ALLIANZ BAUFINANZIERUNG REVIEW 2022 by paloo

digitale antragstellung

versicherung

auswahl zinsbindungen

mehr und mehr menschen möchten sich den traum einer eigenen immobilie erfüllen. da hierzu das vorhandene eigenkapital oftmals nicht ausreicht, wird ein gewisser anteil an fremdkapital notwendig. mit der allianz baufinanzierung hast du eine optimale möglichkeit, um dieses fehlende kapital zu beschaffen.

das unternehmen unterstützt dich zielführend bei dem kauf eines eigenheims und sorgt für eine langfristig entspannte finanzierung. alternativ kannst du mit der günstigen anschlussfinanzierung der allianz ein bestehendes darlehen ablösen.

bekannt ist das institut insbesondere im bereich der versicherung. ein baufinanzierung vergleich von paloo gibt aufschluss darüber, welches angebot für dich und deine immobilie am besten geeignet ist. dein persönlicher ansprechpartner vergleicht dabei viele angebote von verschiedenen kreditgebern.

allianz baufinanzierung vergleich

vor- und nachteile der allianz

ein einfamilienhaus, eine doppelhaushälfte oder eine eigentumswohnung in einer großstadt – jeder mensch hat einen anderen traum und versucht, diesen für sich und seine familie zu verwirklichen. dabei gibt es oftmals finanzielle hürden, welche mithilfe eines vertrauenswürdigen kreditgebers gemeistert werden können.

wie soll man da den richtigen kreditgeber finden? um dir einen ersten eindruck der allianz versicherung zu vermitteln, haben wir dir die wichtigsten vor- und nachteile aufgelistet.

allianz baufinanzierung – vorteile

  • größtmögliche auswahl an zinsbindungen
  • niedrige tilgung bei vollständig vermieteten immobilien

allianz baufinanzierung – nachteile

  • keine finanzierungen ohne eigenkapital

allianz baufinanzierung finden – sehr lange festschreibung von zinsen möglich

wenn du auch dir den wunsch deiner traumimmobilie erfüllen möchtest, musst du wahrscheinlich zusätzliches kapital aufnehmen, wenn das eigenkapital nicht ausreicht um alle kosten zu tragen. mit der allianz baufinanzierung lässt sich jedes haus oder jede wohnung individuell, mit langer festschreibung von zinsen und der möglichkeit einer sondertilgung finanzieren.

baufinanzierung allianz lebensversicherungs ag diagramm zinsen

quelle: paloo gmbh

details zur grafik

baufinanzierungssumme: 300.000 euro
monatliche rate: 1.250 euro
zinsbindung: 20 jahre
angenommene zinssätze: 1,50, 1,60, 1,70 und 1,80 prozent

→ zinssatz: 1,50 prozent
tilgung: 3,50 prozent
zinskosten: 55.275,84 euro

→ zinssatz: 1,60 prozent
tilgung: 3,40 prozent
zinskosten: 59.768,15 euro
mehrkosten durch 0,10 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,50 prozent zinsen: 4.492,31 euro

→ zinssatz: 1,70 prozent
tilgung: 3,30 prozent
zinskosten: 64.374,41 euro
mehrkosten durch 0,20 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,50 prozent zinsen: 9.098,57 euro

→ zinssatz: 1,80 prozent
tilgung: 3,20 prozent
zinskosten: 69.097,14 euro
mehrkosten durch 0,30 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,50 prozent zinsen: 13.821,30 euro

bei dieser immobilienfinanzierung hat es keine auswirkung auf das darlehen, wie die immobilie verwendet wird. du könntest dein objekt somit selbst bewohnen oder vermieten, ganz wie du möchtest. eine fremdgenutzte eigentumswohnung muss bei kapitalanlegern aber eine bestimmte mindest wohnfläche und zimmeranzahl aufweisen. zudem darf der beleihungsauslauf feststehenden wert nicht übersteigen. für die kreditvergabe ist es nicht relevant, ob du den kauf einer bestehenden immobilie oder einen neubau planst. der bau darf von einem bauträger und sogar von dir in eigenregie durchgeführt werden.

neben der immobilienfinanzierung bietet das versicherungsunternehmen eine passende anschlussfinanzierung sowie ein forward darlehen einige monate vor dem ende der zinsbindung an. eine umschuldung lohnt sich in den meisten fällen, da man von besseren konditionen profitiert. zudem sind kapitalbeschaffungen innerhalb eines bestimmten beleihungauslaufes für eine wohnwirtschaftliche verwendung möglich. das finanzierungsgebiet ist bundesweit, wodurch du eine große freiheit genießt.

baufinanzierung allianz lebensversicherungs ag diagramm restschuld

quelle: paloo gmbh

details zur grafik

baufinanzierungssumme: 300.000 euro
monatliche rate: 750 euro

→ bei 10 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 0,50 prozent und einer tilgung von 2,50 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 223.109,78 euro betragen.

→ bei 20 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,00 prozent und einer tilgung von 2,00 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 167.219,38 euro betragen.

→ bei 40 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,50 prozent und einer tilgung von 1,50 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 53.569,14 euro betragen.

eine zinsbindung kannst du sehr flexibel vereinbaren, wobei die längere festschreibung von zinsen nur als volltilger erhältlich sind. insbesondere bei der langen zinsbindung für volltilger sticht das versicherungsunternehmen im baufinanzierung vergleich heraus. kreditsummen sind bereits ab einem niedrigen fünfstelligen euro betrag erhältlich und können bis zu einer millionensumme erweitert werden. mit diesem kreditrahmen kann der kauf der meisten einfamilienhäuser sowie eigentumswohnungen realisiert werden.

baufinanzierung allianz lebensversicherungs ag diagramm rate

quelle: paloo gmbh

details zur grafik

du frägst dich – wie viel kostet mich summe x an darlehen, um es in y jahren abbezahlt zu haben? in der grafik nehmen wir eine laufzeit von 40 jahren und einen zinssatz von 1,20 prozent an.

möchtest du deine zukünftige immobilie vermieten, so kannst du von einer tilgung sehr niedrigen tilgung profitieren. bei einer eigennutzung ist die mindesttilgung höher angelegt. eine sondertilgung ist nur gegen einen aufschlag an bauzinsen möglich. dadurch lässt sich die laufzeit des kredites deutlich reduzieren und du kannst zeit und geld sparen.

zudem kann eine bereitstellungsfreie zeit vereinbart werden, welche dir insbesondere die ersten monate erleichtert. gegen einen aufschlag kann der zeitraum um viele, weitere monate verlängert werden. programme der kfw können jederzeit in die finanzierung eingebunden werden. in einem baufinanzierung vergleich von paloo lässt sich dieses angebot ganz unkompliziert den konditionen – wie festschreibung von günstigen zinsen oder sondertilgung – anderer kreditgeber gegenüberstellen.

baufinanzierungen im vergleich 

da immer mehr menschen in eine eigene traumimmobilie ziehen möchten, ist die nachfrage nach günstigen und fairen konditionen so groß wie nie. viele kreditgeber locken mit unterschiedlichen angeboten, von denen manche mehr und andere weniger gut sind.

bei unserer review stellen wir deswegen nicht nur die immobilienfinanzierung der allianz auf den prüfstand, sondern ziehen auch andere kreditgeber zum vergleich heran. wie gut schneidet die allianz baufinanzierung im vergleich zu anderen versicherungen ab? sind banken doch die besseren kreditgeber?

die frage lässt sich übrigens nicht pauschal beantworten. es ist wichtig, möglichst viele kreditinstitute zu prüfen. dein persönlicher ansprechpartner bei paloo vergleicht für dich über 500 banken, sparkassen, versicherungen und bausparkassen – immer auf der suche nach den besten konditionen für deine finanzierung. dabei achtet er nicht nur auf günstige zinsen. schau, wie sich die allianz im vergleich zu anderen schlägt.

baufinanzierung allianz lebensversicherungs ag logo


kreditbetrag:

ab 25.000 euro

tilgungssatz:

ab 2 %

sollzinsbindung:

bis 40 jahre

bereitstellungszinsfrei:
12 mon. (kauf & neubau)

24 mon. optional

tilgungswechsel:

möglich, 2 x kostenfrei

sondertilgung:
nicht kostenfrei

5 % optional

forward darlehen:

bis 36 monate

einbindung kfw förderung:

möglich


allianz details

baufinanzierung axa lebensversicherung ag logo


kreditbeträge:

ab 50.000

tilgungssatz:

ab 2 %

sollzinsbindung:

bis 30 jahre

bereitstellungszinsfrei:
6 mon. (kauf)

12 mon. (neubau)

tilgungswechsel:

möglich, nicht kostenfrei

sondertilgung:
nicht kostenfrei

5 % optional

forward darlehen:

bis 60 monate

einbindung kfw förderung:

möglich


axa details

baufinanzierung degussa bank ag logo


kreditbetrag:

ab 100.000

tilgungssatz:

ab 2 %

sollzinsbindung:

bis 20 jahre

bereitstellungszinsfrei:
9 monate

für alle vorhaben

tilgungswechsel:

möglich, 2 x kostenfrei

sondertilgung:
5 % kostenfrei

10 % optional

forward darlehen:

bis 60 monate

einbindung kfw mittel:

möglich


degussa details

produkte der allianz versicherung – baufinanzierung, vermögen & ansprechpartner vor ort

die allianz versicherung hat verschiedene service bereiche, um die herum sich alle produkte des unternehmens gruppieren. beim themenblock haus, auto und recht findest du nicht nur die günstige allianz immobilienfinanzierung, sondern alles, was dein hab und gut absichert.

neben der klassischen krankenversicherung gibt es eine tierkrankenversicherung, mit der du deinen geliebten vierbeiner absichern kannst. für jede eventualität gibt es die passende versicherung – so kannst du befreit von sorgen deine weltreise antreten oder beherzt in einen apfel beißen.

das thema vorsorge betrifft uns alle, denn wir alle werden immer älter und müssen uns gedanken darüber machen, wie wir unser gesamtes leben besonders angenehm gestalten können. das fängt an bei einer finanziell abgesicherten ausbildung, geht über vermögensaufbau und investitionen, bis hin zur privatrente. auch eine immobilienfinanzierung für die eigene immobilie kannst du als altersvorsorge sehen, da du im abgezahlten eigenheim wohnen kannst, ohne miete zu zahlen.

die allianz kümmert sich um jedes deiner anliegen und berät dich kompetent, damit du das optimale produkt erhältst. in fast jeder deutschen stadt befindet sich eine versicherungsagentur, in der du einen persönlichen ansprechpartner vor ort finden kannst. bei der allianz online beratung musst du nicht einmal deine eigenen vier wände verlassen.


die wichtigsten produkte der allianz

  • baufinanzierung, bestager finanzierung, anschlussfinanzierung
  • hausratversicherung, privat-haftpflicht, autoversicherung
  • private krankenversicherung, pflegeversicherung
  • unfallversicherung, private rentenversicherung
  • schatzbrief, aktivdepots

wer ist die allianz se

das unternehmen ist keine bank, wie die meisten anderen partner. diese besonderheit zeichnet sich in der produktpalette nieder. die allianz ist ein renommiertes und weltweit agierendes versicherungsunternehmen, welches sämtliche leistungen auf diesem gebiet anbietet. trotz der eigenschaft als versicherungsunternehmen bietet das institut kredite an. der wichtigste ist dabei das darlehen für immobilien.

den hauptsitz hat das versicherungsunternehmen in der bayrischen landeshauptstadt münchen. vertreten wird das unternehmen jedoch auf weltweiter ebene. es handelt sich bei der allianz se um einen börsennotierten versicherungskonzern.

gegründet wurde er im jahr 1890 und erzielt seither große erfolge. gemessen am umsatz zählt das unternehmen mittlerweile zu den erfolgreichsten konzernen auf dem gebiet der versicherung. das institut ist unter dem namen allianz group auf weltweiter ebene bekannt und für sämtliche leistungen im bereich der versicherung sowie der baufinanzierung geschätzt.

der konzern hat über 150.000 mitarbeitern, welche die gesteckten ziele täglich verfolgen und kunden auf der ganzen welt beratend zur seite stehen. beim kauf einer immobilie kannst du dich auf die kompetenten mitarbeiter und die günstige baufinanzierung verlassen.

baufinanzierung allianz lebensversicherungs ag logo

geschichte der allianz im überblick

im jahr 1889 wurde das versicherungsunternehmen mit der rechtsform einer ag in münchen gegründet und nahm ihre tätigkeit 1890 in berlin auf.

bereits drei jahre später wurde in london die erste filiale im ausland eröffnet. die aktien des unternehmens konnten im jahr 1895 erstmals an der berliner börse erworben werden.

im rahmen der versicherungstätigkeit bestand die allianz se im jahr 1906 ihre erste finanzielle belastungsprobe. nach einem schweren erdbeben musste sie einen erheblichen anteil der entschädigungen zahlen.

nachdem die titanic im april 1912 sank, kam es ebenfalls zu hohen entschädigungszahlungen. im jahr 1922 wurde die tochtergesellschaft allianz lebensversicherungs-ag gegründet.

im anschluss an den krieg wurden im jahr 1949 die zentralen nach münchen und stuttgart verlegt. etwa 20 jahre später wurde das versicherungsunternehmen insbesondere im ausland immer bedeutender.

im jahr 1985 wurde, um eine bessere steuerung des unternehmens zu gewährleisten, die holding gegründet. der erfolg hielt weiter an und im jahr 1990 übernahm das unternehmen die staatliche versicherung der ddr.

im jahr 1994 stieg das versicherungsunternehmen in den bereich der privaten krankenversicherungen ein. den ersten großen verlust musste das unternehmen nach der übernahme der dresdner bank im jahr 2001 verzeichnen.

am 13. oktober 2006 kam es zu einer unternehmensfusion mit der italienischen ras. das daraus resultierende unternehmen wurde in der rechtsform der se gegründet.

im august 2008 wurde die erst 2001 erworbene dresdner bank für 9,8 milliarden euro an die commerzbank verkauft.

allianz – fazit

die allianz ist ein versicherungsunternehmen mit sitz in münchen, welches neben dem bereich der versicherung ein individuelles kreditangebot zu bieten hat. eine besondere bedeutung kommen dabei der baufinanzierung und anschlussfinanzierung zu, welche zu top konditionen beantragt werden können.

neben günstigen bauzinsen bietet der kreditgeber eine lange zinsbindung sowie eine sehr lange bereitstellungszinsfreie zeit, die du gegen einen zinsaufschlag erhalten kannst. die monatliche tilgung ist bereits ab einem niedrigen prozentsatz bei einer vermieteten immobilie möglich. persönliche ansprechpartner verwalten und betreuen kunden bundesweit.

mit diesem versicherungsunternehmen lässt sich der kauf oder bau deiner immobilie ganz unkompliziert finanzieren. mit einem kostenlosen baufinanzierung vergleich von paloo wirst du die beste finanzierung für deine wunschimmobilie finden, da dein persönlicher ansprechpartner bei paloo über 500 versicherungen, banken und sparkassen miteinander vergleicht. dabei berücksichtigt dein anprechpartner deine finanzielle situation, bringt dein eigenkapital geschickt mit ein und geht auf deine wünsche bezüglich aller konditionen ein.

sämtliche informationen und zahlen sind ohne gewähr und beruhen auf dem stand 07/2022.

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