bbbank vs. deutsche bank vs. dsl bank

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baufinanzierung dsl bank - eine niederlassung der deutsche bank ag logo

wie erfüllt man sich den traum eines eigenheims? nach einer langwierigen suche stehen viele vor einem vermeintlichen problem: der finanzierung ihres immobilientraums. ein haus oder eine wohnung kostet gut und schnell mehrere hunderttausend euro. wer hat schon so eine summe auf dem konto?

es gibt eine einfache möglichkeit, an geld für das traumhaus heranzukommen. mit einer baufinanzierung eines geeigneten kreditgebers bekommst du den benötigten betrag, den der verkäufer von dir haben möchte. in monatlichen raten zahlst du dann das geliehene geld mit zusätzlichen zinsen zurück.

wer hat die günstigsten zinsen? bei einer hohen kaufsumme inklusive anfallender nebenkosten macht selbst eine zehntel abweichung beim zinssatz mehrere tausend euro aus. deswegen will die wahl des darlehensgebers gut getroffen sein. wir prüfen im online baufinanzierung vergleich seriöse kreditgeber auf herz und nieren: deutsche bank vs. bbbank vs. dsl bank – mit welchem kreditgeber finanzierst du deine immobilie?

baufinanzierung – bbbank vs. dsl bank vs. deutsche bank

alle konditionen auf einen blick, so sollte es immer sein. keine leeren versprechen, keine blumigen worte, einfach nur alle wichtigen zahlen übersichtlich gegenübergestellt. jeder kreditgeber hat seine eigenheiten, die kann man leider nicht immer au fden ersten blick erfassen. unsere finanzexperten haben den durchblick – sie haben die finanzierungsrichtlinien von über 500 banken, sparkassen, bausparkassen und versicherungen im blick und können dir somit immer ein passendes finanzierungsangebot anbieten.

first things first: dsl bank oder bbbank, wer bietet dir die besseren zinsen? und kann die deutsche bank die beiden kreditgeber in den schatten stellen?

baufinanzierung bbbank eg logo


kreditbetrag:

ab 50.000 euro

tilgungssatz:

ab 1 %

sollzinsbindung:

bis 15 jahre

bereitstellungszinsfrei:
3 mon.

12 mon. optional

tilgungswechsel:

möglich, 2 x kostenfrei

sondertilgung:
5 % kostenfrei

10 % optional

forward darlehen:

bis 36 monate

einbindung kfw mittel:

möglich


bbbank details

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kreditbetrag:

ab 50.000 euro

tilgungssatz:

ab 1 %

sollzinsbindung:

bis 30 jahre

bereitstellungszinsfrei:
3 mon. (kauf & neubau)

12 mon. optional

tilgungswechsel:

nicht möglich

sondertilgung:

10 % optional

forward darlehen:

bis 48 monate

einbindung kfw förderung:

möglich


deutsche bank details

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kreditbetrag:

ab 50.000 euro

tilgungssatz:

ab 1,5 %

sollzinsbindung:

bis 30 jahre

bereitstellungszinsfrei:
3 mon. (kauf & neubau)

24 mon. optional

tilgungswechsel:

möglich, 3 x kostenfrei

sondertilgung:
5 % kostenfrei

10 % optional

forward darlehen:

bis 60 mon.

einbindung kfw förderung:

möglich


dsl bank details

baufinanzierung mit der bbbank eg

die badische beamtenbank – mittlerweile eher als bbbank bekannt – wurde im jahr 1921 in karlsruhe gegründet. die genossenschaftsbank aus baden-württemberg richtete sich zunächst nur an beamte. es ist keine bank für beamte mehr, mittlerweile können alle kunden von den günstigen konditionen des kreditgebers profitieren. nicht nur arbeitnehmer aus dem öffentlichen dienst, sondern auch viele andere berufsgruppen finden sich unter den zufriedenen kunden der bbbank.

was haben alle kunden der bbbank gemeinsam? das kreditinstitut gehört zu den größten genossenschaftsbanken in deutschland. die privatkunden sind nicht nur kunden, sie sind zur gleichen zeit auch mitglieder.

zu dem vielfältigen angebot der universalbank gehören alle gängigen produkte wie girokonto, anlagemöglichkeiten und günstige kredite für verschiedene anschaffungen oder darlehen für immobilien. durch das gut ausgebaute filialnetz können sich die kunden nicht nur online, sondern auch in filialen vor ort beraten lassen – die union investment service bank ag kümmert sich um die anliegen den kunden. auch das bbbank vermögensmanagement erfolgt durch die union investment.

immobilie günstig kaufen

die bbbank baufinanzierung kannst du aufnehmen, wenn du eine immobilie selbst nutzen möchtest. kapitalanleger werden von der bbbank nicht unterstützt. ansonsten gibt es keine bestimmten voraussetzungen, die deine immobilie erfüllen muss. du kannst mit der finanzierung ein haus bauen oder eine wohnung kaufen. es kann sich somit sowohl um eine bestandsimmobilie handeln, als auch um einen neubau. diesen kannst du in eigenregie planen oder von einem bauträger kaufen.

bei einer bereits bestehenden immobilie hast du bei der bbbank die möglichkeit, eine anschlussfinanzierung zu vereinbaren. auch kannst du dir mit einem forward darlehen viele monate oder auch jahre vor dem ablauf der zinsbindung, günstige hypothekenzinsen sichern. kapitalbeschaffungen über die immobilie sind ebenso darstellbar.

die zinsbindung wählst du am besten so hoch wie du dir die entsprechende zinssicherheit wünschst. mit der bank aus karlsruhe sind verschiedene zinsbindungen möglich. du kannst mindestens einen mittleren fünfstelligen betrag bei der bank beantragen und maximal mit einer summe im niedrigen sechsstelligen bereich rechnen. ein wohnungskauf lässt sich damit in der regel gut finanzieren.

die tilgung der summe startet ab einem niedrigen prozentsatz, du kannst die baufinanzierung auch als volltilger variante abschließen. je höher der beleihungsauslauf, desto höher wird jedoch auch der tilgungssatz gesetzt. beachte zudem, dass du weder den tilgungssatz wechseln, noch eine sondertilgung tätigen kannst, wenn du den volltilger wählst.

damit du flexibel bleibst, kannst du bei der klassischen bbbank baufinanzierung einige male während der zinsbindung deinen tilgungssatz wechseln. auch sondertilgungen sind darstellbar. dabei gibt es eine kostenlose option und die möglichkeit, gegen einen zinsaufschlag, auch etwas mehr einzuzahlen.

bei der bereitstellungszinsfreien zeit sieht es so aus: entscheidest du dich für einen immobilienkauf, dann werden die bereitstellungszinsen nach wenigen monaten fällig. meistens ist es so, dass ein kauf schnell von statten geht. daher sind einige, wenige monate, nach denen du das darlehen der bank abnimmst, völlig ausreichend. solltest du einen hauskauf planen und dir entsprechend eine längere frist wünschen, dann kannst du die bereitstellungszinsfreie zeit auch gegen einen zinsaufschlag auf bis zu ein jahr ausweiten.

in punkto staatliche förderungen ist die bbbank ganz unkompliziert: die programme der kfw – das ist die abkürzung für die kreditanstalt für wiederaufbau – lassen sich unproblematisch mit der bbbank baufinanzierung kombinieren.

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Tilgung: min. 1 %

Zinsbindung: max. 15 Jahre

Sondertilgung: max. 10 % p.a.

Tilgungswechsel: möglich

Sondertilgung: nicht kostenfrei

mehr zur BBBank

deutsche bank baufinanzierung

die deutsche bank ag kommt den allermeisten in den sinn, wenn man sie nach einem bekannten deutschen kreditinstitut befragt. das institut ist das größte seiner art in deutschland, ganz egal ob man sich die mitarbeiterzahlen oder die bilanzsumme ansieht.

das unternehmen hat sich auch in der welt einen namen gemacht: die universalbank aus frankfurt am main hat mehrere niederlassungen weltweit. in 150 ländern um etwas genauer zu sein. nicht nur in london oder new york findest du die deutsche bank, sondern auch in sydney oder hongkong.

neben einer bewegten unternehmensgeschichte hat die bank auch eine äußerst umfangreiche produktpalette zu bieten: viele millionen kunden erledigen täglich ihre bankgeschäfte flexibel und bequem mit dem online banking der deutschen bank. zu den angeboten der db gehören des weiteren geldanlagemöglichkeiten, wertpapiere und verschiedene darlehen.

hohe kreditsumme möglich

mit der deutschen bank immobilienfinanzierung kannst du einerseits den kauf oder bau einer selbstgenutzten immobilie finanzieren. andererseits kannst du damit auch ein haus oder eine wohnung zur vermietung finanzieren. ob das objekt neu gebaut wird oder bereits steht, ist dabei unerheblich.

ob deutsche bank oder bbbank: bei beiden kreditinstituten kannst du eine anschlussfinanzierung für eine bestehendes immobiliendarlehen erhalten. manchmal lohnt sich ein wechsel, da man günstigere konditionen vereinbaren kann. beim thema forward darlehen gibt es einen unterschied zwischen den beiden. bei der deutschen bank hast du die möglichkeit, dir viele jahre im voraus mit einem forward darlehen zinsen zu sichern. auch eine kapitalbeschaffung über eine bestehende immobilie sind kein problem, vor allem bei der wohnwirtschaftlichen nutzung.

die zinsbindung kannst du individuell und auch langfristig vereinbaren. mehrere jahrzehnte kannst du dir somit auf wunsch aktuelle hypothekenzinsen sichern. die immobilienpreise sind in den letzten jahrzehnten immer weiter gestiegen. das hält zum glück nicht alle davon ab, ihren immobilientraum weiter zu verfolgen. die immobilien werden zum glück im gegenzug meistens moderner. mit der deutschen bank sind kreditsummen in einem sehr hohen, siebenstelligen bereich darstellbar.

der tilgungssatz ist ab einem niedrigen prozent satz möglich. den tilgungssatz kannst du bei der deutschen bank baufinanzierung nicht während der laufzeit deines darlehens wechseln. was du aber machen kannst, ist eine sondertilgung einzuzahlen. oft bekommen arbeitgeber ein 13. gehalt gegen ende des jahres. dieses zusätzliche gehalt oder weiteres angespartes geld kannst du dazu nutzen, deine restschuld zu verkleinern. je mehr du von der kreditsumme im jahr tilgen kannst, desto schneller wirst du auch wieder schuldenfrei.

die bereitstellungszinsfreie zeit ist bei der deutschen bank einige monate inklusive. wenn du höhere zinsen in kauf nimmst, dann lässt sich die bereitstellungszinsfreie zeit auch ausweiten.

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Tilgung: max. 40 Jahre Laufzeit

Zinsbindung: max. 30 Jahre

Sondertilgung: max. 10 % p.a.

Tilgungswechsel: möglich

Sondertilgung: nicht kostenfrei

mehr zur Deutsche Bank

dsl bank baufinanzierung

was haben die deutsche bank und die dsl bank gemeinsam? bei deutsche siedlungs- und landesrentenbank – kurz dsl bank – handelt es sich um eine zweigniederlassung der deutschen bank. das spezialgebiet, das ausgelagert worden ist: private kredite und baufinanzierungen. die kunden dieser bank freuen sich vor allem über den guten service, der nicht nur durch die internen mitarbeiter, sondern auch durch unabhängige dienstleister gewährleistet wird.

da es sich bei den produkten nur um darlehen handelt, sind die kredite und baufinanzierungen der dsl bank bis ins kleinste detail ausgeklügelt. die dsl bank investiert jegliche ersparnisse in ihre produkte und kann somit günstige konditionen anbieten. dsl bank vs. deutsche bank, lassen wir die zwei aufeinanderprallen.

lange günstige zinsen sichern

ob dsl bank oder deutsche bank, bei beiden kreditgebern kannst du die immobilienfinanzierung für ein haus oder eine wohnung nutzen, die du kaufen oder bauen möchtest. die immobilie kannst du im nachhinein selbst bewohnen oder vermieten.

auch steht dir die möglichkeit offen, dein bestehendes hypotheken darlehen fortzuführen. neben einer anschlussfinanzierung kannst du auch ein forward darlehen beantragen, mit welchem du dir einen zinssatz viele monate vor zinsbindungsende sichern kannst.

es gibt zwei varianten der baufinanzierung, die bei der dsl bank angeboten werden. entweder du entscheidest dich für einen festen sollzins oder für einen variablen zins. bei einer finanzierung mit festem zins ist eine lange zinsbindung und eine hohe kreditsumme möglich. die tilgung beginnt ab einem niedrigen prozentsatz. das besondere: die tilgung kannst du wechseln. eine sondertilgung ist ebenso darstellbar. hier ist es auch so, dass du gegen einen kleinen zinsaufschlag auch eine höhere summe sondertilgen könntest. die bereitstellungszinsfreie zeit beträgt wenige monate. diese zeit kann gegen einen zinsaufschlag verlängert werden.

bei der zweiten finanzierungsvariante sieht es so aus: beim variablen darlehen läuft es grundsätzlicher flexibler ab. die zinsbindung ist variabel. der zinssatz wird alle paar monate den zinsen am kapitalmarkt angepasst. bei der tilgung hingegen ist es so, dass diese nicht gewechselt werden kann, nachdem sie einmal festgelegt worden ist. eine sondertilgung kannst du auch beim variablen immobiliendarlehen tätigen. du kannst jederzeit das variable darlehen in eine festzinsdarlehen überführen, solltest du feststellen, dass es doch nicht deinen vorstellungen entspricht.

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Tilgung: min. 1,50 %

Zinsbindung: max. 30 Jahre

Sondertilgung: max. 50 % p.a.

Tilgungswechsel: möglich

Sondertilgung: kostenfrei

mehr zur DSL Bank

bbbank oder deutsche bank oder dsl bank

vielen menschen fällt es schwer, sich bei der fülle an angeboten zu immobilien und immobilienfinanzierungen für das richtige zu entscheiden. gerade wenn man nach einer langen suche endlich sein traumhaus gefunden hat, kann es nicht schnell genug gehen.

am besten soll die finanzierung günstige zinsen haben, flexibel sein und eine angenehme rückzahlung an den kreditgeber ermöglichen. auch eine sondertilgung ist für viele wichtig, denn durch die option, einmal im jahr eine summe einzuzahlen, vermindert die restschuld auf einen schlag um einige prozent punkte. wie schlagen sich die vorgestellten baufinanzierungen, wer kann bei dir die meisten punkte einheimsen?

bbbank deutsche bank dsl bank fazit

dsl bank vs. bbbank: ist dir eine niedrige tilgung wichtig? dann gewinnt die bbbank diesen punkt. und die deutsche bank? auch bei der bank aus frankfurt am main ist eine niedrige tilgung der kreditsumme möglich. außerdem kannst du hier sehr hohe kreditsummen erhalten. beim thema sollzinsbindungen ist sowohl bei der deutschen bank, als auch bei der dsl bank eine lange zinssicherheit möglich.

ob du dich nun für die bbbank oder dsl bank entscheidest oder für einen ganz anderen kreditgeber, der gar nicht in diesem vergleich abgebildet worden ist: es macht im endeffekt keinen unterschied bei welcher bank, sparkasse oder bausparkasse du deine baufinanzierung beantragst. es kommt einzig und alleine auf die inneren werte an. wir prüfen gerne für dich die konditionen von vielen weiteren kreditgebern, so findet man im vergleich die bessere bank für dich.

sämtliche informationen sind nach bestem gewissen zusammengetragen, ohne gewähr und basieren auf dem stand 04/2022.

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