: 443,33 euro
eff. jahreszins: ab 3,20 prozent*, sollzinssatz p.a.: ab 3,15 prozent*

laufzeit: 36 monate
monatliche rate: 304,44 euro
eff. jahreszins: ab 3,20 prozent*, sollzinssatz p.a.: ab 3,15 prozent*

*bonitätsabhängiger zins

repräsentatives beispiel gem. §6a pangv, stand november 2020:
nettokreditbetrag 20.000€, laufzeit 84 monate. zwei von drei kunden erhalten: 10,90% effektiver jahreszins, 10,39% sollzinssatz p.a., gesamtbetrag 28.230,22€ , mtl. rate 336,07€.

mit einem privatkredit lassen sich kreditsummen von 1.000 bis zu 25.000 euro, teilweise auch bis 50.000 euro finanzieren. diesen betrag stellen dir mehrere kapitalanleger gemeinsam zur verfügung, welche anschließend von den zinsen profitieren. eine sondertilgung kann im rahmen eines privatkredits jederzeit kostenlos eingezahlt werden. durch die möglichkeit der sondertilgung lässt sich die kreditlaufzeit verkürzen, wodurch du im ergebnis zinsen sparen kannst. eine vermittlungsgebühr entsteht bei zustandekommen des kreditvertrages und beträgt im durchschnitt 3,5 prozent des nettokreditbetrages. die genaue summe hängt von der bonität einer person sowie der kreditlaufzeit ab. privatkredite werden nur an einen darlehensnehmer vergeben. es kann an dieser stelle keine gemeinschaft gebildet werden. bei auxmoney erhalten selbst freiberufler, selbstständige sowie studenten und rentner eine reale chance auf einen kredit, um sämtliche träume zu finanzieren.

kreditbeträge:
1.000 bis 25.000 euro

laufzeit:
12 bis 84 monate

verwendungszweck:
freie verwendung

weitere kosten:
vermittlungsgebühr bei zustandekommen des kredits ø 3,5 prozent des nettokreditbetrags
(abhängig von kreditlaufzeit und bonität)

effektiver jahreszins:
3,20 bis 19,90 prozent*

sollzinssatz p.a.:
3,15 bis 18,29 prozent*

sondertilgung:
jederzeit kostenfrei möglich

besonderheit:
swk bank übernimmt die abwicklung

* bonitätsabhängiger zins

voraussetzungen und unterlagen


um das kreditangebot von auxmoney nutzen zu können, musst du zunächst einige voraussetzungen erfüllen. zudem benötigt der anbieter gewisse unterlagen, um einen kredit genehmigen zu können. kreditnehmer müssen zwischen 18 und 69 jahren alt sein und ihren hauptwohnsitz in deutschland haben. zudem müsstest du über ein deutsches girokonto verfügen, welches später mit dem kredit verknüpft werden kann. um die zahlung der monatlichen raten sicherzustellen, wird ein regelmäßiges einkommen vorausgesetzt. die plattform kann dadurch einschätzen, ob du die raten zahlen kannst.

eine besonderheit besteht darin, dass bei einem privatkredit dieses anbieters kein unbefristeter arbeitsvertrag vorausgesetzt wird. es werden kredite an unterschiedlichste personengruppen vermittelt, um eine große freiheit zu bieten. neben privatpersonen haben daher auch selbstständige, freiberufler sowie arbeitnehmer in der probezeit eine chance auf einen günstigen kredit. an arbeitslose oder personen mit einer sehr negativen schufa werden keine kredite vergeben. darunter fallen zum beispiel personen mit einem eingetragenen haftbefehl, einer eidesstattliche versicherung oder in einer insolvenz.

um einen kredit erhalten zu können, müssen zudem einige unterlagen vorliegen. hierzu zählen in der regel ein unterzeichneter kreditvertrag sowie eine identifikation per postident-verfahren oder videoident. während das postident-verfahren in einer postfiliale vollzogen werden muss, kann der videoident ganz bequem online von zu hause gehalten werden. ohne eine bestätigte identifizierung kann kein geld aus der kreditsumme ausgezahlt werden. in einigen fällen können auch gehaltsabrechnungen und andere nachweise über ein monatliches einkommen verlangt werden.

kredit auxmoney gmbh diagramm zinsen

quelle: paloo gmbh

kredit auxmoney gmbh diagramm zinsen zinsunterschied 7 prozent

quelle: paloo gmbh

kredit auxmoney gmbh diagramm zinsen zinsunterschied 14 prozent

quelle: paloo gmbh

fazit und highlights


ein kredit wird immer wieder für die unterschiedlichsten vorhaben benötigt. günstige konditionen, niedrige zinsen, die möglichkeit der sondertilgung sowie eine flexible rate sind dabei wichtig und gestalten insbesondere die rückzahlung angenehm. zudem sollte viel wert auf einen zuverlässigen und seriösen kreditgeber gelegt werden. auxmoney ist kein klassisches kreditinstitut wie beispielsweise eine bank oder sparkasse. die gesellschaft ist der größte online-marktplatz für peer-to-peer-kredite in deutschland. private anleger stellen auf diesem marktplatz ihr geld zur verfügung, welches von einem kreditnehmer geliehen werden kann. als gegenleistung bekommt der anleger zinsen sowie sein geliehenes geld in einer monatlichen rate überwiesen. durch dieses system haben selbst darlehensnehmer mit einem schlechten schufa-eintrag realistische chancen, eine anschaffung zu finanzieren.

das kreditangebot beinhaltet generell faire konditionen. je nach bonität und laufzeit des kredits wird der zinssatz angepasst. die höhe der monatlichen rate kann in verbindung mit der gewählten laufzeit festgelegt werden. zudem erhältst du die möglichkeit einer kostenlosen sondertilgung, wodurch du viel geld sparen kannst. auxmoney ist bekannt dafür, dass nahezu jeder einen kredit bekommt, auch wenn die anfrage bereits bei der ein oder anderen bank abgelehnt wurde.

um deine anschaffung so günstig wie möglich zu finanzieren, kommt es auch die optimalen konditionen an. mit einem kostenlosen kreditvergleich von paloo kannst du ganz unkompliziert unterschiedlichste angebote miteinander vergleichen. insbesondere im hinblick auf die monatliche rate, sondertilgung und laufzeit kann ein kreditvergleich empfehlenswert sein. mit paloo findest du immer einen passenden privatkredit zu den besten konditionen, um dein vorhaben günstig zu finanzieren.

sämtliche informationen und zahlen sind ohne gewähr und nach bestem wissen zusammengetragen. stand: 11/2020


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