SIGNAL IDUNA BAUFINANZIERUNG REVIEW 2022 by paloo

digitale antragstellung

versicherung

auswahl zinsbindungen

in zeiten der niedrigzinsphase möchten sich immer mehr menschen den traum einer eigenen immobilie erfüllen. die niedrigen zinsen ermöglichen eine günstige finanzierung bei einer angenehmen und individuellen kreditlaufzeit. wenn auch du dir den kauf einer immobilie finanzieren möchtest, hast du daher gute chancen auf einen fairen kredit.

um die konditionen von verschiedenen kreditangeboten optimal zu vergleichen, bietet sich der online baufinanzierungsvergleich von paloo an. die finanzierungsexperten stellen für dich die wichtigsten konditionen wie zinsbindung, sondertilgung oder laufzeit übersichtlich gegenüber.

günstig und individuell kannst du mit der signal iduna baufinanzierung den kauf oder bau deiner immobilie finanzieren. der konzern ist sowohl für den bereich versicherung als auch für die baufinanzierung bekannt. als kreditgeber ermöglicht sie die finanzierung von bestehenden objekten sowie die realisierung eines neubaus. mit den angebotenen konditionen beweist der konzern, dass nicht nur eine bank, sondern auch eine versicherung eine attraktive baufinanzierung anbieten kann.

signal iduna baufinanzierung vergleich

vor- und nachteile im überblick

ein modernes einfamilienhaus, ein gemütliches loft oder eine doppelhaushälfte in netter wohnlage – immer mehr menschen träumen vom kauf oder bau eines eigenheims. hast auch du den wunsch, ein eigenes zuhause für dich und deine familie zu kaufen oder zu bauen, kommen neben der wahl des optimalen haus noch weitere herausforderungen auf dich zu. mitunter gehört dazu die entscheidung der richtigen finanzierung für das geplante projekt.

einen ersten eindruck kannst du dir verschaffen, indem du dir die wichtigen informationen gleich von vornherein ansiehst. jeder kreditgeber hat nämlich seine eigenheiten. hier kannst du auf den ersten blick sehen, wo die stärken und die schwächen der signal iduna immobilienfinanzierung liegen.

signal iduna baufinanzierung – vorteile

  • 1% anfängliche tilgung möglich
  • lange bereitstellungszinsfreie zeit

signal iduna baufinanzierung – nachteile

  • keine finanzierung ohne eigenkapital

signal iduna baufinanzierung

mit der signal iduna baufinanzierung kannst du sowohl den kauf als auch den bau deiner immobilie unkompliziert und günstig finanzieren. durch individuelle lösungen und konditionen lässt sich der kredit optimal auf deine finanzielle situation anpassen. der kreditgeber stellt dabei nur wenige anforderungen an die nutzung der immobilie. eine eigennutzung lässt sich immer problemlos finanzieren. bei einer kapitalanlage muss gemäß den bonitätsanforderungen ein mindestbetrag als zu versteuerndes einkommen vorliegen. keine relevanz hat es dagegen, ob du dich für ein bestehendes objekt oder einen neubau entscheidest.

baufinanzierung signal iduna bauspar ag diagramm zinsen

quelle: paloo gmbh

details zur grafik

baufinanzierungssumme: 500.000 euro
monatliche rate: 1.900 euro
zinsbindung: 20 jahre
angenommene zinssätze: 1,50, 1,60, 1,70 und 1,80 prozent

→ zinssatz: 1,50 prozent
tilgung: 3,06 prozent
zinskosten: 99.401,94 euro

→ zinssatz: 1,60 prozent
tilgung: 2,96 prozent
zinskosten: 107.428,30 euro
mehrkosten durch 0,10 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,50 prozent zinsen: 8.026,36 euro

→ zinssatz: 1,70 prozent
tilgung: 2,86 prozent
zinskosten: 115.651,93 euro
mehrkosten durch 0,20 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,50 prozent zinsen: 16.249,99 euro

→ zinssatz: 1,80 prozent
tilgung: 2,76 prozent
zinskosten: 124.077,15 euro
mehrkosten durch 0,30 prozent höheren zinssatz im vergleich zu 1,50 prozent zinsen: 24.675,21 euro

zudem können anschlussfinanzierungen für bestehende darlehen mit nahem ende der zinsbindung, sowie forward darlehen zur frühzeitigen zinssicherung bis 36 monate vor ende der zinsbindung realisiert werden. mit einem baufinanzierungsvergleich kannst du die konditionen deines bisherigen darlehens optimal vergleichen. kapitalbeschaffungen sind bis zu einem beleihungswert von 60 % darstellbar und können frei verwendet werden.

baufinanzierung signal iduna bauspar ag diagramm restschuld

quelle: paloo gmbh

details zur grafik

baufinanzierungssumme: 500.000 euro
monatliche rate: 1.900 euro

→ bei 10 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,25 prozent und einer tilgung von 3,31 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 323.809,05 euro betragen.

→ bei 15 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,40 prozent und einer tilgung von 3,16 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 236.448,03 euro betragen.

→ bei 20 jahren zinsbindung, einem angenommenen zinssatz von 1,50 prozent und einer tilgung von 3,06 prozent würde deine restschuld voraussichtlich 143.401,94 euro betragen.

die mögliche zinsbindung kannst du innerhalb eines großzügigen zeitrahmens wählen. eine lange zinsbindung ermöglicht dir eine hohe zins- und somit auch planungssicherheit. sechsstellige kreditsummen lassen sich problemlos vereinbaren. eine tilgung der vereinbarten finanzierungssumme ist bereits niedrigen ab einem niedrigen prozentsatz möglich.

zudem kann der tilgungssatz einmal jährlich kostenlos geändert werden, sodass sich die tilgung jederzeit einer veränderten finanziellen situation anpassen lässt. mit einer kostenlosen jährlichen sondertilgung lässt sich die laufzeit deiner baufinanzierung deutlich reduzieren. eine sondertilgung bietet somit eine tolle chance, um langfristig zinsen zu sparen.

baufinanzierung signal iduna bauspar ag diagramm rate

quelle: paloo gmbh

details zur grafik

du frägst dich – wie viel kostet mich summe x an darlehen, um es in y jahren abbezahlt zu haben? in der grafik nehmen wir eine laufzeit von 40 jahren und einen zinssatz von 2,00 prozent an.

die bereitstellungsfreie zeit beträgt einige, wenige monate bei bestandsimmobilien, bei einem neubau werden bereitstellungszinsen erst nach knapp einem jahr fällig. gegen einen zinsaufschlag kann dieser zeitliche rahmen ausgedehnt werden. dies spielt vor allem bei einem neubau eine wichtige rolle, da hier nach ablauf der bereitstellungsfreien zeit, für den noch ein noch nicht in anspruch genommenes, günstiges hypothekendarlehen, ein bereitstellungszins anfällt. die geförderten programme programme der kreditanstalt für wiederaufbau können jederzeit in die immobilienfinanzierung eingebunden werden.

signal iduna immobilienfinanzierung im vergleich

eine baufinanzierung unterstützt dich beim kauf einer immobilie und bietet dir die nötige finanzielle hilfe. neben fairen konditionen sollte nach möglichkeit auch der kreditgeber gut überlegt sein. die versicherung ist eine gute anlaufstelle, wenn es um die bereiche versicherung und baufinanzierung geht.

günstige angebote mit einem großen leistungsspektrum ermöglichen dir eine unkomplizierte rückzahlung einer immobilienfinanzierung. in der vergleichstabelle findest du die konditionen der versicherung anderen kreditgebern gegenübergestellt. denn nur im direkten vergleich zu anderen kreditinstituten lassen sich die konditionen wirklich bewerten. die baufinanzierung über signal ist nur eine mögliche option, vielleicht passt ein anderer kreditgeber viel besser zu dir? finde es heraus.

baufinanzierung signal iduna bauspar ag logo


kreditbetrag:

ab 50.000 euro

tilgungssatz:

ab 1 %

sollzinsbindung:

bis 25 jahre

bereitstellungszinsfrei:
6 mon. (kauf), 12 mon. (neubau)

18 mon. optional

tilgungswechsel:

möglich, 1 x jährl. kostenfrei

sondertilgung:
5 % kostenfrei

keine optionen

forward darlehen:

bis 36 mon.

einbindung kfw förderung:

möglich


signal iduna details

baufinanzierung volkswohl bund lebensversicherung a.g. logo


kreditbetrag:

ab 50.000 euro

tilgungssatz:

ab 1 %

sollzinsbindung:

bis 30 jahre

bereitstellungszinsfrei:
12 mon.

für alle vorhaben

tilgungswechsel:

möglich, nicht kostenfrei

sondertilgung:
10 % kostenfrei

keine optionen

forward darlehen:

bis 60 mon.

einbindung kfw förderung:

nicht möglich


volkswohl bund details

baufinanzierung bausparkasse mainz ag logo


kreditbetrag:

ab 50.000 euro

tilgungssatz:

ab 1 %

sollzinsbindung:

bis 15 jahre

bereitstellungszinsfrei:
6 mon.

für alle vorhaben

tilgungswechsel:

möglich, nach rücksprache

sondertilgung:
nicht kostenfrei

5 % optional

forward darlehen:

bis 36 mon.

einbindung kfw förderung:

möglich


bkm details

erhalte einen guten überblick über alle produkte

der versicherungskonzern kann nicht nur mit versicherungen aller art auftrumpfen – beispielsweise ist die zahnzusatzversicherung bei signal sehr beliebt – sondern auch mit finanzierungen.

ob bauen, kaufen oder modernisieren – mit einer baufinanzierung über signal lässt sich so gut wie jeder immobilienwunsch erfüllen. du kannst dir langfristig günstige zinsen für kompletten umbau, neubau oder kauf sichern. die finanzierung passt sich durch individuelle tilgungen und sollzinsbindungen flexibel an deine pläne an.


die wichtigsten finanzprodukte

  • baufinanzierung, anschlussfinanzierung
  • bausparen
  • hausratversicherung, bauzeitversicherung
  • private krankenversicherung, zahnzusatzversicherung

wer ist die signal iduna

bei diesem kreditgeber handelt es sich um ein bekanntes unternehmen aus dem bereich der versicherung, welches aber auch eine gutes baufinanzierungsprodukt im angebot hat. mit hauptsitzen in dortmund und hamburg bietet sie ihren kunden ein bundesweites finanzierungsgebiet und eine sehr gute und persönliche beratung. möchtest du ein haus kaufen oder deine zukunft absichern, ist der versicherungskonzern daher ein optimaler und seriöser ansprechpartner.

die signal iduna gruppe ist ein großer konzern, welcher neben der produktpalette im bereich versicherung zudem eine attraktive baufinanzierung anbietet. neben niedrigen zinsen bietet sie eine individuelle zinsbindung sowie die möglichkeit einer jährlichen sondertilgung.

entstanden ist die signal iduna gruppe am 1. juli 1999 durch den zusammenschluss der dortmunder signal versicherungen sowie der hamburger iduna nova gruppe.

beide unternehmen unterstehen seit diesem zusammenschluss der gleichen leitung. das unternehmen verfügt über einen gut aufgestellten finanzdienstleistungsbereich, welcher für nahezu jedes finanzielle anliegen eine passende lösung bietet. sie verfügt über eine privatbank, die donner & reuschel bank. zudem gehören der gruppe die bausparkasse signal iduna bauspar ag – bei welcher du unter anderem ein günstiges bauspardarlehen abschließen kannst – sowie die investmentgesellschaft hansainvest an. mit der signal iduna-asset management gmbh verfügt der konzern auch über eine asset-managementgesellschaft.

mehrere ausländische tochtergesellschaften vor allem in osteuropa unterstützen den konzern auf internationaler ebene. neben versicherungsgesellschaften in ungarn, polen und rumänien gehört hierzu eine rückversicherungsgesellschaft in der schweiz. der konzern beschäftigt mehr als 10.200 menschen. rund 2.800 selbstständige gewährleisten durch freie vertriebe einen erfolgreichen handel in deutschland.

mit dem baufinanzierungsvergleich von paloo lässt sich das angebot des kreditgebers ganz unkompliziert mit anderen kreditangeboten vergleichen. mit paloo findest du den günstigsten kredit für den kauf deines hauses.

baufinanzierung signal iduna bauspar ag logo

geschichte des versicherungskonzerns

die dortmunder signal versicherungen sowie die hamburger iduna nova gruppe waren bereits seit beginn ihrer tätigkeit eng mit dem wirtschaftlichen mittelstand der branchen handwerk, handel und gewerbe verbunden. der konzern profitiert daher von reichlich praktischer erfahrung und hat den aufbau sowie die entwicklung der branchen genauestens miterlebt.

die iduna nova gruppe wurde im jahr 1906 in hamburg als initiative von selbstständigen handwerkern und gewerbetreibenden gegründet. sinn und zweck des unternehmens lag darin, eine kranken- und sterbekasse zu schaffen.

die signal versicherung wurde zur selbsthilfe der dortmunder handwerksmeister gegründet. diese folgten im jahr 1907 mit der gründung einer krankenunterstützungskasse dem hamburger beispiel. nach dem zusammenschluss der beiden unternehmen konnten sie ihre ziele gemeinsam fokussieren und mit den erfahrungen wachsen.

der deutsche ring krankenversicherungs-verein gehört seit dem 1. april 2009 ebenfalls dem konzern an. im august 2017 verschmolz er mit der signal krankenversicherung a. g. die noch junge geschichte des konzerns zeichnet sich durch strategisch kluge zusammenschlüsse sowie der sammlung von know-how auf allen ebenen aus.

einen ganz neuen und deutlich erhöhten bekanntheitsgrad erhielt der konzern am 1. dezember 2005, als der konzern durch einen sponsoringvertrag mit borussia dortmund die namensrechte am dortmunder westfalenstadion erwarb. das stadion wurde in signal iduna park umbenannt, was noch mindestens bis zum vertragsschluss am 30. juni 2026 so bleiben dürfte.

signal iduna – fazit

mit einer immobilienfinanzierung lässt sich der traum eines eigenheims einfach und unkompliziert ermöglichen. gute konditionen eines zuverlässigen kreditgebers sind dabei sehr wichtig, da du dich für eine lange zeit an die jeweilige bank oder das kreditinstitut bindest. durch die vielen mitarbeiter und durch freie vertriebe ist auch ein guter kundenservice gewährleistet.

die immobilienfinanzierung des konzerns überzeugt durch niedrige zinsen, eine lange zinsbindung und die möglichkeit der kostenlosen jährlichen sondertilgung. zudem ist ein tilgungswechsel einmal im jahr kostenfrei möglich, um auf finanzielle oder persönliche änderungen reagieren zu können.

um das angebot des kreditgebers mit weiteren finanzierungsmöglichkeiten zu vergleichen, bietet sich der unverbindliche baufinanzierungsvergleich von paloo an. die finanzierungsexperten finden die perfekte finanzierung für dich und dein traumhaus.

ein baufinanzierungsvergleich bietet dir die möglichkeit, zinsen zu sparen und andere konditionen zu verbessern. schreib uns eine e-mail oder vereinbare gleich einen termin für die kostenlose beratung. wir benötigen nur wenige persönliche informationen über dich, auf basis derer wir individuelle angebote für dich erstellen. wir unterstützen dich beim zusammensuchen der notwendigen unterlagen und schrauben so lange an der baufinanzierung, bis sie perfekt zu dir passt.

sämtliche informationen und zahlen sind ohne gewähr und beruhen auf dem stand 07/2022.

​​